螞蟻集團(tuán)暫緩上市，打新的錢怎么退？有利息嗎？在支付寶買的戰(zhàn)配基金咋辦？

每經(jīng)編輯 盧祥勇    

螞蟻集團(tuán)原定于11月5日在A+H股同步上市，然而昨日（11月3日）晚間，其在A股科創(chuàng)板和H股的聯(lián)交所主板上市進(jìn)程均宣告暫緩。

11月2日晚間開始，原本上市只差臨門一腳的螞蟻集團(tuán)開始不斷刷屏，從馬云等人被四部門約談，再到本次IPO宣告暫緩。

螞蟻集團(tuán)暫緩上市后，投資者將會(huì)很快取回認(rèn)購(gòu)的本金，但仍需“付出代價(jià)”，尤其是對(duì)那些花大價(jià)錢融資打新的投資者們。

圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

螞蟻集團(tuán)在回應(yīng)兩地暫緩上市時(shí)表示，對(duì)由此給投資者帶來(lái)的麻煩，螞蟻集團(tuán)深表歉意。阿里巴巴集團(tuán)發(fā)言人則表示，將積極的配合和擁抱監(jiān)管。

截止美股3日收盤，阿里巴巴下跌8.13%，報(bào)285.57美元，市值蒸發(fā)約680億美元。

4日港股開盤，阿里巴巴（09988.HK）大跌超過(guò)9%，截至發(fā)稿收窄至7%。

A股螞蟻金服概念指數(shù)大跌逾2%，多只股票跌幅超過(guò)5%。

退回香港公開發(fā)售的申請(qǐng)股款，不計(jì)息

4日早上，螞蟻集團(tuán)在港交所公告，暫緩H股上市及退回香港公開發(fā)售的申請(qǐng)股款。香港公開發(fā)售的申請(qǐng)股款（連同1.0%經(jīng)紀(jì)傭金，0.0027%香港證監(jiān)會(huì)交易征費(fèi)以及0.005%香港聯(lián)交所交易費(fèi)）將不計(jì)利息分兩批退回。

昨晚，螞蟻集團(tuán)在港交所公告：今天接獲中國(guó)內(nèi)地相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的通知，由于本公司實(shí)際控制人及執(zhí)行董事長(zhǎng)、總經(jīng)理被監(jiān)管約談以及金融科技監(jiān)管環(huán)境發(fā)生變化等重大事項(xiàng)，可能會(huì)使得本公司不符合相關(guān)發(fā)行上市條件，或者信息披露要求，因此決定暫緩本公司的A股于科創(chuàng)板上市。因此，同時(shí)進(jìn)行的H股于香港主板上市亦將暫緩。本公司將盡快公布有關(guān)暫緩H股上市及退回申請(qǐng)股款的進(jìn)一步詳情。

或許是過(guò)于匆忙，螞蟻集團(tuán)昨晚在港交所的繁字體公告出現(xiàn)3處文字差錯(cuò)。

值得注意的是，富途證券表示，針對(duì)此次螞蟻集團(tuán)暫緩IPO的突發(fā)情況，富途證券決定免除所有參與認(rèn)購(gòu)客戶的認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)和全部銀行融資利息，與此相關(guān)的成本均由富途承擔(dān)。

昨晚，螞蟻回應(yīng)兩地暫緩上市表示，“對(duì)由此給投資者帶來(lái)的麻煩，螞蟻集團(tuán)深表歉意。我們將按照兩地交易所的相關(guān)規(guī)則，妥善處理好后續(xù)工作。”

阿里巴巴集團(tuán)發(fā)言人表示，“我們會(huì)和螞蟻集團(tuán)一起，積極的配合和擁抱監(jiān)管，我們相信螞蟻的同學(xué)，有這個(gè)信心，也有這個(gè)能力把工作落實(shí)好。社會(huì)希望我們更好，我們也必須用一如既往的努力實(shí)現(xiàn)和超越社會(huì)的期望，這是我們這群人的責(zé)任。”

香港特區(qū)政府發(fā)言人3日表示，知悉螞蟻集團(tuán)已就港股在香港上市計(jì)劃暫時(shí)不進(jìn)行的決定知會(huì)香港聯(lián)交所，并已發(fā)出公告說(shuō)明原因。特區(qū)政府發(fā)言人說(shuō)，香港聯(lián)交所過(guò)去已有處理首次公開招股在認(rèn)購(gòu)期屆滿后決定不進(jìn)行的經(jīng)驗(yàn)，香港監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)確保退還申請(qǐng)股款的安排有序進(jìn)行。發(fā)言人提到，有關(guān)事項(xiàng)并不涉及系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，香港金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和市場(chǎng)有序運(yùn)作不受影響。

A股打新中簽怎么辦？或原路退回申購(gòu)款

11月2日，螞蟻集團(tuán)公告網(wǎng)下初步配售結(jié)果及網(wǎng)上中簽結(jié)果。涉及散戶投資人的部分，聯(lián)席主承銷商已按本次發(fā)行價(jià)格向網(wǎng)上投資者超額配售250,605,500股，占A股初始發(fā)行股份數(shù)量的15.00%。網(wǎng)上投資者初步有效申購(gòu)倍數(shù)為872.31倍，高于100倍，發(fā)行人和聯(lián)席主承銷商決定啟動(dòng)回?fù)軝C(jī)制，將33,414,500股股票由網(wǎng)下回?fù)苤辆W(wǎng)上。

此前不少網(wǎng)友已經(jīng)在社交媒體上曬出了大量的中簽信息，同時(shí)有網(wǎng)友戲稱“好不容易成為馬云公司的股東，結(jié)果又泡湯了！”還有網(wǎng)友說(shuō)，“中簽的我現(xiàn)在成了熱鍋上的螞蟻，怎么辦？”

據(jù)紅星新聞，一位投行人士表示，螞蟻集團(tuán)推遲上市，市場(chǎng)對(duì)此毫無(wú)預(yù)期。從技術(shù)角度講，打新中簽者不用擔(dān)心，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)退回申購(gòu)款。同時(shí)，螞蟻集團(tuán)上市只是“暫緩”，只要按監(jiān)管要求認(rèn)真整改，應(yīng)該還有機(jī)會(huì)重啟上市。

螞蟻集團(tuán)上市按下暫停鍵后，投資者普遍關(guān)注對(duì)計(jì)劃參與戰(zhàn)略配售的基金會(huì)產(chǎn)生哪些影響。對(duì)此，支付寶官方客服回應(yīng)稱，因螞蟻集團(tuán)暫緩在A+H上市計(jì)劃，戰(zhàn)略基金中原計(jì)劃參與戰(zhàn)略投資于螞蟻上市的部分也相應(yīng)暫緩。目前基金均已成立，基金運(yùn)作不受影響。

支付寶客服同時(shí)表示，“基金公司將始終審慎、負(fù)責(zé)地管理您的資金，精選優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，致力為您帶來(lái)長(zhǎng)期回報(bào)。后續(xù)如有任何更新，基金公司和螞蟻集團(tuán)會(huì)通過(guò)公告披露。”

暫緩上市決定的依據(jù)是什么

11月3日晚間，上海證券交易所發(fā)布公告稱，近日發(fā)生螞蟻集團(tuán)實(shí)控人及董事長(zhǎng)、總經(jīng)理被有關(guān)部門聯(lián)合進(jìn)行監(jiān)管約談，公司報(bào)告所處金融科技監(jiān)管環(huán)境發(fā)生變化等重大事項(xiàng)，可能導(dǎo)致螞蟻集團(tuán)不符合發(fā)行上市條件或者信息披露要求，上交所決定暫緩螞蟻集團(tuán)上市。

對(duì)螞蟻集團(tuán)作出暫緩上市決定的依據(jù)是什么？

據(jù)第一財(cái)經(jīng)，接近監(jiān)管層的權(quán)威人士表示，首先，《科創(chuàng)板IPO辦法》第二十六條規(guī)定了在證監(jiān)會(huì)作出決定后、發(fā)行人股票上市交易前發(fā)生重大事項(xiàng)的，發(fā)行人、保薦人向交易所的報(bào)告義務(wù)和交易所及時(shí)處理職責(zé)；第二十七條規(guī)定了證監(jiān)會(huì)可以采取的處理措施。

其次，《科創(chuàng)板上市規(guī)則》進(jìn)一步明確交易所在處理上市前重大事項(xiàng)的職責(zé)。

一是，股票發(fā)行上市交易前，發(fā)生重大事項(xiàng)的，發(fā)行人及其保薦人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向交易所報(bào)告，并按要求更新發(fā)行上市申請(qǐng)文件；發(fā)行人的保薦人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)履行盡職調(diào)查職責(zé)，并向交易所提交專項(xiàng)核查意見。

二是，上市委審議后至股票上市交易前，發(fā)生重大事項(xiàng)，對(duì)發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、上市條件或者信息披露要求產(chǎn)生重大影響的，交易所的發(fā)行上市審核機(jī)構(gòu)經(jīng)重新審核后決定是否重新提交上市委審議；重新提交上市委審議的，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

三是，證監(jiān)會(huì)作出注冊(cè)決定后至股票上市交易前，發(fā)生重大事項(xiàng)，可能導(dǎo)致發(fā)行人不符合發(fā)行條件、上市條件或者信息披露要求的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)暫停發(fā)行；已經(jīng)發(fā)行的，暫緩上市；交易所發(fā)現(xiàn)發(fā)行人存在上述情形的，有權(quán)要求發(fā)行人暫緩上市。

此外，網(wǎng)上公布的螞蟻集團(tuán)上市注冊(cè)批復(fù)中也已明確，在同意注冊(cè)之日起至本次股票發(fā)行結(jié)束前，如發(fā)行人發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告交易所并按有關(guān)規(guī)定處理。

中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)教授劉俊海表示，倉(cāng)促上市不如將重大事項(xiàng)解決好之后穩(wěn)妥上市，這樣對(duì)企業(yè)發(fā)展更加有利。提前將監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)徹底消化，這樣反而有助于提升公司透明度、公信力。同時(shí)，也會(huì)提升投資者信心，形成投資者友好型上市公司。

另?yè)?jù)中國(guó)證券報(bào)，中國(guó)政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授張子學(xué)表示，近日輿論集中質(zhì)疑螞蟻集團(tuán)上市，以及有關(guān)部門正在明確網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理制度安排等，可能對(duì)螞蟻集團(tuán)本次發(fā)行上市構(gòu)成重大影響，事關(guān)萬(wàn)千投資者切身利益。這種情況下，交易所根據(jù)近日發(fā)生的一系列情況，作出暫緩螞蟻集團(tuán)上市的決定，是監(jiān)管職責(zé)所在，也是一種負(fù)責(zé)任的做法。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自每經(jīng)App、第一財(cái)經(jīng)、中國(guó)證券報(bào)

封面圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)