央行擬明確金融控股公司“董監(jiān)高”任職條件：董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等應(yīng)從事金融工作8年以上

每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)編輯 易啟江    

為促進(jìn)金融控股公司專業(yè)管理隊(duì)伍的形成，規(guī)范金融控股公司運(yùn)作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。11月2日，央行公開了《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》（下稱，《規(guī)定》），向社會(huì)公開征求意見。

《規(guī)定》對(duì)金融控股公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事、總經(jīng)理等任職條件及任職管理提出明確要求。例如，

擔(dān)任董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或履行上述職務(wù)職責(zé)的人員，應(yīng)從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。

此外，《規(guī)定》對(duì)董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理等部分職務(wù)設(shè)定任同一職務(wù)時(shí)間上限，原則上在同一家金融控股公司任同一職務(wù)時(shí)間累計(jì)不得超過10年。

對(duì)金融控股公司董監(jiān)高的任職條件提出明確要求

此前，國(guó)務(wù)院和人民銀行相繼發(fā)布的《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》（國(guó)發(fā)〔2020〕12號(hào)，簡(jiǎn)稱《準(zhǔn)入決定》）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2020〕第4號(hào)，簡(jiǎn)稱《金控辦法》）已于11月1日正式實(shí)施。值得一提的是，《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》都對(duì)金融控股公司董監(jiān)高的任職條件提出明確要求。

而央行今日發(fā)布的《規(guī)定》通過三方面對(duì)這一事項(xiàng)進(jìn)一步細(xì)化，具體看來(lái)：

一是通過正面清單和負(fù)面清單，明確金融控股公司董監(jiān)高的任職條件。具體包括：擔(dān)任金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，要滿足具有國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的大學(xué)本科以上學(xué)歷或?qū)W士以上學(xué)位；從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上，并具有良好的從業(yè)記錄等要求。

二是根據(jù)職務(wù)特點(diǎn)提出有針對(duì)性的任職條件，如對(duì)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等工作年限要求較高。包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或履行上述職務(wù)職責(zé)的人員，應(yīng)從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。此外，上述職務(wù)職責(zé)的人員，原則上在同一家金融控股公司任同一職務(wù)時(shí)間累計(jì)不得超過10年。

三是結(jié)合金融控股公司特點(diǎn)，對(duì)董事會(huì)及高級(jí)管理層人員構(gòu)成提出針對(duì)性要求，如所控股金融機(jī)構(gòu)含商業(yè)銀行的，其董事、高級(jí)管理人員中應(yīng)分別至少有一人有該領(lǐng)域任職經(jīng)歷。具體看來(lái)應(yīng)具有以下任職經(jīng)歷之一：（1）擔(dān)任金融控股公司等金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人同等及以上職務(wù)不少于2年，其中擔(dān)任總經(jīng)理或履行其職責(zé)的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)不少于5年；（2）擔(dān)任金融管理部門相當(dāng)管理職務(wù)不少于2年，其中擔(dān)任總經(jīng)理或履行其職責(zé)的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)不少于5年；（3）其他證明其具有該職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)經(jīng)歷。

對(duì)董監(jiān)高兼職或代為履職行為進(jìn)行規(guī)范 

央行表示，對(duì)金融控股公司開展準(zhǔn)入管理和實(shí)施監(jiān)管，亟需對(duì)其董監(jiān)高任職條件和備案管理等在制度層面進(jìn)行明確和規(guī)范，促進(jìn)專業(yè)管理隊(duì)伍的形成，規(guī)范公司運(yùn)作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。金融控股公司依照金融機(jī)構(gòu)管理，且與單一金融機(jī)構(gòu)相比，其專業(yè)性強(qiáng)、復(fù)雜程度高。

因此，《規(guī)定》還對(duì)金融控股公司監(jiān)管主體、董監(jiān)高任職管理、備案流程及材料等5個(gè)方面作出相應(yīng)規(guī)定?！兑?guī)定》明確了人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)金融控股公司董監(jiān)高進(jìn)行備案和監(jiān)督管理，中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)在中國(guó)人民銀行授權(quán)下，負(fù)責(zé)住所地在本轄區(qū)的金融控股公司董監(jiān)高的備案和監(jiān)督管理。

在加強(qiáng)任職管理方面，《規(guī)定》指出，一是對(duì)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、獨(dú)立董事等部分職務(wù)設(shè)定任同一職務(wù)時(shí)間上限，二是對(duì)兼職和代為履職等行為進(jìn)行規(guī)范，三是提出公示要求，董監(jiān)高的聘任或者解聘情況應(yīng)當(dāng)通過公司官網(wǎng)公示。

在規(guī)定備案流程和材料方面，一是明確董監(jiān)高人員的任職統(tǒng)一向人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案，二是對(duì)董監(jiān)高任職備案時(shí)間、材料內(nèi)容和形式等作出規(guī)定，三是規(guī)定不需備案的改任、兼任情形。

 在加強(qiáng)事中事后監(jiān)管方面。人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)相關(guān)人員的任職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，一是通過審核材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式對(duì)相關(guān)人員的任職條件進(jìn)行核查,二是通過現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)督檢查,三是對(duì)相關(guān)人員實(shí)行建檔管理，及時(shí)記錄有關(guān)監(jiān)督檢查事項(xiàng)。

此外，央行明確管理手段，一旦出現(xiàn)相關(guān)人員不符合任職要求的情形，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可要求限期改正，并視情況采取記入信息系統(tǒng)、出具風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管談話、要求對(duì)相關(guān)人員限期調(diào)整、實(shí)施行政處罰等措施。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)