空手套白狼！女商人騙貸3億竟為入股貸款銀行，僅耗資3750萬即成千億銀行第二大股東！作案細節(jié)曝光……

每經(jīng)編輯 畢陸名

又曝銀行驚天大案！

日前，據(jù)中國裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事裁定書顯示，2016年12月至次年3月，玄盛資本實際控制人陳某在延邊農(nóng)商行的“幫助”下，虛構(gòu)財務(wù)數(shù)據(jù)從該行貸款3億元，并入股該行成為第二大股東。以“空手套白狼”的方式，玄盛資本僅實際耗用3750萬元自有資金，就取得了延邊農(nóng)商行1.35億股股權(quán)，并獲得股權(quán)分紅2025萬元。但這種違規(guī)入股行為沒有逃過監(jiān)管機構(gòu)的眼睛，當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局最終未審核通過其股東資質(zhì)，還因此向延邊農(nóng)商行開出百萬罰單。

今年6月，一審法院審結(jié)認定，陳某犯騙取貸款罪，并因其他案件犯單位行賄罪等，執(zhí)行有期徒刑三年六個月，并處罰金10萬元；玄盛資本被判罰金70萬元。此外，玄盛資本收取的合計2975萬元股權(quán)分紅、退股溢價款被依法追繳。陳某不服一審判決，提起再審。再審法院于7月底審結(jié)，駁回陳某上訴，維持原判。值得注意的是，該案中涉案人員陳某曾與吉林省信托有限責(zé)任公司（下稱“吉林信托”）前董事長高福波的行賄受賄細節(jié)一并公開。

公開資料顯示，成立于2011年底的延邊農(nóng)商行，是在原延邊農(nóng)合行基礎(chǔ)上，引入新的發(fā)起人共同發(fā)起設(shè)立的地方性商業(yè)銀行，總部位于吉林延邊。截至去年末，該行資產(chǎn)總額（母公司口徑）約410億元，但合并口徑的資產(chǎn)規(guī)模超過1050億元。這主要是由于該行對外參股了合計33家農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行。

編造虛假財務(wù)數(shù)據(jù)，騙貸3億

據(jù)刑事裁定書顯示，2016年12月至2017年3月，玄盛公司實際控制人陳某，騙取信貸資金入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行。玄盛公司先行投入2.1億元資金入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行，同時，編造深圳市光大財富資產(chǎn)管理有限公司、深圳萬安興業(yè)實業(yè)發(fā)展有限公司、玄盛公司虛假企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)等資料，以深圳市光大財富資產(chǎn)管理有限公司、深圳萬安興業(yè)實業(yè)發(fā)展有限公司、玄盛公司的名義，為玄盛公司在延邊農(nóng)村商業(yè)銀行、延吉和潤村鎮(zhèn)銀行騙取貸款共計人民幣3億元。

其中，1.275億元入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行，其余貸款償還入股資金2.1億元中的部分款項，最終變相入股延邊農(nóng)村商業(yè)銀行。2017年，延邊農(nóng)村商業(yè)銀行向玄盛公司支付年度紅利人民幣2025萬元，因玄盛公司未達到監(jiān)管要求，在2018年1月26日退股時向延邊農(nóng)商行索要溢價款人民幣950萬元，玄盛公司非法獲利合計人民幣2975萬元。

這件事還得從2016年說起，為完成二級監(jiān)管指標(biāo)，延邊農(nóng)商行計劃增資擴股，并在全國銀行同業(yè)里公開通知了募股事宜。玄盛資本實際控制人陳某則在朋友的介紹下與該行取得聯(lián)系。2016年10月，時任延邊農(nóng)商行行長李某出差深圳，與陳某在酒店碰面，在場的還有該行財務(wù)總監(jiān)韓某等人。“我告訴陳某入股條件，陳某答應(yīng)入股，但要在本行貸款，我說入股后滿足貸款條件就可以。”行長李某證言稱。

李某證言稱，“入股后，共向她發(fā)放2.6億元貸款，陳某所提供的貸款材料是否真實，我們銀行不好判斷，貸款手續(xù)明面上符合規(guī)定，實際貸款兩公司有關(guān)聯(lián)，玄盛是本行股東，以股權(quán)質(zhì)押給自己公司做反擔(dān)保，我行在明知不符合規(guī)定情況下默許，沒有嚴(yán)格審核就放款了。審貸委員會開會時所有參會人員都知道這兩筆貸款是用陳某入股的股權(quán)作質(zhì)押，但行里為完成指標(biāo)不影響業(yè)務(wù)開展，全體簽字同意。”

按照原定計劃，玄盛資本應(yīng)出資3.375億元認購延邊農(nóng)商行增發(fā)的1.35億股股權(quán)。而韓某在證言中透露，玄盛資本最終的實際入股資金中，只有3750萬元是自有資金。

看似獨立的入股與貸款項目，其實處處都在突破商業(yè)銀行的風(fēng)控規(guī)則。據(jù)陳某交代，深圳光大財富的實際控制人就是她本人，但股權(quán)由他人代持，也尚未展業(yè)。同時，陳某也是深圳萬安興業(yè)的實控人，“全是我個人出資”。此外，玄盛資本的會計兼出納王某透露，3家公司貸款的材料都是修改過的，與實際企業(yè)數(shù)據(jù)不一致。其中，光大財富的數(shù)據(jù)完全是假的。也就是說，玄盛資本通過虛構(gòu)關(guān)聯(lián)企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)，騙取延邊農(nóng)商行的3億元信貸資金，并最終變相入股該行。

陳某自己也承認，貸款3億元的手續(xù)不合規(guī)合法，貸款主體的公司存在股權(quán)關(guān)聯(lián)，不符合貸款規(guī)定。

工商信息顯示，2017年1月，延邊農(nóng)商行注冊資本由12億元增至16.35億元。其中，玄盛資本認繳出資額為1.35億元，占該行總股本的8.26%，為第二大股東。

行賄吉林信托“落馬”原董事長450萬

該案裁決書，也披露出了吉林信托原黨委書記高福波部分受賄細節(jié)。

高福波，吉林省信托有限責(zé)任公司原黨委書記、董事長。曾任渾江市第二十一中學(xué)教師，中國人民銀行白山市分行干部，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任、黨委委員等職務(wù)。據(jù)吉林檢察消息，去年11月，吉林省信托有限責(zé)任公司原黨委書記、董事長高福波涉嫌貪污罪、受賄罪、行賄罪、非國家工作人員受賄罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪一案，經(jīng)吉林省人民檢察院指定管轄，由延邊朝鮮族自治州人民檢察院向延邊朝鮮族自治州中級人民法院提起公訴。

據(jù)刑事裁定書顯示，2012年6月和9月，永泰能源向吉林信托兩次申請辦理短期借款，貸款金額分別為人民幣2.9億元、2億元，永泰控股為上述貸款擔(dān)保。玄盛公司實際控制人陳某為使借款盡快到賬，請求時任吉林信托法定代表人高福波（另案處理）幫忙，高某違反行業(yè)規(guī)范，在貸前沒有實地調(diào)查，事后補簽審批和會議記錄的情況下，為永泰能源快速放款。2012年10月，高福波以朋友被查需要花錢處理為名，向陳某索要人民幣150萬元。陳某基于對高福波在永泰能源貸款事項上幫忙的感謝和今后玄盛公司能夠與高福波進行合作的目的，玄盛公司出資人民幣150萬元，給予高福波。

此外，2016年10月，在“山西證券”定增項目即將到達解禁期前，玄盛公司實際控制人陳某請求中吉金投實際控制人高福波協(xié)調(diào)九臺農(nóng)商行辦理項目展期，高福波同意幫忙辦理項目展期，陳某出于對高福波在項目展期和項目配資上幫忙的感謝，代表玄盛公司送給高福波人民幣300萬元。高福波協(xié)調(diào)九臺農(nóng)商行辦理了該項目展期。

最終，法院判決，玄盛資本犯單位行賄罪，判處罰金人民幣20萬元；犯對非國家工作人員行賄罪，判處罰金人民幣20萬元；犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣30萬元，決定執(zhí)行罰金人民幣70萬元。

陳某犯單位行賄罪，判處有期徒刑一年；犯對非國家工作人員行賄罪，判處有期徒刑一年六個月；犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣10萬元，決定執(zhí)行有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣10萬元。三、被告玄盛資本控股有限公司的違法所得人民幣2975萬元依法追繳，由扣押機關(guān)延邊朝鮮族自治州監(jiān)察委員會上繳國庫。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)