支付機(jī)構(gòu)最大罰單！瑞銀信被罰6124萬 近3個(gè)月合計(jì)被罰近8000萬

每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 陳星    

4月3日，第三方支付公司深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（以下簡稱“瑞銀信”）因存在超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易等多項(xiàng)違法行為，被中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱“央行深圳中心支行”）處以罰款6124萬元，作出處罰決定的時(shí)間為3月26日。與去年迅付信息科技有限公司收到的近6000萬罰單相比，此次瑞銀信收到的罰單為近兩年支付機(jī)構(gòu)中最大的罰單。同時(shí)被罰的還有3名瑞銀信時(shí)任責(zé)任人。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，瑞銀信近年來多次收到罰單，加上此次的巨額罰單，其在2020年被罰總額已近8000萬元。

此外，今年3月瑞銀信旗下4款A(yù)PP還因隱私權(quán)限不合規(guī)被國家移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用安全管理中心 (CNAAC)通報(bào)。

圖片來源：央行網(wǎng)站

吃第三方支付行業(yè)最大罰單

4月3日，央行深圳中心支行對(duì)第三方支付公司瑞銀信開具了一張巨額罰單。罰單顯示，瑞銀信存在超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍、未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等5項(xiàng)違法行為，罰款金額6124萬元。

同時(shí)被罰的還有時(shí)任瑞銀信副總經(jīng)理徐慧，違法行為為：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被罰金額為17.75萬元。時(shí)任瑞銀信業(yè)務(wù)運(yùn)營部總經(jīng)理龔月平存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易等違法行為，被罰款12.75萬元。時(shí)任瑞銀信風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理的覃周，因未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被罰款5萬元。

與去年迅付信息科技有限公司收到的近6000萬罰單相比，此次瑞銀信收到的罰單為近兩年支付機(jī)構(gòu)中最大的罰單。

2019年7月，迅付信息科技有限公司因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，合計(jì)被罰沒5939.41萬元。此次瑞銀信可謂刷新罰單記錄。

央行官網(wǎng)顯示，瑞銀信于2014年7月取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，業(yè)務(wù)類型為全國范圍內(nèi)移動(dòng)電話支付、銀行卡收單。但在2019年，瑞銀信痛失安徽、內(nèi)蒙古、寧夏三地的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

根據(jù)瑞銀信官網(wǎng)，其為支付行業(yè)中自建金融云平臺(tái)的企業(yè)，瑞銀信的交易平臺(tái)、風(fēng)控、清結(jié)算等九大核心交易系統(tǒng)均為自主研發(fā)。

近3月被罰近8000萬元

記者梳理發(fā)現(xiàn)，瑞銀信近年來多次收到罰單，加上此次的巨額罰單，其在2020年被罰總額已近8000萬元。

1月10日，央行重慶營業(yè)管理部公布的罰單顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以809.5萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以15.4萬元罰款，處罰決定日期為2019年12月30日。

同日，央行杭州中心支行公布罰單，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規(guī)定，根據(jù)《中國人民銀行法》，被央行杭州中心支行給予警告，沒收違法所得502.77萬元，并處罰款499.46萬元。罰沒金額共計(jì)1002.23萬元，處罰決定日為2019年12月31日。

今年3月，根據(jù)CNAAC的通報(bào)，瑞銀信旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷4款手機(jī)APP存在隱私權(quán)限不合規(guī)的問題，被發(fā)現(xiàn)日期為3月11日。

啟信寶資料顯示，瑞銀信共有兩位股東，一股東為深圳付幫清算信息服務(wù)有限公司，持股比例為3%。另一股東為深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司，持股比例為97%。向上穿透股權(quán)來看，瑞銀信背后的大股東為山東瑞銀信實(shí)業(yè)公司。

資料顯示，山東瑞銀信實(shí)業(yè)公司旗下還有小貸公司，如廣州市瑞蚨互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司，該公司成立于2017年1月，注冊(cè)資金2.5億，于2017年3月在廣州取得互聯(lián)網(wǎng)小貸牌照。

此外，山東瑞銀信實(shí)業(yè)公司還另有信息科技公司和軟件開發(fā)公司。

工商資料顯示，瑞銀信執(zhí)行董事及總經(jīng)理為韓衛(wèi)。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)