網(wǎng)貸整治辦聯(lián)合互金協(xié)會發(fā)文 未通過測評的商業(yè)銀行不得開展網(wǎng)貸存管業(yè)務

每經(jīng)記者 邊萬莉    每經(jīng)編輯 盧九安    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

為規(guī)范商業(yè)銀行網(wǎng)貸資金存管業(yè)務活動,網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室（以下簡稱“全國網(wǎng)貸整治辦”）會同中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會（以下簡稱“互金協(xié)會”）聯(lián)合印發(fā)了《關于開展網(wǎng)絡借貸資金存管測評工作的通知》（以下簡稱《通知》），組織開展了網(wǎng)貸資金存管測評工作，較好地促進網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)發(fā)展。

11月15日，互金協(xié)會公布了該文件?！锻ㄖ分赋觯ㄟ^測評的商業(yè)銀行要嚴格按照相關規(guī)章制度和網(wǎng)貸資金存管標準開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務。未通過測評的商業(yè)銀行不得開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務。

據(jù)了解，測評有效期為兩年，自通過測評之日算起，有效期內(nèi)互金協(xié)會將對通過測評的商業(yè)銀行組織定期不定期的檢查，商業(yè)銀行應及時整改檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，整改不力或存在嚴重問題的，互金協(xié)會應取消其通過測評的資格。此外，通過測評的商業(yè)銀行還應向互金協(xié)會報送網(wǎng)貸資金存管數(shù)據(jù)，互金協(xié)會負責數(shù)據(jù)交叉核查工作，切實防范風險。

對于通過測評的商業(yè)銀行，《通知》還指出，發(fā)生與網(wǎng)貸資金存管有關的重大事項時，應及時向互金協(xié)會報告，互金協(xié)會將視情況及時或定期向全國網(wǎng)貸整治辦報告。重大事項包括但不限于：網(wǎng)貸資金存管系統(tǒng)重要變更（如：新增協(xié)議獲取接口，涉及開戶、資金管理、信息管理等重要變更事項等）；網(wǎng)貸機構(gòu)新增或退出；網(wǎng)貸資金存管專用賬戶被有權(quán)機關凍結(jié)等。其中，全部網(wǎng)貸機構(gòu)退出的，視為商業(yè)銀行退出網(wǎng)貸資金存管業(yè)務，其今后再開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務應重新進行測評。

此外，《通知》要求，通過測評的商業(yè)銀行應審慎開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務，按照網(wǎng)絡借貸風險專項整治以及網(wǎng)貸資金存管的相關監(jiān)管和自律管理要求穩(wěn)妥處理好網(wǎng)貸機構(gòu)新增、變更及退出等相關情況。如通過測評的商業(yè)銀行確定退出網(wǎng)貸資金存管業(yè)務，應給網(wǎng)貸機構(gòu)預留合理過渡時間，確保相關資金、信息及系統(tǒng)等完成遷移與對接。

（實習生肖世清對此文亦有貢獻）

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)