江西銀保監(jiān)局一日連開12張罰單 對(duì)機(jī)構(gòu)和個(gè)人合計(jì)罰款268萬元

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 劉野    

8月26日，江西銀保監(jiān)局連開12張罰單，對(duì)工行和平安等5家銀行、太平財(cái)險(xiǎn)和永誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)等5家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，以及江西金融租賃股份有限公司和南昌富源豐田汽車銷售服務(wù)有限公司作出處罰，對(duì)機(jī)構(gòu)和個(gè)人合計(jì)罰款268萬元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，對(duì)銀行的處罰依據(jù)均為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的處罰均為《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條第（四）項(xiàng)、第一百六十一條、第一百七十一條。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

此次被處罰的機(jī)構(gòu)中，涉及工行、建行、光大、平安、招商5家銀行的分支機(jī)構(gòu)，共計(jì)被罰150萬元。具體看來：

中國(guó)工商銀行股份有限公司南昌分行，因“雙錄”不符合監(jiān)管要求，罰款人民幣20萬元，作出處罰決定的日期是2019年8月16日；

中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司南昌青云譜支行，因內(nèi)控及員工行為管理不到位，罰款人民幣20萬元，作出處罰決定的日期是2019年8月16日；

中國(guó)光大銀行股份有限公司南昌分行，因以贈(zèng)送實(shí)物方式銷售理財(cái)產(chǎn)品，罰款人民幣20萬元，作出處罰決定的日期是2019年8月16日；

平安銀行股份有限公司南昌分行，因貸款監(jiān)管不到位導(dǎo)致信貸資金違規(guī)流入股市及購買理財(cái)產(chǎn)品，罰款人民幣40萬元，作出處罰決定的日期是2019年8月16日；

招商銀行股份有限公司南昌分行，因代客操作銷售理財(cái)、代銷產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)性存款，且部分未實(shí)施“雙錄”，罰款人民幣50萬元，作出處罰決定的日期是2019年8月16日；

除了銀行機(jī)構(gòu)，此次的處罰對(duì)象還包括中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)、太平財(cái)險(xiǎn)、中銀保險(xiǎn)、永誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)及英大泰和財(cái)險(xiǎn)5家保險(xiǎn)的分支機(jī)構(gòu)，處罰金額共計(jì)60萬元。

具體而言，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司江西分公司、太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司江西分公司、中銀保險(xiǎn)有限公司江西分公司、永誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司江西分公司、英大泰和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司江西分公司均存在承諾給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣及其他利益的行為，分別罰款10萬元；5家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上述違法行為負(fù)有管理責(zé)任人均被警告并罰款人民幣2萬元。作出處罰決定的日期均為2019年8月16日。

此外，江西金融租賃股份有限公司，因租賃資產(chǎn)違規(guī)出表且未計(jì)提資本，罰款人民幣30萬元，作出行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，作出處罰決定的日期是2019年8月16日。

南昌富源豐田汽車銷售服務(wù)有限公司，因存在承諾給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益的違法行為，黃熹對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。對(duì)南昌富源豐田汽車銷售服務(wù)有限公司罰款人民幣22萬元；對(duì)黃熹給予警告，并罰款人民幣6萬元。作出行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十一條第（四）項(xiàng)、第一百六十五條、第一百七十一條，作出處罰決定的日期是2019年8月16日。