每日經(jīng)濟(jì)新聞 2019-05-25 11:41:48
監(jiān)管層曾明令禁止要求私募機(jī)構(gòu)不能對(duì)客戶承諾保本、保收益,然而還是有私募機(jī)構(gòu)踩監(jiān)管紅線,從而收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰單。對(duì)此,有業(yè)內(nèi)人士表示,在投資過(guò)程中,應(yīng)在自身風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)理性投資,切不可因高昂的回報(bào)率而掉入投資“陷阱”。
每經(jīng)記者 楊建 每經(jīng)編輯 杜宇
監(jiān)管層曾明令禁止要求私募機(jī)構(gòu)不能對(duì)客戶承諾保本、保收益,然而還是有私募機(jī)構(gòu)踩監(jiān)管紅線,從而收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰單。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,這次出事的是一家注冊(cè)在成都,名為四川昊宸的私募企業(yè)。由于公司發(fā)行的六款產(chǎn)品的合同中,均出現(xiàn)了承諾投資本金不損失或承諾最低收益的情況,監(jiān)管層對(duì)公司及3名負(fù)責(zé)人分別采取責(zé)令改正及罰款的措施。同時(shí),四川昊宸還因這種保本保收益條款而被投資者告上法庭。
從背景資料看,這家私募公司的董事長(zhǎng)非常年輕,年僅28歲,就掌管多家私募資產(chǎn)管理公司。值得注意的是,該私募公司曾因?yàn)榻杩钔嫫谪洝⑴c上市公司定增等項(xiàng)目,而牽扯進(jìn)不少官司之中。
5月23日,四川證監(jiān)局發(fā)布一則公告,對(duì)當(dāng)事人四川省昊宸資產(chǎn)管理有限公司(簡(jiǎn)稱“四川昊宸”)出現(xiàn)的產(chǎn)品合同向投資者書面承諾投資保本的違法行為,出具行政處罰決定書。
經(jīng)過(guò)調(diào)查顯示,四川昊宸發(fā)行的“昊宸——鼎鑫定增套利策略私募投資基金”“昊宸——鑫元增強(qiáng)型私募指數(shù)基金(五期)”、“昊宸——鑫元增強(qiáng)型私募指數(shù)基金(六期)”、“昊宸鑫達(dá)二號(hào)私募投資基金”和“昊宸鑫達(dá)三號(hào)私募投資基金”均存在通過(guò)與投資者簽署補(bǔ)充協(xié)議的形式書面承諾投資者投資本金不受損失或承諾最低收益的情形。
根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條規(guī)定,私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。
四川證監(jiān)局認(rèn)為,四川昊宸的行為違反了上述,其中四川昊宸董事長(zhǎng)何鑫、總裁郭振容為直接負(fù)責(zé)的主管人員。四川昊宸產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人董長(zhǎng)青為其他直接責(zé)任人員。
對(duì)此,四川證監(jiān)局做出處罰決定:對(duì)四川昊宸責(zé)令改正,給予警告,并處罰款三萬(wàn)元;對(duì)何鑫給予警告,并處罰款三萬(wàn)元;對(duì)郭振容給予警告,并處罰款二萬(wàn)元;對(duì)董長(zhǎng)青給予警告,并處罰款一萬(wàn)元。
根據(jù)天眼查顯示,四川昊宸于2014年在成都注冊(cè),1992年出生的何鑫是四川昊宸資產(chǎn)的董事長(zhǎng)。何鑫以1900萬(wàn)元的出資額出資成立四川昊宸公司,并占據(jù)95%的公司股權(quán),是四川昊宸的實(shí)控人。
從公司信息看,四川昊宸資產(chǎn)旗下控股、參股公司合計(jì)11家,而除了四川昊宸之外,何鑫本人還擔(dān)任昆明昊宸資產(chǎn)管理有限公司的法定代表人,以及擔(dān)任四川昊宸股權(quán)投資基金公司的法定代表人;另外還擔(dān)任6家公司的股東;擔(dān)任12家公司(包括有限合伙企業(yè))企業(yè)的高管。
非常博眼球的是,年僅28歲,就掌管多家私募資產(chǎn)管理公司,何鑫無(wú)疑被視為青年才俊。不過(guò),由于四川昊宸出現(xiàn)產(chǎn)品協(xié)議違規(guī)保本的情況而被證監(jiān)局處罰。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,這次被領(lǐng)罰單的四川昊宸因?yàn)楫a(chǎn)品條款簽署保本保收益條款,而牽扯進(jìn)不少官司之中。
2018年5月9日,據(jù)四川省成都高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院出局的一份關(guān)于陳炳仲、周惠等與四川省昊宸資產(chǎn)等民間借貸糾紛一審民事判決書顯示,2015年11月2日,陳炳旭與四川省昊宸資產(chǎn)簽訂《投資協(xié)議書》約定:陳炳旭參與三泰控股定向增發(fā)項(xiàng)目,認(rèn)購(gòu)份額金額為800萬(wàn)元;2016年3月16日,周惠與何鑫簽訂《借款合同》,約定何鑫向周惠借款500萬(wàn)元;2017年2月8日,四川省昊宸資產(chǎn)與陳炳仲簽訂《協(xié)議書》,約定四川省昊宸資產(chǎn)作為賬戶管理人,陳炳仲出資1000萬(wàn)元用于期貨投資。
2017年12月4日,陳炳仲等(甲方)與何鑫、四川省昊宸資產(chǎn)(乙方)、何鑫(丙方,擔(dān)保人)簽訂了《投資清算及投資還款協(xié)議》,該協(xié)議約定:1、陳炳仲等甲方先后通過(guò)四川省昊宸資產(chǎn)參與投資三次,投資總額2300萬(wàn)元,而上述投資均已經(jīng)超過(guò)返還期限,2300萬(wàn)元投資除已經(jīng)返還借款400萬(wàn)元外尚欠1900萬(wàn)元,乙方四川省昊宸資產(chǎn)已經(jīng)明確予以確認(rèn)。最后法院判決,四川省昊宸資產(chǎn)、何鑫于判決生效之日起十五日內(nèi)償還陳炳仲、周惠、陳炳旭借款1990.1334萬(wàn)元及利息;而據(jù)成都市雙流區(qū)人民法院發(fā)布的(2018)川0116執(zhí)保444號(hào)之三的執(zhí)行裁定書文顯示,被執(zhí)行人何鑫持有股權(quán)、其他投資權(quán)益的數(shù)額1900萬(wàn)元遭到凍結(jié),從日期來(lái)看,凍結(jié)日期為2018年5月22日至2020年5月21日。
對(duì)此有業(yè)內(nèi)人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者,投資私募,投資者必須具備一定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力,做到“量力而行”。投資者要仔細(xì)閱讀基金合同,重點(diǎn)關(guān)注合同是否符合基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)定,明確合同約定的權(quán)利義務(wù)的合理性和完整性,要格外注意合同條款中那些概念模糊不清的表述,一定要向基金管理人問(wèn)清楚,如果有和基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的規(guī)定相違背的地方,那么私募后期存在的風(fēng)險(xiǎn)較大。在投資過(guò)程中,應(yīng)在自身風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)理性投資,切不可因高昂的回報(bào)率而掉入投資“陷阱”。
記者還發(fā)現(xiàn),四川昊宸因不參與法院判決執(zhí)行等行為而被列為失信被執(zhí)行人名單之中。從2018年10月至2019年2月,四川昊宸因不服從法院判決、拒絕履行生效法律文書確定的義務(wù),連續(xù)三次被當(dāng)?shù)胤ㄔ毫袨槭疟粓?zhí)行人。除此之外,何鑫持有的四川昊宸全部股權(quán)均因糾紛而被成都市雙流區(qū)人民法院進(jìn)行司法凍結(jié)。
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