用“新”服務(wù) 攜手同行——國(guó)信證券投資者教育實(shí)踐探索

成熟市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)表明，資本市場(chǎng)的持續(xù)健康發(fā)展與投資者的成長(zhǎng)成熟緊密相關(guān)。投資者群體的理念、行為、結(jié)構(gòu)，很大程度上決定著資本市場(chǎng)的整體發(fā)展水平。

2019年中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿履新以來，在投資者教育與保護(hù)方面多措并舉，強(qiáng)調(diào)了證監(jiān)會(huì)關(guān)于保護(hù)投資者的利益和合法權(quán)益的基本職責(zé)，投資者教育與保護(hù)工作迎來了新篇章。

監(jiān)管新局面

2019年3月15日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)與教育部聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨知識(shí)普及教育的合作備忘錄》，鼓勵(lì)各證券機(jī)構(gòu)推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系；3月29，中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立了投資者保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，這是證監(jiān)會(huì)落實(shí)“以人民為中心的發(fā)展思想”做出的一項(xiàng)重要機(jī)制安排，將投資者保護(hù)工作提到了前所未有的高度。

易會(huì)滿主席日前在中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)理事會(huì)上指出，提高上市公司質(zhì)量是上市公司監(jiān)管的首要目標(biāo)，要讓違法違規(guī)者付出沉重代價(jià)，監(jiān)管部門和上市公司要存“四大敬畏”，一要敬畏市場(chǎng)，尊重規(guī)律；二要敬畏法治，遵守規(guī)則；三要敬畏專業(yè)，突出主業(yè)；四要敬畏投資者，回報(bào)投資者。上市公司和大股東必須牢牢守住四條底線：一是不披露虛假信息，二是不從事內(nèi)幕交易，三是不操縱股票價(jià)格，四是不損害上市公司利益。

5月15日上午，中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉辦5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日啟動(dòng)儀式，證監(jiān)會(huì)副主席李超宣布5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日設(shè)立，這是中國(guó)資本市場(chǎng)具有標(biāo)志性意義的一件大事。閻慶民副主席在儀式上發(fā)表講話指出，服務(wù)好國(guó)家戰(zhàn)略和人民利益，保護(hù)好投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益，是證券監(jiān)管部門的本分和使命。投資者是資本市場(chǎng)發(fā)展之本，保護(hù)投資者合法權(quán)益是監(jiān)管的永恒主題，加強(qiáng)投資者保護(hù)是事關(guān)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的基礎(chǔ)性工作，需多方合力、多措并舉。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的一系列有效舉措，聚焦于上市公司和大股東的違法違規(guī)行為監(jiān)管，踐行以人民為中心的發(fā)展理念，旨在倡導(dǎo)理性投資文化，強(qiáng)化投資者保護(hù)意識(shí)，全面構(gòu)建資本市場(chǎng)投資者保護(hù)新格局。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)同時(shí)發(fā)布《證券公司“投資者教育進(jìn)百校”行動(dòng)倡議書》，號(hào)召各會(huì)員單位與高校結(jié)對(duì)開展投資者教育活動(dòng)，面向在校師生開展科普公益講座，開放投教基地，普及證券知識(shí)，合作開發(fā)學(xué)習(xí)資源，加大資源投入力度，提升大學(xué)生及社會(huì)公眾的投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及理財(cái)能力。一系列內(nèi)容豐富、形式多樣的活動(dòng)開啟了投資者教育與保護(hù)工作的新局面。

國(guó)信新服務(wù)

5月15日下午，由深圳證監(jiān)局、深圳交易所、中證協(xié)等有關(guān)單位聯(lián)合舉辦的“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”系列活動(dòng)之戶外宣傳公益活動(dòng)在深圳交易所東廣場(chǎng)上如火如荼地展開。本次活動(dòng)邀請(qǐng)了深圳轄區(qū)17家證券公司集中開展公益宣傳。

國(guó)信證券精心布置展區(qū)，攜公司原創(chuàng)的特色投資者教育宣傳品參加，圍繞理性投資、適當(dāng)性、科創(chuàng)板、明辨私募等內(nèi)容進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)宣傳，并通過互動(dòng)游戲抽獎(jiǎng)、微信小程序“牛散升職記”有獎(jiǎng)答題競(jìng)賽等活動(dòng)環(huán)節(jié)，吸引了眾多投資者參與；國(guó)信證券的分支機(jī)構(gòu)在全國(guó)各地同時(shí)開展了各類宣傳活動(dòng)，包括組織戶外宣傳、現(xiàn)場(chǎng)投教課堂、發(fā)布投教視頻動(dòng)畫等，向投資者普及證券知識(shí)，介紹投資理念，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。

總部位于深圳的國(guó)信證券股份有限公司，經(jīng)過20多年的發(fā)展，已成長(zhǎng)為一家全國(guó)大型綜合類上市券商，擁有齊全的證券業(yè)務(wù)牌照及領(lǐng)先行業(yè)的產(chǎn)品、服務(wù)創(chuàng)新能力，在為投資者提供全方位金融服務(wù)的同時(shí)，積極響應(yīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的號(hào)召，踐行投資者教育和權(quán)益保護(hù)的社會(huì)公益責(zé)任，用“新”服務(wù)廣大中小投資者群體，從深入社區(qū)街道“接地氣”的投教活動(dòng)，到與地方政府合作建立國(guó)家級(jí)實(shí)體投教基地，再到針對(duì)青少年、大學(xué)生的財(cái)商教育活動(dòng)，已逐漸形成了一條有特色、有新意、成體系的投教工作模式。

一、探索投教基地新模式

近年來，國(guó)信證券響應(yīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)號(hào)召，在北京、福建、廣東等地區(qū)建有多家省級(jí)實(shí)體投教基地，同時(shí)建設(shè)了公司級(jí)互聯(lián)網(wǎng)投教基地網(wǎng)站。為了打造投教基地新模式，2018年3月，國(guó)信證券與浙江杭州白沙泉并購(gòu)金融街區(qū)管委會(huì)合作，建設(shè)了“國(guó)信證券白沙泉投資者教育基地”，利用雙方的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，共享金融服務(wù)資源，通過政企合作的模式整合多方資源。

在投資者教育新形勢(shì)下，國(guó)信證券將繼續(xù)擴(kuò)大公司各級(jí)投教基地的影響力，在實(shí)地參觀、活動(dòng)組織、問卷調(diào)查、高校合作、資源共享方面發(fā)揮積極作用，作為公司與投資者互動(dòng)交流的重要橋梁，及時(shí)了解投資者的心聲，提供投資者所需要的服務(wù)。

二、探索國(guó)民教育新路徑

國(guó)信證券積極響應(yīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)將投資者教育納入國(guó)民教育體系的號(hào)召，針對(duì)青少年和大學(xué)生群體設(shè)計(jì)了多層次的投教活動(dòng)體系。“給孩子千萬(wàn)財(cái)富，不如給孩子創(chuàng)造千萬(wàn)財(cái)富的能力。”2018年炎夏，國(guó)信證券率先在行業(yè)內(nèi)推出青少年財(cái)商——金太陽(yáng)財(cái)賦啟蒙活動(dòng)，在全國(guó)119個(gè)城市和地區(qū)的166家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整體推進(jìn)，財(cái)商課程開展足跡遍布銀行、圖書館、社區(qū)、學(xué)校、上市公司、商會(huì)、商城等，共舉辦2000余場(chǎng)財(cái)商活動(dòng)，共邀約近20000組家庭，超過50000人參加。國(guó)信金太陽(yáng)財(cái)賦啟蒙活動(dòng)以地域覆蓋范圍廣、活動(dòng)舉辦場(chǎng)次密集、參與人數(shù)多、活動(dòng)影響廣、活動(dòng)成效佳等特點(diǎn)，成為業(yè)內(nèi)財(cái)商教育的品牌項(xiàng)目。

大學(xué)生是投資理財(cái)市場(chǎng)的生力軍，也是投資者教育納入國(guó)民教育體系的重要組成部分。2019年3月開始，國(guó)信證券開展“理性投資財(cái)富人生”大學(xué)生財(cái)商教育活動(dòng)，面向高校學(xué)子普及證券金融知識(shí)，宣傳理性投資理念。在中證協(xié)的倡議下，國(guó)信證券已與70余所高校建立了合作關(guān)系，在活動(dòng)組織、課程開發(fā)、實(shí)習(xí)培訓(xùn)等方面共同開展國(guó)民教育活動(dòng)。未來國(guó)信證券將繼續(xù)探索與高校合作的模式，舉辦投教課堂、模擬交易大賽、知識(shí)競(jìng)賽、線上互動(dòng)游戲等活動(dòng)，豐富投資者教育的形式。

三、創(chuàng)新投教活動(dòng)新形式

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)工具的普及應(yīng)用，投資者教育的形式和內(nèi)容都發(fā)生了很大變化。國(guó)信證券在投資者教育與保護(hù)的內(nèi)容和形式上均進(jìn)行了創(chuàng)新，根據(jù)投資者的需求進(jìn)行了多樣化設(shè)計(jì)，比如針對(duì)老年人設(shè)計(jì)的投資情景劇、案例小品、真人微電影；針對(duì)白領(lǐng)階層設(shè)計(jì)的投資書籍分享會(huì)、興趣沙龍；針對(duì)高凈值客戶設(shè)計(jì)的投資專家論壇活動(dòng)；以及通過網(wǎng)絡(luò)直播的線上投教課堂等，從不同層面滿足投資者的需求，起到了良好的宣傳效果。

除了在公司互聯(lián)網(wǎng)投教基地網(wǎng)站、金太陽(yáng)手機(jī)APP等渠道開展線上宣傳之外，國(guó)信證券還開發(fā)了“牛散升職記”微信小程序，包含學(xué)習(xí)闖關(guān)、好友對(duì)戰(zhàn)、科創(chuàng)板問答等內(nèi)容，通過互動(dòng)游戲的方式吸引投資者參與，普及投資知識(shí)，在校園中推廣反響良好。國(guó)信證券在官微上開設(shè)了“前沿LIVE”視頻直播專欄，向投資者及時(shí)分享市場(chǎng)觀點(diǎn)策略和投資機(jī)會(huì)，作為線上投教課堂普及知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)。

隨著金融市場(chǎng)的專業(yè)化和國(guó)際化程度越來越高，金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)越來越復(fù)雜和多元化，廣大投資者要自覺強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和理性思維，加強(qiáng)對(duì)資本市場(chǎng)相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，選擇適合自身的產(chǎn)品，不盲目跟風(fēng)。要學(xué)法、知法、懂法、守法，自覺遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，依法依規(guī)行權(quán)維權(quán)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。對(duì)于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)來說，保護(hù)投資者是一項(xiàng)神圣而光榮的使命。

國(guó)信證券將在中國(guó)證監(jiān)會(huì)、滬深交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)下，繼續(xù)以切實(shí)保護(hù)中小投資者合法權(quán)益為己任，將投資者教育作為客戶服務(wù)的重要內(nèi)容，積極建設(shè)運(yùn)營(yíng)各級(jí)投資者教育基地，用“新”服務(wù)，不斷開發(fā)生動(dòng)活潑、形式多樣的投教產(chǎn)品，開創(chuàng)群眾喜聞樂見的投資者教育活動(dòng)新形式，真正將投資者教育與保護(hù)工作落到實(shí)處，與廣大投資者攜手同行！