監(jiān)管反洗錢重拳出擊 互金平臺(tái)準(zhǔn)備好了嗎？

這或許不是巧合。

5月15日下午，記者接到了大約十年前開戶、但從未進(jìn)行任何交易的券商營業(yè)部工作人員回訪電話，要求補(bǔ)充提供具體工作單位信息。

同一天，北京地區(qū)一家互聯(lián)網(wǎng)“大廠”的金融業(yè)務(wù)部門召開了監(jiān)管政策同步會(huì)，部署加強(qiáng)反洗錢工作。

多家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)內(nèi)部人士亦向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)表示，已收到內(nèi)部傳達(dá)的關(guān)于加強(qiáng)反洗錢工作的相關(guān)通知。

“近期正在密切配合風(fēng)控部門排查處理反洗錢案件。”一位直銷銀行的業(yè)務(wù)部門人士對(duì)記者表示。

5月15日，大部分時(shí)間都在推送對(duì)C端用戶的營銷內(nèi)容的“度小滿金融”（原百度金融）公眾號(hào)，罕見的推送了一篇題為“央行營業(yè)管理部聯(lián)合北京市部分司法、金融監(jiān)管部門舉辦‘北京市反洗錢工作成果發(fā)布暨工作研討會(huì)’”的文章。而據(jù)媒體報(bào)道，該研討會(huì)于5月9日舉行。

央行北京營管部上月曾在其官網(wǎng)披露，“2018年，北京轄區(qū)部分互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)水平明顯上升，個(gè)別平臺(tái)誘發(fā)了群體性事件，嚴(yán)重破壞了金融秩序，威脅社會(huì)穩(wěn)定。”

上述互金平臺(tái)內(nèi)部人士表示，近期該機(jī)構(gòu)將加強(qiáng)支付通道檢測，交易風(fēng)控策略收緊，同時(shí)止付人數(shù)也會(huì)增加。但總體來看，對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)量影響不大，主要壓力將集中在風(fēng)控部門。

反洗錢工作一直是金融監(jiān)管的重頭內(nèi)容，但互金行業(yè)在業(yè)務(wù)開展初期并未實(shí)現(xiàn)真正有效的反洗錢工作機(jī)制。2018年9月，中國人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，按照《辦法》要求，中國人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)(以下簡稱網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái))，使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)完善線上反洗錢監(jiān)管機(jī)制、加強(qiáng)信息共享。

央行北京營管部稱，已啟動(dòng)反洗錢調(diào)查機(jī)制，依托反洗錢監(jiān)測分析中心的金融情報(bào)網(wǎng)絡(luò)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)資金來龍去脈進(jìn)行追蹤，摸排平臺(tái)核心控制成員，共計(jì)分析2,755個(gè)賬戶情況，梳理2,502,310條交易記錄，涉及本幣交易金額12,842.01億元，外幣交易金額290,430.37萬美元，為高風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)后續(xù)處置提供有效支持。

但反洗錢工作對(duì)機(jī)構(gòu)的人力、技術(shù)和資金投入要求較高，互金平臺(tái)的反洗錢工作能否達(dá)到與業(yè)務(wù)發(fā)展速度相匹配的效率，有待驗(yàn)證。

（網(wǎng)絡(luò)搜索截圖：反洗錢工作招聘信息實(shí)時(shí)搜索結(jié)果）

不僅是互金，包括銀行在內(nèi)的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)今年以來也加強(qiáng)了對(duì)“反洗錢”工作的投入，年初以來，已有多家銀行陸續(xù)公告稱將開展客戶個(gè)人信息核實(shí)工作，力度空前。此次核實(shí)信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址（家庭地址或工作地址）、身份證件類型及號(hào)碼、證件有效期限。

一位股份行人士對(duì)記者透露，內(nèi)部對(duì)核查賬戶工作極為重視，目的與“反洗錢”直接相關(guān)。

經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 萬敏（封面圖自攝圖網(wǎng)）