四川宣漢農商行華景支行被罰25萬

每經(jīng)記者 張祎    每經(jīng)實習編輯 易啟江    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

3月12日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露，因四川宣漢農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱宣漢農商行）華景支行存在柜員侵占客戶資金的違法違規(guī)事實，達州銀保監(jiān)分局于今年2月一口氣開出了四張罰單。除宣漢農商行華景支行領到了一張罰金為25萬元人民幣的罰單外，三名相關責任人也分別受罰。

文號為“達銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號”的行政處罰決定書顯示，自然人師源因“侵占客戶資金，拒不配合監(jiān)管部門調查”的案由，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項，被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

宣漢農商行華景支行因“對員工行為、柜面業(yè)務管理不到位，內部控制嚴重失效，導致柜員侵占客戶資金”，領到“達銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號”罰單，被施以罰款人民幣25萬元的行政處罰。

此外，肖興洪負有直接管理責任，被處以警告和罰款人民幣5萬元。

該行對員工行為、柜面業(yè)務管理不到位，內部控制嚴重失效，導致柜員侵占客戶資金，趙洪文對此負有直接責任，被處以警告。

工商信息顯示，宣漢農商行華景支行位于宣漢縣華景鎮(zhèn)，經(jīng)營范圍為吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；代理收付款項及代理保險業(yè)務；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。

據(jù)媒體此前公開報道，宣漢農商行從宣漢縣農村信用社改制而來，于2014年11月24日掛牌，是達州首家農商行。

值得一提的是，去年初，宣漢農商行召開了2018年案防安保暨審計工作會，總結回顧了該行2017年案防安保暨審計工作，安排部署了2018年案防安保暨審計工作。會議中強調，要對所有員工要進行全面排查，重點加大對員工異常行為和“九種人”的排查力度，嚴格執(zhí)行重要崗位輪崗和強制休假制度。同時，切實抓好易發(fā)業(yè)務和易發(fā)環(huán)節(jié)的審查管理，加強貸款三查制度，嚴把賬戶準入關，全面落實風險排查機制，有效防范案件風險。