建行前員工挪用公款、非法吸儲(chǔ)炒股：損失775萬(wàn) 獲刑18年

每經(jīng)記者 胡楊    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

2月14日，湖北省武漢市蔡甸區(qū)人民法院公布了一份刑事判決書(shū)。建設(shè)銀行一名前員工接連通過(guò)挪用公款、非法吸收公眾存款、詐騙等方式取得資金并炒股，炒股損失共計(jì)775.58萬(wàn)元。

值得一提的是，在該名前員工所在支行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)得知其挪用客戶(hù)款項(xiàng)后，為減輕事情影響，副行長(zhǎng)還向兩名企業(yè)老板借款230萬(wàn)元用于歸還客戶(hù)賬戶(hù)被挪用的款項(xiàng)，行長(zhǎng)表示同意并向該支行紀(jì)委書(shū)記作了匯報(bào)。

最終，這名建設(shè)銀行的前員工因犯挪用資金罪、非法吸收公眾存款罪和詐騙罪，數(shù)罪并罰，被執(zhí)行有期徒刑18年，并處罰金15萬(wàn)元。

炒股損失775萬(wàn)元

本案的主角李某原是中國(guó)建設(shè)銀行常福新城支行客戶(hù)經(jīng)理。判決書(shū)顯示，2013年以來(lái)，李某通過(guò)高息為誘餌，非法向袁某等人吸收資金，再轉(zhuǎn)至由李某控制的吳某建行賬戶(hù)及股票賬戶(hù)中炒股牟利。至2015年4月，李某因炒股產(chǎn)生巨額虧損，遂產(chǎn)生挪用銀行客戶(hù)資金炒股彌補(bǔ)虧損的犯意。2015年4月至2016年9月，李某利用客戶(hù)經(jīng)理的職務(wù)便利，在幫助相關(guān)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，乘客戶(hù)疏于防范之機(jī)，窺視客戶(hù)支付密碼，截留客戶(hù)網(wǎng)銀U盾，私自將客戶(hù)桂某、代某、羅某1賬戶(hù)的資金共計(jì)698.32萬(wàn)元轉(zhuǎn)至吳某股票賬戶(hù)炒股牟利，至案發(fā)前共計(jì)593.71萬(wàn)元未能歸還。

僅是挪用資金還不夠，2013年7月至2016年9月27日，李某以月息1.5%-2%的高息，以借為名，非法向7人吸收存款共計(jì)329萬(wàn)元。隨后，李某將上述非法吸收的公眾存款用于吳某申某普通股票賬戶(hù)、長(zhǎng)江證券普通股票賬戶(hù)、長(zhǎng)江證券融資融券股票賬戶(hù)炒股牟利以及兌付高額利息。

至2016年10月17日，李某將吳某長(zhǎng)江證券融資融券股票賬戶(hù)里剩余的104萬(wàn)元用于歸還客戶(hù)桂某、羅某1賬戶(hù)的挪用款，可謂是“拆了東墻補(bǔ)西墻”。

依據(jù)判決書(shū)內(nèi)容，李某不惜通過(guò)犯罪來(lái)炒股的“結(jié)局”相當(dāng)慘烈。至2016年6月21日，其控制的吳某名下長(zhǎng)江證券普通股票賬戶(hù)僅剩4.32元；至2016年9月21日，其控制的吳某名下申某普通股票賬戶(hù)余額僅剩6.01元；至2016年12月20日，其控制的吳某名下長(zhǎng)江證券融資融券賬戶(hù)僅剩708.88元。經(jīng)武漢市人民檢察院司法鑒定中心鑒定，三個(gè)股票賬戶(hù)交易凈損失共計(jì)775.58萬(wàn)元。

所在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)知曉客戶(hù)款項(xiàng)被挪用

實(shí)際上，就李某挪用資金而言，當(dāng)時(shí)也并非“人不知鬼不覺(jué)”。2016年10月13日，其所在支行行長(zhǎng)王某3發(fā)現(xiàn)該行客戶(hù)吳某賬戶(hù)與桂某賬戶(hù)大額資金往來(lái)不正常，遂向李某詢(xún)問(wèn)原因,李某謊稱(chēng)其將桂某賬戶(hù)上的370余萬(wàn)元借給吳某做生意，王某3要求李某在同月20日前將借款歸還桂某。

由于明知自己因炒股產(chǎn)生巨額虧損已無(wú)償付能力，為歸還桂某等賬戶(hù)的挪用虧空，李某又動(dòng)用其他手段，分別以幫忙他人炒股營(yíng)利及以其岳母做工程需要資金為由，騙取陳某2、徐某等人共計(jì)313萬(wàn)元，用于歸還桂某等人的挪用款和個(gè)人炒股。

2016年10月25日，該支行行長(zhǎng)王某3、副行長(zhǎng)陳某1得知李某除了挪用客戶(hù)桂某的款項(xiàng)外，還挪用了其他客戶(hù)資金未歸還，陳某1提出，為了減輕事情的影響，由其私人借款先歸還上述二人賬戶(hù)被挪用的款項(xiàng)，王某3表示同意并向建行蔡甸支行紀(jì)委書(shū)記朱某作了匯報(bào)。

具體來(lái)說(shuō)，陳某1出具借條,向武漢鑫恒通車(chē)橋有限公司老板楊某借款現(xiàn)金150萬(wàn)元，向武漢眾望包裝有限公司老板薛某借款現(xiàn)金80萬(wàn)元。同日，李某的父親李某2江按照朱某、王某3等人的要求，在建行蔡甸支行開(kāi)戶(hù)辦理了建行賬戶(hù)。同時(shí)，朱某安排王某3打印了向楊某借款168.90萬(wàn)元、向薛某借款80萬(wàn)元的借條，要求李某2江簽名捺印后交給陳某1保存。

最終，陳某1將借到的現(xiàn)金230萬(wàn)元存入李某2江新開(kāi)的建行賬戶(hù)，用于償還被挪用的多筆款項(xiàng)。

法院認(rèn)為，李某作為銀行工作人員，利用職務(wù)便利，私自挪用客戶(hù)資金用于個(gè)人炒股營(yíng)利活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成挪用資金罪；李某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，無(wú)吸收公眾存款資格，以高息為誘餌，以幫助客戶(hù)委托理財(cái)?shù)姆绞?，向社?huì)不特定群體吸收資金，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；李某隱瞞炒股巨額虧損、挪用客戶(hù)資金無(wú)力償還的真相，虛構(gòu)其岳母因購(gòu)房、做工程急需用錢(qián)的事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為亦構(gòu)成詐騙罪。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑18年，并處罰金15萬(wàn)元。

與此同時(shí)，追繳李某詐騙非法所得113萬(wàn)元，發(fā)還給被害人；責(zé)令李某退賠非法吸收公眾存款的非法所得268.94萬(wàn)元，發(fā)還給集資參與人；責(zé)令李某退賠挪用資金發(fā)還給中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司武漢蔡甸支行。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)