銷售不規(guī)范、五項(xiàng)違規(guī) 這家基金銷售公司被罰暫停公募銷售6個(gè)月

每經(jīng)記者 聶虹    每經(jīng)編輯 葉峰    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

浙江金觀誠(chéng)、錢景基金接連被罰之后，新年首月又有一家基金銷售公司被處罰。

近日，江蘇證監(jiān)局對(duì)大泰金石基金銷售公司出具了警示函，并做出暫停其辦理公募基金銷售業(yè)務(wù)的決定。據(jù)江蘇證監(jiān)局出具的行政監(jiān)管措施，大泰金石基金在宣傳推介、業(yè)務(wù)流程、信息技術(shù)、信息報(bào)送、適當(dāng)性管理五方面均存在違規(guī)情況，因此被認(rèn)定在宣傳推介、內(nèi)部控制等方面依然存在較大問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。

五項(xiàng)違規(guī)大泰金石基金被警示

經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，大泰金石基金于2014年在南京注冊(cè)成立，是一家主要從事公募基金及其他金融理財(cái)產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù)的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。根據(jù)其官網(wǎng)數(shù)據(jù)，目前服務(wù)資金總規(guī)模超200億元，合作伙伴雖有券商資管和私募基金，但仍以公募基金為主，與之合作的公募基金公司超60家。

根據(jù)《警示函》，大泰金石基金在宣傳推介、業(yè)務(wù)流程、信息技術(shù)、信息報(bào)送、適當(dāng)性管理五方面存在違規(guī)情況。

在宣傳推介方面， 2016年10月其制作的“五維模型教您挑選優(yōu)質(zhì)基金”的宣傳資料上有“排名靠前，選債能力、風(fēng)控能力居同類基金前茅”“排名居前三分之一，抗跌能力強(qiáng)”等字樣。2016年9月制作的“錢包攻略”宣傳資料上有“業(yè)績(jī)好于大多數(shù)同類基金，居貨幣型基金的前七分之一”等字樣，被認(rèn)為存在夸大或者片面宣傳基金產(chǎn)品、不同基金業(yè)績(jī)比較不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)那樾巍?/p>

在業(yè)務(wù)流程方面，公司在選擇基金產(chǎn)品時(shí)，未按規(guī)定對(duì)部分基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。

在信息技術(shù)方面，有三項(xiàng)違規(guī)：1）公司未按要求定期組織信息系統(tǒng)安全演練；2）公司與上海華玥網(wǎng)絡(luò)科技有限公司簽署系統(tǒng)維護(hù)合同時(shí)，未按要求向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或江蘇證監(jiān)局報(bào)備；3）公司年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未按要求向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或江蘇證監(jiān)局報(bào)備。江蘇證監(jiān)局認(rèn)為以上事實(shí)說明公司未能確?；痄N售信息管理平臺(tái)安全、高效運(yùn)行且不符中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求。

在信息報(bào)送方面，公司首次開展私募基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，未按要求在開展銷售業(yè)務(wù)后三個(gè)工作日內(nèi)向江蘇證監(jiān)局提交書面報(bào)告。

在適當(dāng)性管理方面，公司官方網(wǎng)站上對(duì)合格投資者認(rèn)定條件未根據(jù)相關(guān)制度進(jìn)行更新，向不合格投資者提供了宣傳推介服務(wù)，屬違規(guī)行為。

在大泰金石基金提供陳述申辯意見后，江蘇證監(jiān)局最終認(rèn)定大泰金石基金在宣傳推介、內(nèi)部控制等方面依然存在較大問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，決定出具警示函并給出暫停辦理公募基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月的政監(jiān)管措施。

值得注意的是，在2016年6月，大泰金石基金就因宣傳推介材料、產(chǎn)品銷售協(xié)議、內(nèi)部控制等方面的問題被證監(jiān)會(huì)處罰過一次?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者今日上午9點(diǎn)登錄其銷售手機(jī)APP，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)上的公募產(chǎn)品仍然能夠提交買入申請(qǐng)。記者聯(lián)系到一位大泰金石基金內(nèi)部人士，其表示，據(jù)其所知，平臺(tái)的銷售業(yè)務(wù)在上周末應(yīng)該就已經(jīng)暫停。“我們的交易系統(tǒng)恒生那邊確實(shí)第一時(shí)間已經(jīng)停了，恒生也是第一時(shí)間協(xié)助我們完成暫停事宜。”同時(shí)，他表示，今天中午其手機(jī)上相關(guān)APP已經(jīng)無(wú)法申購(gòu)，而部分用戶還能提交買入申請(qǐng)可能是版本問題。不過即便提交買入申請(qǐng)不等于買入，提交申購(gòu)的用戶隨后也會(huì)收到申購(gòu)失敗的信息。

基金銷售頻繁被處罰

在此之前，被證監(jiān)局開出罰單叫?；痄N售業(yè)務(wù)的另一家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)是浙江金觀誠(chéng)基金銷售公司。并且值得注意的是，據(jù)最新監(jiān)管處罰通知，該公司被持續(xù)叫停的時(shí)間將超過一年半。

2016年7月，浙江金觀誠(chéng)首次被浙江證監(jiān)局出具整改通知，2018年5月開始暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)。2018年11月23日，在業(yè)務(wù)暫停6個(gè)月后，浙江證監(jiān)局決定繼續(xù)暫停。而2019年1月18日，再次發(fā)出通知。

據(jù)最新《決定》，浙江證監(jiān)局表示，整改期間，浙江金觀誠(chéng)存在與關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)混同、風(fēng)險(xiǎn)不隔離、代銷的關(guān)聯(lián)方發(fā)行的多個(gè)基金產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)并引發(fā)投資者群訪等新的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)情況，反映出公司內(nèi)部控制仍然存在重大問題、經(jīng)營(yíng)管理仍然存在較大風(fēng)險(xiǎn)。因此，按相關(guān)規(guī)定，決定采取責(zé)令改正并暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

證監(jiān)局之外，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)也在1月中旬開出了今年來的首張罰單，對(duì)象是北京錢景基金銷售公司。根據(jù)公告，由于北京錢景基金銷售有限公司未按要求將公司及高管信息在協(xié)會(huì)系統(tǒng)中填報(bào)，從業(yè)人員出現(xiàn)了較大規(guī)模的離職情況，考慮到在內(nèi)控機(jī)制和人員管理方面存在較大隱患，中基協(xié)認(rèn)定北京錢景基金已不符合開展私募基金募集業(yè)務(wù)的要求，決定暫定其私募基金募集業(yè)務(wù)，直至整改完畢并現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收合格。

北京某第三方基金市場(chǎng)人士表示，基金銷售中夸大宣傳和有獎(jiǎng)銷售都是嚴(yán)重的違規(guī)行為，但造成的影響不如違規(guī)代銷私募。三方銷售公司的主要盈利模式是代銷私募基金，但當(dāng)前部分三方基金代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)意識(shí)差，風(fēng)格激進(jìn)，飛單現(xiàn)象普遍。私募基金的風(fēng)險(xiǎn)暴露，三方代銷機(jī)構(gòu)成為了矛盾的集中地。

基金銷售的嚴(yán)監(jiān)管下，打擊違規(guī)銷售，非法集資等市場(chǎng)亂象才能保護(hù)投資者利益。