首批養(yǎng)老目標(biāo)基金已成立10只 56萬(wàn)投資者布局養(yǎng)老投資

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昨日，廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)發(fā)布基金合同生效公告，共募集5.2億元，認(rèn)購(gòu)戶數(shù)近6萬(wàn)人。2018年是養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行元年，臨近年末，今年8月獲批的首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金中，11只發(fā)行收官，10只正式成立，首募規(guī)模近35億元，認(rèn)購(gòu)戶數(shù)超過(guò)56萬(wàn)。

規(guī)模近35億元，認(rèn)購(gòu)戶數(shù)逾56萬(wàn)

養(yǎng)老目標(biāo)基金的誕生是今年公募基金行業(yè)的大事。8月，首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批；9月，首只養(yǎng)老目標(biāo)基金——華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有(FOF)宣告成立；10月，第二批12只養(yǎng)老目標(biāo)基金獲得批文；12月，多只養(yǎng)老目標(biāo)基金密集成立。

截至12月26日，已成立的10只養(yǎng)老目標(biāo)基金均為首批獲批，規(guī)模合計(jì)34.56億元，認(rèn)購(gòu)戶數(shù)56.78萬(wàn)戶，平均每戶認(rèn)購(gòu)6087.19元。

其中，首募規(guī)模排名前兩位的養(yǎng)老目標(biāo)基金鎖定期均為一年，富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)規(guī)模最大，近9億元，廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)規(guī)模居次，共募集5.2億元，兩者規(guī)模合計(jì)占比40.59%。

另外8只養(yǎng)老目標(biāo)基金的持有期都是3年，平均規(guī)模2.57億元。滬上一家基金公司的基金經(jīng)理表示，弱市行情之下，一年鎖定期的基金流動(dòng)性更好，更受投資者歡迎。

此外，第二批獲批的養(yǎng)老目標(biāo)基金也已接棒發(fā)行，興全安泰平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有(FOF)正在發(fā)行中，建信優(yōu)享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)昨日發(fā)布招募說(shuō)明書(shū)，定于2019年第一個(gè)工作日開(kāi)啟申購(gòu)。

基金公司真金白銀參與

據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前成立的10只養(yǎng)老目標(biāo)基金，基金公司的員工均參與了認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)規(guī)模合計(jì)超過(guò)1億元。鵬華基金公開(kāi)表示，公司全員跟投。

9家基金公司的高管、研究員等認(rèn)購(gòu)了公司旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金，5家認(rèn)購(gòu)份額超過(guò)100萬(wàn)份?；鸾?jīng)理也紛紛出手，7只養(yǎng)老目標(biāo)基金的管理人參與認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)份額均在50萬(wàn)份以內(nèi)。

以華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有(FOF)為例，其首募規(guī)模為2.12億元，公司以固有資金認(rèn)購(gòu)5000萬(wàn)元，員工認(rèn)購(gòu)4318萬(wàn)元，高管、研究人員等申購(gòu)100萬(wàn)元以上，基金經(jīng)理認(rèn)購(gòu)50萬(wàn)元至100萬(wàn)元。四者合計(jì)，公司員工認(rèn)購(gòu)數(shù)量占該基金總份額的比例近50%。

對(duì)于養(yǎng)老目標(biāo)基金來(lái)說(shuō)，發(fā)行只是“萬(wàn)里長(zhǎng)征第一步”。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)鐘蓉薩日前公開(kāi)表示，養(yǎng)老基金產(chǎn)品不重規(guī)模，要重戶數(shù)；不重首發(fā)，要重未來(lái)的定投。“我們的目的就是希望讓越來(lái)越多的個(gè)人投資者參與。”

實(shí)行雙基金經(jīng)理管理占比過(guò)半

實(shí)行雙基金經(jīng)理管理，成為首批獲批的養(yǎng)老目標(biāo)基金的一大特色。梳理這些基金招募說(shuō)明書(shū)發(fā)現(xiàn)，11只養(yǎng)老目標(biāo)基金中有6只由兩位基金經(jīng)理共同管理。

也有基金追加實(shí)行。12月22日，南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有(FOF)發(fā)布變更基金經(jīng)理公告，增聘魯炳良為基金經(jīng)理。

此外，廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)的基金經(jīng)理雖然只有1位，但資料顯示，該只基金投資采取集體決策制度，養(yǎng)老目標(biāo)(FOF)投資決策委員會(huì)由總經(jīng)理林傳輝、副總經(jīng)理張芊、資產(chǎn)配置總監(jiān)金亞等擔(dān)任。

一方面，基金公司選擇雙基金經(jīng)理為養(yǎng)老目標(biāo)基金“保駕護(hù)航”，另一方面，養(yǎng)老目標(biāo)基金的管理多數(shù)是資產(chǎn)配置部總監(jiān)親自上陣。

富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)的基金經(jīng)理為多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理，泰達(dá)宏利泰和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有(FOF)共有兩位基金經(jīng)理，王彥杰是公司投資總監(jiān)，另一位王建欽擔(dān)任組合基金部總監(jiān)。

業(yè)內(nèi)人士表示，根據(jù)養(yǎng)老目標(biāo)基金指引，養(yǎng)老目標(biāo)基金主要采用FOF形式運(yùn)作，對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求較高，而且養(yǎng)老目標(biāo)基金關(guān)系到投資者的養(yǎng)老錢(qián)，在基金經(jīng)理的選擇上更為慎重。

來(lái)源：上海證券報(bào) 作者：陸海晴