首批養(yǎng)老目標(biāo)基金已成立9只 首募規(guī)模逼近30億

每經(jīng)記者 聶虹    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

今天（12月14日），銀華、富國(guó)和萬(wàn)家旗下的3只養(yǎng)老目標(biāo)基金同日宣告成立，合計(jì)有效認(rèn)購(gòu)總戶數(shù)超過(guò)20萬(wàn)，金額合計(jì)達(dá)到13.13億元。至此，首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金已成立9只，首募金額合計(jì)達(dá)到29.36億元。

同時(shí)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，成立了養(yǎng)老目標(biāo)基金的這9家公司，其高級(jí)管理人員、基金投資和研究部門(mén)負(fù)責(zé)人均出資參與了自家旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金的認(rèn)購(gòu)。

募集之最

今日，銀華尊和養(yǎng)老2035三年持有混合（FOF）、富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年（FOF）、萬(wàn)家穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）宣布同時(shí)成立。其中，富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年以8.83億元的募集規(guī)模，成為目前所有養(yǎng)老目標(biāo)基金首募規(guī)模最大的一只。

公開(kāi)資料顯示，富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年11月5日發(fā)行，截至12月7日募集結(jié)束，共有94895戶認(rèn)購(gòu)了8.83億元，戶均認(rèn)購(gòu)9307.76億元，成為目前養(yǎng)老目標(biāo)基金中規(guī)模最大的一只產(chǎn)品。值得一提的是，這也是9只已成立養(yǎng)老目標(biāo)基金中唯一的一年期養(yǎng)老產(chǎn)品。

華南某基金業(yè)內(nèi)人士表示，“養(yǎng)老目標(biāo)基金的售賣(mài)其實(shí)還是比較難的?，F(xiàn)在的市場(chǎng)行情下，資金更青睞于鎖定期短的產(chǎn)品，這是這只產(chǎn)品規(guī)模賣(mài)得好的一個(gè)重要原因。”

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，同樣成立于12月的鵬華養(yǎng)老2035三年，以11.2萬(wàn)戶有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)成為目前購(gòu)買(mǎi)人數(shù)最多的養(yǎng)老目標(biāo)基金；緊隨其后的是，今日成立的富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年、銀華尊和養(yǎng)老2035三年持有混合，分別有94895戶、60390戶有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)。

不難發(fā)現(xiàn)，12月成立的4只養(yǎng)老產(chǎn)品募集戶數(shù)無(wú)一不高于此前成立的5只，投資者的參與度在逐步上升。

此外，華夏養(yǎng)老2040三年是第一批養(yǎng)老目標(biāo)基金中發(fā)行最早的，同時(shí)也是基金管理人運(yùn)用固有資金認(rèn)購(gòu)占比、基金管理人從業(yè)人員認(rèn)購(gòu)占比最高的產(chǎn)品。

高管投研自購(gòu)助力

9只基金的成立公告均顯示，公司高級(jí)管理人員、基金投資和研究部門(mén)負(fù)責(zé)人均認(rèn)購(gòu)了自家旗下養(yǎng)老基金。

其中，華夏，中歐、鵬華、萬(wàn)家和富國(guó)的高管和投研負(fù)責(zé)人認(rèn)購(gòu)份額在100萬(wàn)份以上；工銀瑞信和銀華為50萬(wàn)~100萬(wàn)份；南方和泰達(dá)宏利則在10萬(wàn)~50萬(wàn)份。

“基金經(jīng)理認(rèn)購(gòu)自己的產(chǎn)品還是不少，而高管認(rèn)購(gòu)相對(duì)不太多，常見(jiàn)于一些戰(zhàn)略性的產(chǎn)品。” 北京某公募人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，這一批養(yǎng)老目標(biāo)基金是公募基金在個(gè)人養(yǎng)老投資領(lǐng)域的重要戰(zhàn)略產(chǎn)品，且都是首只。因此，各家公司都很重視（比如有的公司要求全員跟投）。同時(shí)，這個(gè)時(shí)點(diǎn)下發(fā)新型產(chǎn)品，且鎖定期大多還是三年產(chǎn)品，時(shí)間比較長(zhǎng)，讓投資者相信且認(rèn)可還是有壓力的。“公司的高管和投研（人員）的認(rèn)購(gòu)是一種利益綁定，能在一定程度上建立市場(chǎng)信心。”

不過(guò)，記者注意到，管理基金的基金經(jīng)理認(rèn)購(gòu)情況各不相同。9只已成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金中，基金經(jīng)理認(rèn)購(gòu)份額靠前的是銀華尊和養(yǎng)老2035三年持有混合、華夏養(yǎng)老2040三年，在50萬(wàn)~100萬(wàn)份；萬(wàn)家、工銀、鵬華和中歐為10萬(wàn)~50萬(wàn)份；南方養(yǎng)老2035三年認(rèn)購(gòu)份額為0~10萬(wàn)份；而還有兩家的基金經(jīng)理則表示，并未認(rèn)購(gòu)。

高管投研認(rèn)購(gòu)和基金經(jīng)理自購(gòu)能夠發(fā)揮一定的帶動(dòng)作用，但養(yǎng)老投資是場(chǎng)需要大眾參與的馬拉松。據(jù)相關(guān)人士透露，目前開(kāi)放申贖的養(yǎng)老目標(biāo)基金狀況并未太理想，他表示，一方面是市場(chǎng)環(huán)境影響，另一方面投資者養(yǎng)老理念還有待逐步改變。但好的一面是，從首募金額來(lái)看，進(jìn)入12月以后，參與養(yǎng)老目標(biāo)基金的戶數(shù)和認(rèn)購(gòu)金額均節(jié)節(jié)攀升，可見(jiàn)投資者也慢慢認(rèn)可這類產(chǎn)品。