考試成績(jī)不合格 持股7.5%銀行股東未獲監(jiān)管批準(zhǔn)董事任職資格

每經(jīng)記者 冷輝    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 易啟江    

如果有一個(gè)銀行董事的職位擺在你面前，需要考試通過(guò)才能獲得任職資格，你會(huì)全力以赴嗎？

回到現(xiàn)實(shí)，就有這么一家銀行，因?yàn)閿M任職的相關(guān)人員考試沒(méi)通過(guò)，導(dǎo)致其銀行董事任職資格未獲核準(zhǔn)。這樣一件頗顯尷尬的事情，就發(fā)生在不久前的蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行。

考試未通過(guò)

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，甘肅銀保監(jiān)局籌備組日前發(fā)布了《關(guān)于不予核準(zhǔn)陳清流蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格的批復(fù)》（甘銀監(jiān)復(fù)〔2018〕152號(hào)），批復(fù)內(nèi)容顯示，陳清流同志于2018年11月22日參加了甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理職務(wù)任職資格考試，成績(jī)不合格，2018年11月29日的補(bǔ)考自愿放棄，根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)令2018年第5號(hào)）第九十七條第四款等相關(guān)規(guī)定，不同意核準(zhǔn)其蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格。

記者查詢到《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，其中第九十七條規(guī)定了農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員擬任人應(yīng)符合的基本條件，而第九十七條第四款則規(guī)定擬任人應(yīng)符合“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”的條件。

蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行此次擬任董事陳清流，由于未能通過(guò)相關(guān)的任職資格考試，而被監(jiān)管部門(mén)視為不符合上述第九十七條第四款等相關(guān)規(guī)定，從而和此次的銀行董事一職失之交臂。

然而記者注意到，在不予核準(zhǔn)陳清流蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格一事的幾天前，該銀行另一位董事的任職資格則獲得了監(jiān)管部門(mén)的核準(zhǔn)。就在2018年11月28日，甘肅銀保監(jiān)局籌備組批復(fù)同意核準(zhǔn)楊海娣同志蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格。

當(dāng)事銀行為社區(qū)性金融機(jī)構(gòu)

2013年10月，蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行股份有限公司獲得監(jiān)管部門(mén)的開(kāi)業(yè)批復(fù)。該銀行為股份制的社區(qū)性金融機(jī)構(gòu)，實(shí)行一級(jí)法人、分級(jí)經(jīng)營(yíng)的管理體制。

該銀行注冊(cè)資本為人民幣8000萬(wàn)元，法定代表人為李功漢。同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)了該行李功漢董事長(zhǎng)任職資格；核準(zhǔn)孫芳該銀行監(jiān)事長(zhǎng)任職資格；核準(zhǔn)李彬該銀行行長(zhǎng)任職資格。

結(jié)合工商資料和該銀行官網(wǎng)信息，蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行是由馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行作為主發(fā)起行并控股的村鎮(zhèn)銀行，于2013年10月在蘭州市工商行政管理局登記成立，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款，辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算等等。

記者注意到，工商資料中該銀行的主要人員信息一欄，陳清流目前為銀行董事。同時(shí)，陳清流也是該銀行的自然人股東之一。股東及出資信息顯示，陳清流在該銀行持股600萬(wàn)元，以此計(jì)算其持股比例為7.5%，為該行并列第三大股東。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者今日致電蘭州七里河新華村鎮(zhèn)銀行，就上述銀行董事任職資格未獲核準(zhǔn)一事等事項(xiàng)進(jìn)行采訪，該行市場(chǎng)部相關(guān)人士表示，銀行辦公室的人員暫時(shí)不在，不了解這個(gè)情況，隨后掛斷了電話。

基層金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)人才匱乏

實(shí)際上，記者查詢發(fā)現(xiàn)，類(lèi)似的高管任職資格未獲批的案例并非唯一。

例如，邯鄲銀監(jiān)分局在2018年11月作出相關(guān)批復(fù)，內(nèi)容顯示魯春剛同志不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)，不符合《中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)令2018年第5號(hào)）“第七十九條申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：...（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力...”之規(guī)定，不予批準(zhǔn)魯春剛同志中國(guó)工商銀行股份有限公司邯鄲臨漳支行行長(zhǎng)的任職資格。

也有因?yàn)樯陥?bào)材料內(nèi)容不實(shí)而未獲核準(zhǔn)任職資格的情況。2017年10月，當(dāng)時(shí)的中國(guó)銀監(jiān)會(huì)徐州監(jiān)管分局審查后認(rèn)為，江蘇豐縣民豐村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司報(bào)送的申報(bào)材料內(nèi)容不實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》第七十八條規(guī)定，經(jīng)研究，不予核準(zhǔn)王山峰任豐縣民豐村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司副行長(zhǎng)的任職資格。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年8月份以來(lái)，已有30多人次的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格未獲監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)。從不予核準(zhǔn)的原因來(lái)看，在有具體解釋的案例中，大多數(shù)是因?yàn)樵谥R(shí)水平審查環(huán)節(jié)，擬任職人員未通過(guò)任職資格考試或者專(zhuān)業(yè)知識(shí)測(cè)試，其中有多人是任職資格補(bǔ)考也不合格或是棄考。此外，未予核準(zhǔn)的原因還包括“不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”、“未能按時(shí)參加談話，導(dǎo)致分局無(wú)法對(duì)該擬任人履行必要的考察程序”、曾被記過(guò)處分一年等等。

記者注意到，上述任職資格未獲核準(zhǔn)的案例中，涉及到的大多數(shù)是農(nóng)商行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，也有部分是國(guó)有大行、股份行在基層縣市的分支機(jī)構(gòu)，這也反映出基層區(qū)縣和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)人才的匱乏，專(zhuān)業(yè)知識(shí)和能力也亟待加強(qiáng)。