每日經(jīng)濟新聞 2018-11-16 16:53:11
每經(jīng)記者 馬伊敏 每經(jīng)編輯 ‘劉琳
在市場經(jīng)濟發(fā)展過程中,洗錢這一“毒瘤”的存在,無疑是塊絆腳石。
隨著國家層面不斷出臺關于反洗錢監(jiān)管的相關法律法規(guī),反洗錢監(jiān)管成為金融監(jiān)管領域的重要內容。
嚴管之下,一些金融機構亦因相關行為受到監(jiān)管部門的“敲打”。就在近日,寧夏銀行股份有限公司西安分行因違反《反洗錢法》,被中國人民銀行西安分行連發(fā)4道罰單。
據(jù)統(tǒng)計,11月以來,已有逾10家金融機構因違反《反洗錢法》而受到央行處罰,累積罰款金額超240萬元。
多家金融機構因違反《反洗錢法》而遭受處罰的背后,一方面,凸顯出金融機構在資金支付過程中沒有很好的履行監(jiān)管責任;另一方面,凸顯出央行對金融機構反洗錢監(jiān)管力度的增加。
“央媽”連出罰單直指“洗錢”
據(jù)中國人民銀行西安分行行政處罰信息公示,本次寧夏銀行西安分行被罰,是因為其未按照規(guī)定報送可疑交易報告,違反《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)款。
中國人民銀行西安分行依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(三)款,對該行處以人民幣30萬元罰款,對3名相關責任人分別處以2萬元、1萬元、1萬元罰款,共計34萬元。
對于寧夏銀行西安分行而言,這并不是今年首次收到罰單。早在今年9月,寧夏銀行西安分行便因信貸管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,被陜西銀監(jiān)局處以28萬元罰款,3名相關責任人被予以警告。
事實上,此次寧夏銀行西安分行因違反《反洗錢法》被央行處罰,并非個例。僅今年下半年,便有數(shù)家銀行被罰。
今年8月1日,渤海銀行西安分行和恒豐銀行西安分行,也曾因違反《反洗錢法》而被央行連開罰單,分別罰款87萬、113萬。
加強金融機構反洗錢監(jiān)管
目前,加大金融機構反洗錢監(jiān)管已成趨勢。據(jù)相關統(tǒng)計,11月以來,已有逾10家金融機構因違反《反洗錢法》而受到央行處罰。
對于金融機構屢吃罰單的現(xiàn)象,北京科技大學經(jīng)管院劉澄教授在接受媒體采訪時分析稱,一些金融機構在資金的支付過程中沒有更好地履行監(jiān)管職責,為了提高它們對反洗錢和恐怖融資活動的重視,監(jiān)管部門加強對它們的處罰,希望這些金融機構以此為戒,加強相關資金支付環(huán)節(jié)的監(jiān)管,保證資金安全,切斷非法資金的外流途徑。
近年來,國家不斷加大反洗錢力度。
今年7月26日,央行同時公布了4份有關加強反洗錢規(guī)定的文件。10月26日,銀保監(jiān)會起草了《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(征求意見稿)》,進一步完善反洗錢的相關規(guī)定。其中要求金融機構應按規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,遵循“了解你的客戶”的原則,確保當前進行的交易符合銀行業(yè)金融機構對客戶及其業(yè)務、風險狀況、資金來源等方面的認識。
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