違規(guī)提供投顧服務(wù) 同花順子公司員工被責(zé)令處分

每經(jīng)記者 葉曉丹    每經(jīng)編輯 張海妮    

圖片來源：視覺中國

近日，浙江證監(jiān)局連發(fā)兩則公告。一份公告顯示，該局對同花順（300033，SZ）全資子公司浙江同花順云軟件有限公司采取責(zé)令處分，另一份公告則對大連華訊投資股份有限公司杭州分公司采取出具警示函措施。值得注意的是，這兩份公告的內(nèi)容顯示，上述兩家企業(yè)員工存在違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的行為。

對此，有券商行業(yè)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，當(dāng)前券商投顧行業(yè)的人才比較緊缺，投顧行業(yè)亟待規(guī)范，整套體系并沒有建立起來。

違規(guī)提供服務(wù)

浙江證監(jiān)局的公告顯示，浙江同花順云軟件有限公司相關(guān)員工在2016年4月至2017年1月期間存在不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格但私下向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的行為，違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

而大連華訊投資股份有限公司杭州分公司被浙江證監(jiān)局查出公司個(gè)別工作人員私下通過微信與客戶聯(lián)系過程中存在虛假宣傳、保證收益等問題，而公司未能采取有效措施規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為。

浙江證監(jiān)局對上述兩家公司作出了不同程度的處罰——責(zé)令浙江同花順云軟件有限公司在收到本決定書之日起10個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)本單位的有關(guān)制度規(guī)定，作出處分相關(guān)涉事員工的決定，并在作出決定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向浙江證監(jiān)局書面報(bào)告。同時(shí)要求大連華訊投資股份有限公司杭州分公司在2018年10月20日前提交書面整改報(bào)告。

據(jù)券商中國報(bào)道，今年以來，監(jiān)管對券商合規(guī)的要求趨嚴(yán)，不具備投顧資格卻提供投顧服務(wù)的從業(yè)人員處罰屢屢見之，多為證券經(jīng)紀(jì)人受罰。8月份，九州證券分公司經(jīng)紀(jì)人宋天陽因不具備投顧資格卻提供投顧服務(wù)及推薦客戶在非正規(guī)期權(quán)交易平臺進(jìn)行期權(quán)交易等行為，收到了安徽證監(jiān)局的警示函。

投顧行業(yè)亟待規(guī)范

證券投資顧問，是為客戶提供投資建議，比如買賣時(shí)機(jī)、熱點(diǎn)分析、證券選擇、風(fēng)險(xiǎn)提示等，禁止代理客戶操作。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在招聘網(wǎng)站上搜索發(fā)現(xiàn)，目前各大券商證券投資顧問崗位的年薪大多在8萬~15萬元，一位券商行業(yè)人士向記者透露，這個(gè)薪資水平在券商行業(yè)內(nèi)并不算高，因?yàn)橥顿Y顧問的價(jià)值目前還沒有體現(xiàn)出來。

該人士表示，投資顧問的職責(zé)是提供投資咨詢服務(wù)和理財(cái)建議，但是如何衡量投顧所做的事情，并沒有行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和體系，所以這個(gè)行業(yè)目前比較混亂。

此前有資深經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士向媒體透露：“投顧模式要發(fā)展，第一個(gè)要解決的問題還是盈利模式，如何對服務(wù)收費(fèi)？客戶能否認(rèn)同對服務(wù)的收費(fèi)？此外，對投顧的考核體系、薪酬制度要跟上。如何對投顧服務(wù)的深度、好壞進(jìn)行量化考核？這也是需要考慮的問題。”

對于不具備投顧資格卻提供投顧服務(wù)的行為，一名券商投顧行業(yè)人士表示，這與投顧行業(yè)人才緊缺有關(guān)。

據(jù)券商中國報(bào)道，一位投資顧問曾透露，目前絕大部分的投顧其實(shí)就是考了投顧資格證的客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理，本質(zhì)的工作還是銷售產(chǎn)品。而以咨詢服務(wù)為主的投顧，大部分缺乏真正為客戶提供建議的能力，更多是擔(dān)當(dāng)了“心理按摩師”的角色。真正能服務(wù)客戶、生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的投顧占比不超過10%。

一位多年浸淫投顧行業(yè)的相關(guān)人士表示，投顧行業(yè)從2010年開始逐步發(fā)展，券商投資顧問在歐美等國家有比較久的歷史，美國的一名投資顧問下面有多名投資助理，助理幫助投資顧問維護(hù)客戶，投資顧問除了提供財(cái)務(wù)咨詢、投資建議外，還會聯(lián)系律師、精算師，為客戶提供全方位服務(wù)。而現(xiàn)在國內(nèi)券商的投資顧問和美國的模式不同，國內(nèi)證券法規(guī)規(guī)定不能代客理財(cái)。因此，國內(nèi)一些在投資顧問領(lǐng)域做得比較好的從業(yè)者，他們往往會轉(zhuǎn)型去私募。

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)和人工智能的發(fā)展，不少券商企業(yè)紛紛上線智能投顧業(yè)務(wù)。有投資人士認(rèn)為，券商智能投顧可以克服傳統(tǒng)投顧人為情緒造成的追漲殺跌，幫助投資者更為理性地投資。

不過，也有投顧行業(yè)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，智能投顧在量化投資上有一些優(yōu)勢，券商智能投顧還是難以替代人工投顧，畢竟市場瞬息萬變。