央行反洗錢監(jiān)管加碼 今年來至少25家金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰單

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 胡琳    每經(jīng)編輯 王可然    

近日，中國人民銀行漢中市中心支行在同一天開出兩張罰單，留壩縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社和百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司漢中中心支公司未按《反洗錢法》規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，分別被處罰30萬元和21萬元（均含相關(guān)責(zé)任人罰款）。

而在8月1日，央行反洗錢局公布，日前央行依法對交通銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行、銀河證券和中國人壽5家法人機(jī)構(gòu)總部反洗錢執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進(jìn)行了處罰。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年以來因反洗錢工作不到位吃罰單的金融機(jī)構(gòu)不少，涉及6家銀行、6家券商和13家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。不少金融機(jī)構(gòu)被罰后紛紛表示，將進(jìn)一步完善反洗錢制度。

多家機(jī)構(gòu)因反洗錢不到位挨罰

據(jù)中國人民銀行西安分行網(wǎng)站披露，留壩縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社及相關(guān)責(zé)任人共被罰款30萬元。同日另一張罰單中，百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司漢中中心支公司及相關(guān)責(zé)任人被處以21萬元罰款。兩家機(jī)構(gòu)的處罰決定日都為8月7日。究其原因都是未按《反洗錢法》規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。

記者初步統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年以來已經(jīng)有6家銀行、6家券商、13家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因反洗錢工作不到位被罰。

值得一提的是，6家銀行收到8張反洗錢工作不到位的罰單，涉及交通銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行、恒豐銀行、渤海銀行和留壩縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社。其中，恒豐銀行和渤海銀行均被罰兩次。這8張罰單合計(jì)（包括相關(guān)責(zé)任人）被罰642萬元。

同時(shí)，6家券商共收到至少8張反洗錢工作不到位的罰單，分別是國元證券、華安證券、華泰證券、招商證券、第一創(chuàng)業(yè)和銀河證券，其中華泰證券和招商證券均被罰兩次。這8張罰單合計(jì)（包括相關(guān)責(zé)任人）被罰近320萬元。

據(jù)相關(guān)媒體不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，央行及央行在北京、重慶、南京、太原、西安、南昌、福州、鄭州、濟(jì)南、烏魯木齊十個(gè)分支機(jī)構(gòu)（營業(yè)管理部、分行或中心支行）對險(xiǎn)企反洗錢不到位的罰單，就有20張，涉及13家險(xiǎn)企，罰金550.99萬元。

實(shí)際上，除部分銀行、券商和險(xiǎn)企以外，也有信托公司和第三方支付公司收到了央行的罰單。

央行反洗錢監(jiān)管進(jìn)一步強(qiáng)化

日前，央行官網(wǎng)連續(xù)掛出了4份強(qiáng)化反洗錢管理的文件，旨在要求各類金融機(jī)構(gòu)從身份識別等多方面強(qiáng)化反洗錢工作，4份文件分別是《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》和《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》。

近年來，中國人民銀行反洗錢執(zhí)法檢查持續(xù)加強(qiáng)。2017年，人民銀行全系統(tǒng)共開展了1708項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查和616項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對違反反洗錢規(guī)定的行為按規(guī)定予以處罰，罰款金額合計(jì)約1.34億元。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，違法行為類型重災(zāi)區(qū)集中在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶。

多家被處罰的金融機(jī)構(gòu)在收到罰單后紛紛發(fā)公告表示將進(jìn)一步提升反洗錢工作水平。

中國銀行證券股份有限公司表示，已經(jīng)進(jìn)一步完善了反洗錢制度機(jī)制，細(xì)化了客戶身份識別、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級管理、可疑交易報(bào)告等工作流程，加強(qiáng)了反洗錢監(jiān)督檢查和考核，加大了對歷史存量客戶持續(xù)識別力度，反洗錢相關(guān)系統(tǒng)功能也不斷改進(jìn)。

中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司稱，已完善反洗錢制度，建立了新一代反洗錢系統(tǒng)，細(xì)化了客戶身份識別、交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作流程。

同時(shí)，浦發(fā)銀行也在董事會上通過了《關(guān)于反洗錢整改工作方案的議案》。