只賺不賠是陷阱 部分網(wǎng)絡(luò)商城“掛羊頭賣狗肉”涉嫌行騙

圖片來源：視覺中國

商品琳瑯滿目，表面看與一般網(wǎng)購平臺沒多大區(qū)別，實際上卻打著互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新旗號，以消費返現(xiàn)、購物抽獎為誘餌吸納會員、商家，并以拉人頭的方式向全國擴散。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不少“網(wǎng)絡(luò)商城”玩的是極具迷惑性的龐氏騙局。所謂返現(xiàn)、抽獎，不過是拿新會員的錢返還給老會員，不同層級的代理從營業(yè)額中抽取提成，會員與商家勾結(jié)，制造虛假消費套現(xiàn)，都會吸走資金池里的錢，導(dǎo)致資金鏈斷裂，形成金融風險。

不少省市市場監(jiān)管部門發(fā)出風險提示，提醒消費者不要相信“天上掉餡餅”。專家建議，進一步完善互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)法律法規(guī)，推動市場準入與行業(yè)監(jiān)管的有效銜接。

“消費返現(xiàn)”當誘餌 瘋狂“吸粉”800多萬人

近年來，以“線上會員攢積分、線下商鋪返現(xiàn)金”為噱頭的虛擬商城，在一些地方大行其道。這些商城玩法大同小異，不外乎誘人消費，購買商品后有機會抽獎，抽得商品就累積成消費券，抽得現(xiàn)金就兌差價。

成立于2014年的云聯(lián)惠是頗具代表性的消費返現(xiàn)型網(wǎng)絡(luò)購物商城。從其散發(fā)的宣傳資料來看，消費者注冊為云聯(lián)惠的會員，在云聯(lián)惠加盟商處消費，加盟商將消費額的16%返還云聯(lián)惠，云聯(lián)惠按照每天萬分之五左右的比例，以積分形式返還消費者和商家，直至全部返還完為止。這一模式被鼓吹為“財富永動機”。

江西省贛州市的劉先生經(jīng)營著一家“云聯(lián)惠”車行，該車行與普通車行不同之處在于，只要是云聯(lián)惠App的會員，在這里買車就可以享受“返利”。劉先生說，云聯(lián)惠在當?shù)匦】h城已經(jīng)融入了吃、穿、用、行等各個行業(yè)，“我們一個小縣城都有100多家云聯(lián)惠實體店，在我家我是云聯(lián)惠老板，在隔壁家我就是云聯(lián)惠客戶，只要消費了都有返現(xiàn)。”

近年來，“線上會員攢積分、線下商鋪返現(xiàn)金”的虛擬商城，在一些地方大行其道。兩年時間內(nèi)，劉先生的車行賣出200多輛車，其中大部分是云聯(lián)惠客戶。以一輛車20萬元計算，每輛車售價的16%要一次性交給平臺，等待平臺每天返利。截至記者采訪時，劉先生已將600多萬元交給了平臺。

5月8日，廣州市公安局將云聯(lián)惠團伙抓獲。警方通報稱，該團伙以“消費全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會費、積分返利等方式，引誘人員加入，騙取錢財，嚴重擾亂經(jīng)濟社會秩序。今年6月，經(jīng)檢察機關(guān)批準，廣州警方以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪對云聯(lián)惠公司實際控制人黃某等主要犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕。

據(jù)知情人士介紹，云聯(lián)惠的會員有800多萬人，在海外還搭建了平臺，警方查封其賬上金額高達百億元。記者在廣東省清遠市清城區(qū)云聯(lián)惠代理公司發(fā)布的鏈接上看到，清遠市下轄的三個縣，加盟云聯(lián)惠的商家包含生活超市、音像店、酒樓、汽車美容中心、電器行、酒店、燈飾店、陶瓷店、藥店等62家門店。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，打著“購物返現(xiàn)”旗號的網(wǎng)絡(luò)商城不在少數(shù)。在網(wǎng)上搜索“智谷享購”“維加斯商城”“金牛商城”等，顯示有手機App、貼吧、公眾號等。

記者對“金牛商城”的手機App進行暗訪發(fā)現(xiàn)，該商城設(shè)有家用電器、食品酒類專區(qū)，看起來與普通購物網(wǎng)站區(qū)別不大。自稱是該商城招商部的吳軍表示，每天上線10款搶購產(chǎn)品，價格從10元到5999元不等，購買該產(chǎn)品的方式是“兩人成團搶購”。而在另一家智谷享購商城，搶購產(chǎn)品則全部為茶葉。“有50%的概率獲得商品、50%的概率獲得紅包，抽到商品的會得到和商品等額的金牛券，可在商城消費;抽到紅包的就會直接得到商品價格1.5倍的現(xiàn)金，可以提現(xiàn)到銀行卡。” 吳軍說。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，金牛、智谷等購物返現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)商城出現(xiàn)在湖南、河南、福建等多省市，玩法大同小異，不外乎誘人消費，購買商品后有機會抽獎，抽得商品就累積成消費券，抽得現(xiàn)金就兌差價。

0元購車不是夢？贏家永遠是商城

號稱可以賺錢的網(wǎng)絡(luò)商城實則陷阱重重，消費返現(xiàn)對消費者來說好像是只賺不賠的買賣，實際上落入了龐氏騙局。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，號稱可以賺錢的網(wǎng)絡(luò)商城，可以說是陷阱重重，“套路”滿滿。

——消費真真假假，讓投機者有機可乘。數(shù)月前，被車行“0元購車”的廣告吸引，24歲的成都青年俸利財在云聯(lián)惠車行花33萬元購買了一臺價值20萬元的車。他說，在商城存33萬元，每天云聯(lián)惠會給他返還消費金額的萬分之五，每月提現(xiàn)可達上萬元，三年后就可全部取出，車還是歸自己所有，收益率遠遠高于市面上的金融產(chǎn)品。

表面看，消費返現(xiàn)對消費者來說好像是只賺不賠的買賣，實際上落入了龐氏騙局。

——“返點”經(jīng)過周密計算，商城永遠是贏家。記者還發(fā)現(xiàn)，商城對翻倍消費的控制經(jīng)過周密計算，金牛商城、智谷商城的現(xiàn)金翻倍都是1.5倍。“只要堅持倍投，總有概率贏得現(xiàn)金。”吳軍不斷用這種觀點為玩家“打氣”洗腦，不少消費者為了獲得提現(xiàn)機會不得不加倍投入。

記者在金牛商城花10元錢購買了一個商品，湊成“兩人成團”后開始抽獎。記者第一次抽獎抽到了“商品”，兌換成10個金牛券。吳軍說，要想回本下一步要購買29元的商品繼續(xù)抽獎，如果29元沒抽中，第三次就必須投入不少于79元，以此類推。記者發(fā)現(xiàn)，商城最貴的商品價格是5999元，當買到最貴的商品仍然沒有抽中提現(xiàn)的話，就只能繼續(xù)翻倍投，永無止境。

——發(fā)展下線，根據(jù)人頭抽傭金獲利。金牛商城的客服打電話詢問記者是否愿意交1萬元成為代理，普通上線只能拿到下線購買商品價格的1%作為傭金，但代理的傭金會變成10%，“我們的普通會員已經(jīng)接近20萬人了，只要你成為代理并且拉到足夠多的人，自己不玩也可以提現(xiàn)收錢。”

同樣，云聯(lián)惠也是靠發(fā)展下線，拉人頭賺錢。它將會員分為三個等級，其中最高等級的鉑鉆會員能夠享受所有權(quán)益——開網(wǎng)店、拉人頭得分成，而成為鉑鉆會員需要繳納999元會員費。

湖南的朱女士告訴記者，自己的母親在養(yǎng)老院工作，被云聯(lián)惠成員中一名65歲的老人發(fā)展為下線，從此像著魔一樣用不同名字注冊會員攢積分。江西劉先生告訴記者，在他的推薦下，所有家庭成員都注冊了云聯(lián)惠，成了他的“下線”，此外劉先生表示，家庭成員在外消費，自己也可以獲得積分。

——部分商品存在高溢價行為。例如，金牛商城搶購區(qū)最貴的商品是一款美國的水過濾空氣凈化器，售價5999元，但這款商品在淘寶、京東等網(wǎng)站上大多售價1600元左右。

江西贛州開餐館的劉女士告訴記者，自己家的餐館是“云聯(lián)惠餐館”，很多消費者都是云聯(lián)惠成員。劉女士作為店主都要將消費金額的16%交給云聯(lián)惠，因此餐館會提高標價。

精心包裝迷惑公眾 “障眼法”大打擦邊球

從成立之初，云聯(lián)惠的商業(yè)模式便飽受爭議。據(jù)知情人士透露，云聯(lián)惠的創(chuàng)始人黃某學過法律，他以公司模式運作的云聯(lián)惠，融合了金融、法律、廣告營銷等專業(yè)手法，精心包裝迷惑公眾，逃避監(jiān)管。

類似的網(wǎng)絡(luò)商城，所謂創(chuàng)新也無非是傳銷、賭博、非法集資等不法手段的綜合運用。“代理”能夠抽取“下線”的提成，與傳銷類似;每件商品的價格如同籌碼，購物實際上就是換取搏一把的機會，與賭博類似;商城形成資金池后再以商品、購物券的形式返利，與非法吸收公眾存款或非法集資類似。

華南理工大學法學院教授徐松林認為，此類網(wǎng)絡(luò)商城大打法律擦邊球，實際上已經(jīng)不是真正意義上的商場。

廣東濟方律師事務(wù)所律師楊曉棟認為，網(wǎng)站以購買產(chǎn)品作為籌碼，通過施小利讓網(wǎng)友嘗到拼概率不勞而獲的甜頭，引誘網(wǎng)友不斷加大籌碼、坐等“天上掉餡餅”，更像是賭博。

中國人民大學金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東認為，按照輸贏結(jié)果是否由商城操控來看，如果有操控，屬于以賭博為幌子的詐騙;沒有操控則是賭博。

不久前，廣州警方以涉嫌組織傳銷活動罪對云聯(lián)惠實際控制人黃某等主要犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕。法律界人士認為，這意味著給類似的購物返現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)商城進行定性。

完善法律法規(guī)精準打擊“偽創(chuàng)新”

法律專家建議，要對網(wǎng)絡(luò)商城騙局進行精準打擊，完善新興行業(yè)法律法規(guī)，進一步完善市場準入與行業(yè)監(jiān)管掛鉤的監(jiān)管體系。

法律專家認為，過去幾年，互聯(lián)網(wǎng)金融泥沙俱下，不乏打著創(chuàng)新旗號的欺詐陷阱。在國家大力支持互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新發(fā)展的背景下，涌現(xiàn)出一批創(chuàng)新型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，其中摻雜不少“掛羊頭賣狗肉”的偽創(chuàng)新。

廣州警方表示，近年來，傳銷分子不斷變換作案手法，巧立“消費全返”“商業(yè)聯(lián)盟”“金融互助”等各種名目，策劃、組織傳銷活動。與云聯(lián)惠類型相似的“消費返現(xiàn)”商城，在網(wǎng)上仍然活躍。

徐松林認為，網(wǎng)絡(luò)商城騙局越來越“高端”，越來越懂得規(guī)避法律的懲罰，給監(jiān)管部門以及執(zhí)法者帶來巨大挑戰(zhàn)。

法律專家建議，盡快對其法律風險進行評估，實行精準打擊。

一是完善新興行業(yè)法律法規(guī)，為防范打擊提供法律支撐。廣東省金融辦有關(guān)負責人認為，廣東民間投資活躍，P2P網(wǎng)貸、眾籌融資、財富管理、投資擔保等行業(yè)領(lǐng)域的法律制度建設(shè)相對滯后。對未經(jīng)司法定性的風險行為，容易錯失打早打小良機，建議盡快完善相關(guān)法律法規(guī)，明確“偽創(chuàng)新”真犯罪的標準。

二是進一步完善市場準入與行業(yè)監(jiān)管掛鉤的監(jiān)管體系。2017年6月，廣東成立金融風險監(jiān)測防控平臺，利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等信息技術(shù)對金融和類金融企業(yè)進行定期監(jiān)測，已對16萬家企業(yè)進行風險排查。

三是完善跨地域、跨部門聯(lián)動打擊防范涉眾型經(jīng)濟犯罪的機制。云聯(lián)惠一案，公司注冊地在廣州，會員、加盟商卻遍及全國，異地處置難度較大，業(yè)內(nèi)人士建議將打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪納入地方干部考核評價體系。

此外，涉眾型經(jīng)濟犯罪司法處置時間長、難度大，容易誘發(fā)矛盾，影響面大，楊東建議，對投資人進行分類處理，通過以案說法，提升群眾法律意識。