浙商財險妨礙監(jiān)管遭罰 有“以身試法”者最高領百萬罰單

每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 畢陸名    

日前，遼寧保監(jiān)局對浙商財險遼寧分公司下發(fā)處罰決定書，稱其“簽發(fā)新保單承保非車險新業(yè)務85筆”，并對該拒絕、妨礙監(jiān)管的行為處以罰款。

一位保險機構管理層在此前接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時表示：“妨礙監(jiān)管性質較嚴重，相應的處罰也會比較重。”他指出，保險公司一般都會積極配合監(jiān)管接受監(jiān)督檢查。

值得一提的是，此前因妨礙監(jiān)管，保險公司被重罰的事件亦不少見。如去年山東保監(jiān)局通報了英大泰和財產(chǎn)濰坊中支安裝錄音設備，竊聽檢查組調查談話及工作交流內(nèi)容，妨礙檢查組依法監(jiān)督檢查，最終對該公司和負責人罰款112萬元。

浙商財險被罰12萬

2017年9月，原保監(jiān)會對浙商財險下發(fā)監(jiān)管函，因償付能力不達標、風險綜合評級為D類，責令其增加資本金，停止非車險新業(yè)務，停止增設分支機構。

處罰決定書顯示，經(jīng)查，2017年9月11日至2017年12月12日經(jīng)營期間，浙商財險遼寧分公司違反保監(jiān)會監(jiān)管函〔2017〕23號有關禁止停止接受非車險新業(yè)務（包括直接保險和再保險分入業(yè)務）之規(guī)定，簽發(fā)新保單承保非車險新業(yè)務85筆。由于上述拒絕、妨礙監(jiān)管的行為違反了《保險法》相關規(guī)定，遼寧保監(jiān)局對浙商財險遼寧分公司及時任負責人共處以12萬元罰款。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，今年以來，還有多家險企因妨礙監(jiān)管遭到了地方監(jiān)管局處罰。

如今年5月，福建保監(jiān)局對人保壽險泉州市中心支公司下發(fā)處罰決定書，稱其不如實向檢查組提供2016年8月4日產(chǎn)品說明會所使用的真實課件，妨礙依法監(jiān)督檢查。福建保監(jiān)局決定對人保壽險泉州中心支公司罰款，并責令改正違法行為。

同月，該地方保監(jiān)局還對陽光人壽漳州中心支公司下發(fā)處罰決定書，稱公司存在妨礙依法監(jiān)督檢查的違法行為。一是該公司工作人員郭全民、銷售人員李建能通過公司微信工作群發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息；二是該公司工作人員吳麗燕未經(jīng)檢查人員同意，擅自對檢查工作資料進行拍照，發(fā)送至公司微信工作群，并發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息。福建保監(jiān)局決定對陽光人壽漳州中心支公司罰款，并責令改正。

近年發(fā)生多起類似案例

實際上，類似“偷拍”妨礙監(jiān)管檢查的現(xiàn)象此前也發(fā)生過。2016年12月至2017年1月，山東保監(jiān)局對英大財險山東分公司及其所屬濰坊中心支公司（濰坊支公司）保險業(yè)務經(jīng)營情況開展現(xiàn)場檢查。去年1月6日，發(fā)現(xiàn)英大財險濰坊中心支公司在該公司提供的檢查人員工作場所內(nèi)安裝了2部智能竊聽裝置，用于竊聽檢查組調查談話及工作交流內(nèi)容?，F(xiàn)已查實，該行為系該公司主持工作的副總經(jīng)理魯文濤、綜合部臨時負責人韓濤、代理人楊長浩、財務輔助崗人員崔昭等人蓄意串通、共謀，意欲竊取檢查組重要談話內(nèi)容，以便進一步干擾、妨礙、對抗監(jiān)管檢查的嚴重違法行為。

更戲劇的是，業(yè)內(nèi)傳聞，因綁定設備的透明膠掉了，竊聽事件最終敗露。山東保監(jiān)局在《關于英大財險濰坊中心支公司嚴重妨礙監(jiān)管檢查惡性事件情況的通報》中稱，此舉“性質極其嚴重，影響極為惡劣”。同時，檢查組還發(fā)現(xiàn)濰坊支公司存在設立大額賬外資金、代理業(yè)務手續(xù)費不真實、報銷虛假費用等違規(guī)問題。

2017年7月24日，山東保監(jiān)局公布了對英大泰和財產(chǎn)濰坊中支的行政處罰決定書，決定對英大泰和財產(chǎn)濰坊中支處以總計112萬元的罰款，并撤銷其時任副總經(jīng)理魯文濤的任職資格。

2010年1月至3月，北京保監(jiān)局對長安責任保險股份有限公司北京市分公司（以下簡稱長安北分）進行了現(xiàn)場檢查。在檢查過程中，長安北分存在拒絕、妨礙監(jiān)督檢查的違法行為，而時任長安北分副總經(jīng)理郭強、員工魯建科與章漢琴三人直接實施了上述違法行為。

因業(yè)務財務數(shù)據(jù)不真實、拒絕妨礙依法監(jiān)督檢查、委托不具有合法資格的機構從事保險銷售活動三大問題，長安北分被處以合計80萬元罰款，長安北分及其海淀支公司、豐臺支公司和朝陽營銷服務部被處以停止接受新業(yè)務6個月；8名責任人則被處以警告、罰款或撤銷任職資格。