尚智逢源基金代銷資格被暫停：線上產(chǎn)品已下架，線下門店仍可購買

▲尚智逢源上海分公司 每經(jīng)記者牛牛攝

每經(jīng)記者 牛牛 每經(jīng)編輯 肖鴻月

隨著資管新規(guī)越來越近，有的機(jī)構(gòu)愿意花8000萬元，只為獲得一個(gè)基金銷售牌照；而有的機(jī)構(gòu)卻對(duì)拿在手里的牌照并不那么珍惜。

近日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱協(xié)會(huì)）公告了一則《關(guān)于暫停尚智逢源（北京）基金銷售有限公司私募基金募集業(yè)務(wù)的決定》（以下簡稱《決定》）。從中可以看到，在協(xié)會(huì)作出該《決定》之前，尚智逢源（北京）基金銷售有限公司（以下簡稱尚智逢源）已經(jīng)被北京證監(jiān)局暫停了辦理公募基金銷售業(yè)務(wù)。

不過《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者實(shí)地調(diào)查卻發(fā)現(xiàn)，雖然在尚智逢源的官網(wǎng)上，已經(jīng)看不見任何公募、私募的產(chǎn)品信息，但在該公司的實(shí)體門店，卻依舊可以購買。

尚智逢源公私募業(yè)務(wù)被暫停

據(jù)悉，協(xié)會(huì)于近日收到北京證監(jiān)局出具的《關(guān)于對(duì)尚智逢源采取責(zé)令改正并暫停辦理公募基金銷售業(yè)務(wù)行政監(jiān)管措施的決定》，責(zé)令尚智逢源進(jìn)行整改，并暫停其辦理公募基金銷售業(yè)務(wù)12個(gè)月。

協(xié)會(huì)根據(jù)北京證監(jiān)局的文件，指出尚智逢源存在多項(xiàng)問題：1、股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛，已嚴(yán)重影響公司正常的經(jīng)營活動(dòng)；2、法人治理嚴(yán)重缺失，法定代表人拒絕配合監(jiān)管檢查；3、公司違規(guī)下設(shè)分支機(jī)構(gòu)，未能落實(shí)整改要求；4、公司人員管理混亂，總經(jīng)理任用未按照法規(guī)要求，到監(jiān)管部門履行備案義務(wù)等問題。

據(jù)此，協(xié)會(huì)決定暫停尚智逢源私募基金募集業(yè)務(wù)，暫停業(yè)務(wù)期間，不得從事簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、發(fā)售基金份額（權(quán)益）、辦理基金份額認(rèn)購及申購（認(rèn)繳），直至整改完畢并現(xiàn)場驗(yàn)收合格。

記者隨后打開尚智逢源官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，在其公募基金、信托資管列表中，已經(jīng)顯示為“暫無產(chǎn)品，敬請(qǐng)期待”。不過，當(dāng)記者撥打尚智逢源客服電話，客服人員竟表示，“網(wǎng)站信息有可能是沒有更新，但可以到門店去咨詢，門店可以進(jìn)行產(chǎn)品購買。”

實(shí)體店仍可購買產(chǎn)品

根據(jù)尚智逢源官網(wǎng)信息，其在全國多個(gè)地方均有分公司，比如上海、太原、煙臺(tái)、秦皇島、石家莊等8家分公司。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者以投資者身份，來到其位于上海市虹口區(qū)曲陽路267號(hào)的上海分公司。從其實(shí)體門店的情況來看，尚智逢源似乎并沒有受到多大影響，銷售工作依然在開展。

店內(nèi)一位理財(cái)規(guī)劃師向記者表示，雖然官網(wǎng)沒有產(chǎn)品信息，但店內(nèi)可以購買產(chǎn)品。

據(jù)他介紹，目前尚智逢源以固定收益類產(chǎn)品為主。他向記者主推了一種資管產(chǎn)品，購買門檻為100萬元，主要投資方向?yàn)殂y行的承兌匯票，該產(chǎn)品有一年期、兩年期，年化收益率可達(dá)到8.2%~8.8%。當(dāng)記者詢問，購買合同跟誰簽？他表示，“合同是跟總公司簽。總部在陸家嘴，是期貨公司的子公司。您簽的合同，是跟和合資管簽的。”

記者注意到，該理財(cái)規(guī)劃師提到的和合資管，為和合期貨有限公司的資管子公司。不過記者并未查詢到和合資管與尚智逢源總公司有所關(guān)聯(lián)。

另外，雖然該理財(cái)規(guī)劃師強(qiáng)調(diào)，期貨資管產(chǎn)品和私募產(chǎn)品不一樣，但從和合資管官網(wǎng)提示的內(nèi)容也能看到，“若您有意參與期貨資管產(chǎn)品投資，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀本提示并確認(rèn)滿足《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于‘合格投資者’之規(guī)定，您即可獲得由和合資管提供的期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品宣傳推介服務(wù)。”所以，如果要說期貨資管產(chǎn)品不是私募，顯然并不合適。

對(duì)于代銷公募基金，該理財(cái)規(guī)劃師表示，“目前，股票型基金我們并不推薦，貨幣基金收益也不高，也很少有人買，但如果現(xiàn)在想買，也都能買。”

可見，雖然協(xié)會(huì)下發(fā)了尚智逢源暫停銷售、暫停宣傳推介等決定，但該公司實(shí)體門店依舊在照常開展上述業(yè)務(wù)。

（出于保護(hù)記者，本稿署名為記者化名）