“一帶一路”開啟“新征程” 法興銀行全面護航中資企業(yè)“走出去”

從2013年秋天的倡議，到2017年的百國呼應，經(jīng)歷4年的發(fā)展，在政府、企業(yè)以及金融機構的努力奮斗下，“一帶一路”倡議已經(jīng)從理念轉(zhuǎn)化為行動，從愿景轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實。 法國興業(yè)銀行（以下簡稱“法興銀行”）首席中國區(qū)主管馬蓉露（AnneMarion-Bouchacourt）在法興銀行主辦、《中國經(jīng)營報》承辦的“2017法興中國企業(yè)論壇——‘一帶一路’：新征程好伙伴”上表示，僅從地理角度看，“一帶一路”跨越60多個國家，無論是重塑歷史的絲綢之路還是新建海上絲綢之路，都需要擁有全球網(wǎng)絡背景的金融機構提供各種金融服務。 在“一帶一路”沿線國家有5000多個分支機構的法興銀行，將自身定位為中國與國際市場之間的橋梁，正以非洲、俄羅斯等新興國家和地區(qū)為切口，為“一帶一路”建設的順利實施貢獻項目融資、外匯和利率對沖方面等全球業(yè)務專長及區(qū)域優(yōu)勢。 掘金新興經(jīng)濟體從“走進非洲”到“非洲快車” “一帶一路”建設落地4年來，已經(jīng)有100多個國家和國際組織參與“一帶一路”合作。今年8月，發(fā)改委數(shù)據(jù)顯示，與我國簽署共建“一帶一路”合作協(xié)議的國家和國際組織已達69個。擁有豐富資源和巨大市場潛力以及強勁基礎設施建設需求的非洲大陸和其他沿線國家一樣，也積極參與其中。 法興集團非洲、地中海、海外省地區(qū)總裁AlexandreMaymat認為，由于非洲具有人口優(yōu)勢，從長遠看，非洲經(jīng)濟結構將會從長期經(jīng)濟發(fā)展中受益，并將快速城市化、強勢拉動內(nèi)需。 據(jù)不完全統(tǒng)計，自2015年12月中非合作論壇約翰內(nèi)斯堡峰會以來至2016年底，中非雙方簽署協(xié)議總計已達245項，涉及金額507.55億美元。從結構上看，中國對非援助僅占協(xié)議總額的1.07%，優(yōu)惠性質(zhì)貸款僅占6.24%，而中國企業(yè)對非直接投資和商業(yè)貸款合計465.53億美元，占協(xié)議總金額的91.73%，中非經(jīng)貿(mào)合作已經(jīng)從以政府援助為主向企業(yè)投資和融資合作為主轉(zhuǎn)型。數(shù)據(jù)顯示，今年1至6月，中國與非洲貿(mào)易額為853億美元，同比增長19%。 雙邊貿(mào)易額的高速發(fā)展，使得中國在非洲的資金需求急劇增加，亦為全球金融機構的布局發(fā)展帶來機遇。 為了便利中資企業(yè)到非洲展業(yè)，早在2004年起，法國興業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“法興中國”）便開啟了“走進非洲”的項目，依靠法興銀行全球網(wǎng)絡，幫助中國企業(yè)在非洲市場展業(yè)。法興中國貿(mào)易融資總監(jiān)臧萌升介紹道，這個項目最早是由貿(mào)易融資團隊發(fā)起的，隨著項目的發(fā)展，法興銀行發(fā)現(xiàn)還有更多機會可以分享給現(xiàn)金管理部門和外匯管理部門?！叭缃?，這個項目已經(jīng)升級為‘非洲快車’，且法興銀行已經(jīng)在非洲設立了12個中國業(yè)務服務部，為該地區(qū)的中國公司和金融機構服務?！标懊壬硎?。 不過，面對陌生的國度和市場，中資企業(yè)難免碰壁。 “時間緊、任務重”，六個字可以概括中資的A企業(yè)在接觸到阿爾及利亞的一個公路建設項目時的境況。初到阿爾及利亞市場的A企業(yè)并不十分了解這片市場及國家，當?shù)卣畠H給出的一個月的籌備招投標文件時間，無疑難倒了企業(yè)。這也是很多中資企業(yè)初到非洲的真實寫照。 正在一籌莫展之時，A企業(yè)接觸到法興中國。法興中國貿(mào)易融資部與中國工商銀行（以下簡稱“工行”）以及法興阿爾及利亞一直保持著良好的合作關系。為了確保了項目的按時施工，在此交易中，法興中國牽頭，安排工行通過法興中國向法興阿爾及利亞開立反擔保函并由后者向業(yè)主阿爾及利亞高速公路管理局最終開立主保函。 在此基礎上資深銀行家鄧培紅及臧萌升多次帶隊拜訪客戶，對項目運作情況進行了深入了解，并且針對客戶存在的顧慮提出了切實可行的解決方案。 “在長期展業(yè)過程中，我們注意到，中資企業(yè)來到非洲時，主要面臨兩個問題，一個是資金風險，另一個是法律風險?！标懊壬崾镜?。 臧萌升表示，在資金風險方面，非洲等新興市場匯率和利率市場相對不完善，使用當?shù)貛欧N匯率波動非常大，對此，法興銀行則可發(fā)揮外幣優(yōu)勢應對匯率波動風險。 在法律方面，臧萌升坦言，這是該集團在非洲較強的優(yōu)勢，而這一長處源自于法興銀行深耕非洲50多年的經(jīng)驗。 “法興銀行在非洲經(jīng)營的歷史已經(jīng)超過半個世紀，是伴隨著非洲大陸、非洲經(jīng)濟、非洲企業(yè)共同成長起來的機構。截至目前，法興銀行網(wǎng)絡已經(jīng)遍及非洲19個國家，共設有近1000家分行，為15萬家企業(yè)客戶的發(fā)展提供所有貿(mào)易類和現(xiàn)金管理服務以及投資銀行解決方案。深厚的服務經(jīng)驗，讓我們更加理解非洲的法律法規(guī)以及政策環(huán)境。”AlexandreMaymat將法興銀行在非洲的優(yōu)勢總結為四方面，這是其中之一。 除此之外，AlexandreMaymat認為法興銀行在非洲的優(yōu)勢還包括：法興銀行具有較強的風控能力，基于法興銀行的國際關系網(wǎng)，該集團對于洗錢、詐騙等不良行為能運用完善的國際標準進行防控，為中資企業(yè)在非洲的業(yè)務發(fā)展，提供強有力的保障；法興銀行具有較高的專業(yè)水平，尤其是在國際業(yè)務方面，該集團與非洲或其他地區(qū)的國家均開展過較為系統(tǒng)性的合作，在多項業(yè)務方面經(jīng)驗豐富；法興銀行擁有一個團結的集體和強大的服務網(wǎng)絡，擁有很多來自世界各地的專家共同研發(fā)金融工具，豐富的國際關系可以為客戶提供一系列國際性服務，還能促成不同國別、不同企業(yè)間的合作。 施展“國際銀行”優(yōu)勢提供“一站式”服務 10月中旬，中國強調(diào)，要以“一帶一路”建設為重點，堅持引進來和走出去并重，遵循共商共建共享原則，加強創(chuàng)新能力開放合作，形成陸海內(nèi)外聯(lián)動、東西雙向互濟的開放格局。 今年以來，“一帶一路”經(jīng)貿(mào)合作取得明顯成效，商務部最新數(shù)據(jù)顯示，今年前三季度中國與沿線國家貿(mào)易額達7859億美元，同比增長15%。其中，中國企業(yè)對沿線國家直接投資96億美元，在沿線國家新簽承包工程合同額967.2億美元，同比增長29.7%；沿線國家在華實際投資42.4億美元，新設立企業(yè)2893家，同比增長34.4%。 面對國際性的開放與合作，AlexandreMaymat表示，法興銀行服務“一帶一路”的業(yè)務優(yōu)勢不只體現(xiàn)在非洲，該集團希望將非洲視作一個新的起點，借此能夠幫助該集團打通其他地區(qū)的市場，加強集團的國際金融知識和經(jīng)驗。 馬蓉露表示:“實現(xiàn)‘一帶一路’建設需要很多投資，需要來自政府、企業(yè)以及金融機構群策群力。亞洲發(fā)展銀行預計，在2030年，需要投資26萬億美元來實現(xiàn)‘一帶一路’倡議的各個目標。從地理角度看，‘一帶一路’跨越60多個國家，想要重建歷史的絲綢之路和海上絲綢之路，就需要擁有全球網(wǎng)絡背景的金融機構提供各種金融服務。” 在區(qū)域優(yōu)勢方面，俄羅斯在“一帶一路”中占據(jù)著重要的戰(zhàn)略地位。舉例說，中國已連續(xù)六年成為俄羅斯第一大貿(mào)易伙伴國，對中資企業(yè)來說商業(yè)契機巨大。法興集團俄羅斯Rosbank跨國企業(yè)部總監(jiān)FrancoisRozycki表示，盡管俄羅斯市場成熟，在很多重要行業(yè)擁有很強的競爭力，但現(xiàn)代俄羅斯經(jīng)濟的歷史還不到30年，所以與亞洲大多數(shù)市場類似，應當被看作是新興經(jīng)濟體。法興集團相信俄羅斯仍然具備很大潛力和發(fā)展空間，但同時也有很多自身的特點。因此，找到可靠有力的金融合作伙伴，特別是具備豐富的國際經(jīng)驗并對中國商業(yè)環(huán)境有著深刻認識的合作伙伴，對在俄羅斯市場上能夠成功運營是至關重要的。法興集團的首要任務就是支持國際客戶在俄羅斯的業(yè)務開發(fā)，因此法興集團近期加強了其中國業(yè)務服務部來專門有針對性地解決中國客戶的需求。 而法興集團作為國際性銀行在“一帶一路”建設中所具備的優(yōu)勢，則被FrancoisRozycki所強調(diào)：“目前法興集團是唯一一家在俄羅斯遠東地區(qū)有業(yè)務分布的西方銀行。俄羅斯遠東地區(qū)是通往中國東北地區(qū)的門戶。遍布俄羅斯全境的大型業(yè)務網(wǎng)絡、與國際企業(yè)長期穩(wěn)固的合作關系、與我們中國同事的緊密合作是提供最佳服務和支持中國客戶在俄羅斯進行業(yè)務開發(fā)的關鍵因素?！?在現(xiàn)金管理方面，AlexandreMaymat認為，憑借法興銀行全球現(xiàn)金管理平臺，可以幫助中資企業(yè)管理全球賬戶，同時也可以幫助中資企業(yè)從總部有效地控制或看到其在全球現(xiàn)金管理的情況，如賬戶余額、收入與支出、收付款等，實施有效的全球性流動性管理。 在提供解決方案方面，法興銀行貿(mào)易金融服務全球總監(jiān)AgnesJoly認為，中資企業(yè)進入一個國家將面臨兩方面挑戰(zhàn)，其一是企業(yè)自身缺乏對新國家和市場的了解，其二是這個國家也不了解中資企業(yè)?！斑@時候就需要一個值得信任的伙伴，法興銀行正是這樣的伙伴。”AgnesJoly表示，該集團與全世界超過50個國家有業(yè)務往來，基于法興銀行的國際優(yōu)勢，該集團既了解中國又了解新興市場以及他國，法興銀行不僅可以在金融方面提供各種工具，還能針對國別風險、政治風險等提供一攬子解決方案。 在防范匯率風險方面，“一帶一路”沿線國家多為發(fā)展中國家，匯率波動較大，如何防范匯率風險是銀行及企業(yè)必須要面對的問題，對此，法興銀行市場風險管理咨詢?nèi)蚩偙O(jiān)AntoineJacquemin認為，中資企業(yè)在通過并購、項目融資或資本支出等方式進行海外投資時面臨著匯率和利率風險。作為企業(yè)風險管理領域的領先銀行，法興集團借助在“一帶一路”沿線國家的強大業(yè)務分布，為中資企業(yè)量身定制出解決方案，使其能夠高效對沖風險。 在拓展資金來源方面，“一帶一路”所帶動的龐大融資需求，已成為全球資本市場的焦點，吸引了國際金融機構和投資者的廣泛關注，法興集團債券資本市場部全球主管DemetrioSalorio認為，法興銀行在全球各大金融中心均有業(yè)務布局，利用其在全球?qū)τ谥饕顿Y者的合作，能夠幫助中資企業(yè)在歐洲（特別是東歐和俄羅斯）、美洲和亞太地區(qū)拓展資金，從而推動中國和整個亞洲資本市場的發(fā)展。DemetrioSalorio表示:“對于幫助各類企業(yè)首次打入國際資本市場，法興銀行有非常豐富的經(jīng)驗，我們不但可以為企業(yè)提供全球債券發(fā)行服務，同時也會提供企業(yè)融資分析、評級咨詢等其它方面的服務?！?“我們非常高興有這樣一個機會能夠與企業(yè)一起建立合作伙伴關系，幫助他們在能源、資源、基礎設施等領域施展所長，擴展海外業(yè)務。法興銀行作為中國與國際市場之間的橋梁，我們相信，憑借我們在國際債務、金融市場、人民幣國際化以及其他金融業(yè)務方面豐富的經(jīng)驗，法興銀行可以幫助各個企業(yè)在海外順利拓展他們的項目。”馬蓉露如是說。 文/張漫游 （資訊）