這家營業(yè)部因這3個(gè)問題，被證監(jiān)局責(zé)令改正，情況是這樣的...

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 劉海軍    

每經(jīng)記者 劉海軍 每經(jīng)編輯 吳永久

證券公司的管理尤其是營業(yè)部和分支機(jī)構(gòu)的管理，是一個(gè)比較復(fù)雜的系統(tǒng)性工程，稍不注意，就有可能違法違規(guī)。

近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，北京證監(jiān)局發(fā)布了對中信證券股份有限公司北京安外大街證券營業(yè)部的一則監(jiān)管公告。

公告稱，經(jīng)查，該營業(yè)部存在以下問題：一是違規(guī)為機(jī)構(gòu)客戶通過郵寄資料方式開立賬戶；二是客戶的賬戶資料用印缺失、日期涂改；三是采用違規(guī)手段為客戶開戶申請單套印印章等。

上述行為違反了《證券公司內(nèi)部控制指引》第29條、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第3條的相關(guān)規(guī)定，反映出該營業(yè)部存在內(nèi)部控制不完善的問題。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第70條的規(guī)定，北京證監(jiān)局決定對該營業(yè)部采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，要求該營業(yè)部健全完善內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范客戶賬戶開立，嚴(yán)格開戶流程，加強(qiáng)客戶檔案管理。該營業(yè)部應(yīng)對存在問題予以整改，對相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究，并于2017年10月31日前向北京證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告。

而 《證券公司內(nèi)部控制指引》第29條為：證券公司應(yīng)建立對錄入證券交易系統(tǒng)的客戶資料等內(nèi)容的復(fù)核和保密機(jī)制；應(yīng)妥善保管客戶開戶、交易及其他資料，杜絕非法修改客戶資料；應(yīng)完善客戶查詢、咨詢和投訴處理等制度，確?？蛻裟軌蚣皶r(shí)獲知其賬戶、資金、交易、清算等方面的完整信息。

《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第3條為：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度，加強(qiáng)投資者教育，保護(hù)客戶合法權(quán)益。此條規(guī)定又有6個(gè)要點(diǎn)。

這個(gè)中信證券北京安外大街證券營業(yè)部的三點(diǎn)違規(guī)到底在哪？《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過查詢資料和咨詢?nèi)倘耸?，做出一一解讀：第一條，其實(shí)就是機(jī)構(gòu)客戶，比如私募，通過郵寄資料在券商就開了賬戶，而沒有采取去現(xiàn)場等方式。第二條就是沒有妥善保管好客戶賬戶資料，甚至可能涂改。第三條，采用違規(guī)手段為客戶開戶申請單套印印章。單套印印章是什么？有券商人士表示，這個(gè)印章是證券公司總部托管部用的，只有他們才有這個(gè)權(quán)限，是發(fā)私募產(chǎn)品印合同需要的，有托管資格才能做此業(yè)務(wù)。