7月判例80多起 銀監(jiān)會強調(diào)嚴堵非法集資

7月28日至29日，銀監(jiān)會2017年年中工作座談會在京召開。銀監(jiān)會黨委書記、主席郭樹清全面解讀全國金融工作會議精神，深入分析經(jīng)濟金融形勢和銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)。會議提到，當(dāng)前類金融業(yè)務(wù)和新興金融活動的負面影響仍在擴散，非法集資等金融違法犯罪活動仍很嚴重，必須采取有效措施加以應(yīng)對。

第一財經(jīng)記者從裁判文書網(wǎng)上梳理發(fā)現(xiàn)，僅2017年7月以來，涉及非法集資的判例多達80余起，多數(shù)集中在民間借貸糾紛、非法吸收公眾存款等方面。事實上，未經(jīng)有關(guān)部門批準，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象），以高額利息回報作為誘餌籌集資金的行為，均屬于非法集資。

以石家莊市欒城區(qū)人民法院7月20日宣判的一則案例來看，被告人郭某于2012年在欒城縣成立了一家名叫匯哲種植專業(yè)的合作社，之后以農(nóng)業(yè)種植為幌子、以高利息為誘餌向不特定群眾吸收存款高達842萬元。此后，將其中500多萬元金額用于投資理財、個人或家庭消費。

法院認為，該合作社沒有金融機構(gòu)資質(zhì)的情況下，該行為屬于非法集資。同時，吸收資金后，供個人及家庭高消費數(shù)額巨大的集資款后逃匿，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。郭某因此被判有期徒刑三年，罰金五萬元。

記者還發(fā)現(xiàn)，因非持牌金融機構(gòu)借款而發(fā)生的民間借貸糾紛往往波及人數(shù)眾多。以湖北省武漢市蔡甸區(qū)人民法院對武漢福仕特汽車服務(wù)有限公司的裁定為例，自2016年8月以來，截至目前，該案所涉及的上訴人數(shù)多達40余人。

據(jù)悉，武漢福仕特汽車服務(wù)有限公司采用簽訂《車輛承包合同》的方式，承諾高額固定回報，吸收包括原告曹明超、李橋等多人的資金，其中涉案金額在20萬元至100萬元不等。

此外近期公布的案件中涉案人數(shù)較多的還有山西省山西呂梁市中級人民法院裁定的中盛新型建筑材料集團有限公司非法集資案件，此案中，有王澤平、王揚森等共11人與中盛集團發(fā)生民間借貸糾紛，涉案金額高達上千萬元人民幣。

事實上，銀監(jiān)會在今年初召開的全國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會上就曾指出，近年來，民間非法集資刑事案件呈現(xiàn)作案持續(xù)時間長、涉及面廣、參與集資人數(shù)多、涉案金額大等新情況，以及隨著委托理財、互聯(lián)網(wǎng)金融等新興投資形式的出現(xiàn)，非法集資日趨網(wǎng)絡(luò)化、高科技化。

據(jù)最高法、最高檢、銀監(jiān)會等14家國家機關(guān)等召開的處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室的最新公布數(shù)據(jù)顯示，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。

其中，民間投融資中介機構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動，嚴重破壞正常金融市場秩序，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。

中國人民銀行7月初發(fā)布的《中國金融穩(wěn)定報告》中也重點關(guān)注到2016年互聯(lián)網(wǎng)金融及非法集資風(fēng)險繼續(xù)暴露。報告指出，某些互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)偏離了正確的創(chuàng)新方向，部分機構(gòu)風(fēng)險意識、合規(guī)意識、消費者權(quán)益保護意識不強，反洗錢、反恐怖融資制度缺失，有些甚至打著“金融創(chuàng)新”的幌子進行非法集資、金融詐騙等違法犯罪活動。

報告還顯示，大量未取得金融牌照的機構(gòu)開展理財?shù)冉鹑诨顒由嫦臃欠Y，民間投融資中介機構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域非法集資案件高發(fā)，養(yǎng)老機構(gòu)、消費返利、地方交易場所等領(lǐng)域涉嫌非法集資問題逐步顯現(xiàn)。

來源：第一財經(jīng)

記者：殷怡