銀監(jiān)會處罰力度加大 華夏、工行、信達(dá)等多家機(jī)構(gòu)上榜

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每經(jīng)記者 朱丹丹 每經(jīng)編輯 姚茂敦

今年以來，監(jiān)管層的處罰力度正在加大。

4月10日，銀監(jiān)會發(fā)布多項行政處罰信息，涉及到華夏銀行、建行、恒豐銀行、中國信達(dá)等。

“今年是強(qiáng)監(jiān)管、強(qiáng)問責(zé)的一年。” 銀監(jiān)會主席助理楊家才日前表示。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，其中華夏銀行的違法違規(guī)事實多達(dá)24項。

具體包括：1、理財產(chǎn)品投資非標(biāo)資產(chǎn)總額占上一年度審計報告披露總資產(chǎn)比例超過監(jiān)管要求；2、非潔凈轉(zhuǎn)讓非標(biāo)資產(chǎn)；3、商業(yè)承兌匯票的內(nèi)部控制存在嚴(yán)重的風(fēng)險漏洞；4、寧波分行將城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款用于置換原有信托貸款，貸款五級分類不準(zhǔn)確；5、石家莊分行向資本金未真實到位的項目發(fā)放大額貸款，違規(guī)對小微企業(yè)收取承諾費(fèi)，違規(guī)買入返售（賣出回購）商業(yè)承兌匯票；6、重慶九龍坡支行房地產(chǎn)貸款資金管控不到位，貸款資金用于虛增存款；7、呼和浩特分行貸款資金管理不嚴(yán)；8、濟(jì)南和平路支行挪用信貸資金，用以兌付銀行承兌匯票和購買結(jié)構(gòu)性存款，并以此質(zhì)押開立銀行承兌匯票；9、武漢分行、聊城分行以信貸資金歸還銀行承兌匯票墊款；10、無錫分行利用委托清收、遠(yuǎn)期回購模式隱匿不良資產(chǎn)；11、南京分行、溫州分行、廣州分行、廈門分行、常州分行、杭州分行、昆明分行違規(guī)買入返售（賣出回購）商業(yè)承兌匯票；12、鄭州分行違規(guī)買入返售（賣出回購）商業(yè)承兌匯票，違規(guī)以貼現(xiàn)資金繳存銀行承兌匯票保證金；13、唐山分行將經(jīng)營性物業(yè)貸款用于投資同業(yè)存單；14、上海分行、濟(jì)南分行、烏魯木齊分行出具承諾函，承擔(dān)理財產(chǎn)品兌付風(fēng)險；15、成都分行出具承諾函承擔(dān)理財產(chǎn)品兌付風(fēng)險，買入返售（賣出回購）商業(yè)承兌匯票；16、重慶分行違規(guī)向小微企業(yè)收取承諾費(fèi)，變相提高企業(yè)融資成本；17、北京分行挪用信貸資金兌付到期銀行承兌匯票；18、成都蜀漢支行、福州閩江支行、沈陽中山廣場支行滾動簽發(fā)銀行承兌匯票；19、北京東外支行、合肥長江西路支行、廣州珠江支行簽發(fā)無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票；20、呼和浩特金盛支行辦理無增值稅發(fā)票的銀行承兌匯票；21、重慶萬州支行以貸款資金繳存銀行承兌匯票保證金，辦理無增值稅發(fā)票的銀行承兌匯票；22、福州分行存在法人賬戶透支；23、東莞分行為政府融資平臺公司辦理不符合條件的保理融資；24、大連星海廣場支行以虛假貿(mào)易背景辦理保理融資，且部分保理資金轉(zhuǎn)為本行單位定期存款。

金額方面，華夏銀行因上述24項原因被罰1190萬元，恒豐銀行因變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報銀監(jiān)會審批等18項原因被罰800萬元，平安銀行因內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)等5項原因被罰1670萬元。

除了這幾家金額較大的之外，招行、浦發(fā)、工行、渤海、民生、建行等也因批量轉(zhuǎn)讓個人貸款或違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款被罰以20萬~70萬元不等。

此外，資產(chǎn)管理公司方面，中國信達(dá)及其北京、吉林等分公司因為管理不緊致導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生等違規(guī)事項也被處罰。

其中，中國信達(dá)總公司因為存在“違規(guī)收購個人貸款、收購金融機(jī)構(gòu)非不良資產(chǎn)、收購不良資產(chǎn)未按規(guī)定通知債務(wù)人、為同業(yè)投資行為違規(guī)提供隱性擔(dān)保”等違規(guī)行為被罰款共計150萬元。