郭主席上任第一把火：銀監(jiān)會重拳懲處恒豐等17家銀行，稱將勇于揭蓋子、打板子！

上任一個月，郭樹清燒起第一把火。

4月7日，銀監(jiān)會公布了一份包含25件行政處罰決定、罰款金額合計4290萬元的名單，其中恒豐、民生、招商等17家銀行業(yè)機構(gòu)赫然在列。

銀監(jiān)會振聾發(fā)聵、擲地有聲地表態(tài)：銀監(jiān)會堅決貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于把防控金融風險放到更加重要位置的戰(zhàn)略部署，敢于亮劍、敢于碰硬，勇于“揭蓋子”、“打板子”，堅持嚴罰重處，始終保持整治金融亂象高壓態(tài)勢，重拳出擊查處了一批違法違規(guī)案件。

從銀監(jiān)會宣布的2017年監(jiān)管處罰工作開展情況看：

2017年一季度，銀監(jiān)會系統(tǒng)作出行政處罰485件，罰沒金額合計1.9億元；處罰責任人員197名，其中，取消19人的高管任職資格，禁止11人從事銀行業(yè)工作。

2017年3月29日，銀監(jiān)會機關(guān)針對票據(jù)違規(guī)操作、掩蓋不良、規(guī)避監(jiān)管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調(diào)控政策等市場亂象，作出了25件行政處罰決定，罰款金額合計4290萬元。本次處罰共懲處了17家銀行業(yè)機構(gòu)，包括信達資產(chǎn)管理公司、平安銀行、恒豐銀行、華夏銀行以及作為信達資產(chǎn)管理公司交易對手的招商銀行、民生銀行、交通銀行等機構(gòu)；同時，對8名責任人員分別給予警告和罰款，其中含2名機構(gòu)高管。

銀監(jiān)會還透露：目前，又一批違法違規(guī)行為已經(jīng)立案，正處于行政處罰調(diào)查審理程序中。針對屢查屢犯、案件頻發(fā)、嚴重擾亂市場秩序的各類亂象，銀監(jiān)會將繼續(xù)加大監(jiān)管處罰力度，進一步嚴厲打擊、嚴肅處理。

對于下一步治理計劃，銀監(jiān)會表示，將繼續(xù)弘揚銀行業(yè)的“三鐵”傳統(tǒng)，深入開展違法違規(guī)違章行為的專項治理，充分發(fā)揮監(jiān)管處罰的震懾作用，促進銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

1開展專項行動，整治市場亂象。

銀監(jiān)會2017年上半年組織全國銀行業(yè)集中進行市場亂象整治工作，以回歸本源、服務(wù)實體、防范風險為目標，重點對股權(quán)和對外投資、機構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員、廉政風險、監(jiān)管行為、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動等十大方面進行整治。排查突出問題，壓實“三個責任”，筑牢“三道防線”，真正使機構(gòu)形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的合規(guī)文化。

2彌補監(jiān)管短板，扎緊制度籠子。

銀監(jiān)會將針對各項薄弱環(huán)節(jié)，根據(jù)銀行業(yè)務(wù)和風險的新變化、新現(xiàn)象和新特征，及時更新監(jiān)管規(guī)制，填補法規(guī)空白，推進法規(guī)文件的“立改廢”進程，杜絕“牛欄關(guān)貓”。

3嚴格處罰標準，加大罰沒力度。

對于各類銀行業(yè)違法違規(guī)行為，既要處以罰款，也要沒收違法所得。落實“穿透原則”，堅持“過罰相當”，堅決避免監(jiān)管套利，杜絕金融機構(gòu)從違規(guī)行為中獲利。

4堅持雙線問責，強化高管責任。

堅持“一案三問”，發(fā)生案件的，堅決問責經(jīng)辦人、相關(guān)人和負責人；貫徹“一險三問”，造成風險的，嚴格懲處業(yè)務(wù)發(fā)起人、業(yè)務(wù)審批人和機構(gòu)負責人。同時，堅持“上追兩級”，推行“雙線問責”，情節(jié)嚴重的，堅決頂格處罰。推動建立銀行從業(yè)人員黑名單制度，對于嚴重違規(guī)違紀、被機構(gòu)開除的責任人員，一律列入黑名單，實施行業(yè)禁入，防止高管帶病流動、提拔。

5重視長效監(jiān)管，實現(xiàn)以罰促改。

本次行政處罰決定下發(fā)時，銀監(jiān)會一并下達了整改問責通知，要求被處罰機構(gòu)根據(jù)處罰決定書反映的違規(guī)事實，逐一整改、問責到人。