前三季保監(jiān)系統(tǒng)開出罰單731張 高于近年同期水平

每經(jīng)編輯 黃俊玲    

◎每經(jīng)記者 黃俊玲 

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年前三個(gè)季度保監(jiān)會(huì)及各地方保監(jiān)局一共公布了731張罰單。值得注意的是，除了傳統(tǒng)的違規(guī)行為外，一些大案也因此得以公之于眾，涉及中國人壽、人保財(cái)險(xiǎn)等大型險(xiǎn)企。

或與整頓保險(xiǎn)中介有關(guān)

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，截至9月30日，僅保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布的罰單就達(dá)20張，高于近年同期水平。最近五年保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布的罰單數(shù)量分別是：2010年35張，2011年14張，2012年14張，2013年17張，2014年9張。

值得注意的是，保監(jiān)會(huì)對外披露的20張罰單中，除了比較常見的違規(guī)套取費(fèi)用、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)等問題外，幾家險(xiǎn)企在資金運(yùn)用方面的違規(guī)問題也被查處，涉及中融人壽、天安人壽及平安資管等。

其中，天安人壽被保監(jiān)會(huì)查出編制和提交虛假資料（包括股票投資能力備案申請材料和不動(dòng)產(chǎn)投資能力備案材料）及違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金，比如違規(guī)投資高風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品，投資信托產(chǎn)品的增信措施不符合監(jiān)管規(guī)定，超比例投資等問題。平安資管也因?yàn)橥顿Y方面存在違規(guī)，被保監(jiān)會(huì)罰款10萬元。

對此，業(yè)內(nèi)人士指出，今年的罰單情況比較多，也許與保監(jiān)會(huì)去年以來進(jìn)行的保險(xiǎn)中介清理整頓有關(guān)。保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)已經(jīng)公開披露的罰單中，有不少是涉及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的，而且各地保監(jiān)局已經(jīng)公布的罰單中也有很多是涉及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)的。

根據(jù)保監(jiān)會(huì)此前披露的數(shù)據(jù)，在此次保險(xiǎn)中介清理整頓工作中，保監(jiān)會(huì)和各地保監(jiān)局共組成了543個(gè)檢查組，查實(shí)違法問題937個(gè)，處罰機(jī)構(gòu)359家次、責(zé)任人員385人。其中，吊銷許可證62家，責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)7家，罰款2800多萬元，撤銷資格31人，行業(yè)禁入1人。

遼寧：國壽銀保新業(yè)務(wù)被暫停

在諸多罰單中，個(gè)別案件因涉及保費(fèi)金額較大而引發(fā)關(guān)注。

比如，來自遼寧保監(jiān)局的處罰公告顯示，中國人壽遼寧省分公司下轄機(jī)構(gòu)于2014年至2015年3月經(jīng)營期間，將長險(xiǎn)期交產(chǎn)品按一年期銷售并承諾固定收益，涉及保費(fèi)31621.41萬元。為此，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局責(zé)令中國人壽遼寧省分公司停止接受銀保渠道新業(yè)務(wù)一年，同時(shí)多名相關(guān)責(zé)任人被處罰。

此事件涉及中國人壽遼寧省分公司多家機(jī)構(gòu)，如當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)，中國人壽遼寧省錦州分公司于2014年至2015年3月經(jīng)營期間，將國壽新鴻泰金典兩全保險(xiǎn)、國壽安心無憂兩全保險(xiǎn)和國壽福壽年年兩全保險(xiǎn)等長險(xiǎn)期交產(chǎn)品按一年期銷售并承諾固定收益，涉及保費(fèi)3090萬元，并從有關(guān)新鴻泰金典專項(xiàng)業(yè)務(wù)中計(jì)提傭金323.28萬元賬外使用。為此，時(shí)任中國人壽遼寧錦州分公司總經(jīng)理的王獻(xiàn)黨被遼寧保監(jiān)局撤銷任職資格。

除遼寧錦州分公司之外，中國人壽遼寧沈陽分公司也被查出類似問題。為此，相關(guān)責(zé)任人被嚴(yán)肅處罰，如時(shí)任中國人壽沈陽分公司副總經(jīng)理的夏淏淏被罰款5萬元，時(shí)任中國人壽沈陽分公司銀保部經(jīng)理的張峻華被罰款2萬元，時(shí)任中國人壽沈陽分公司總經(jīng)理的孫崇良被罰款10萬元。

吉林：人保財(cái)險(xiǎn)等農(nóng)險(xiǎn)違規(guī)

隨著吉林、黑龍江兩地保監(jiān)局一些罰單的披露，部分公司農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的問題也被曝光！

吉林保監(jiān)局披露的罰單稱，在保監(jiān)會(huì)、財(cái)政部聯(lián)合檢查組對人保財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，人保財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司下屬分支機(jī)構(gòu)2013年編制農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)虛假理賠材料，還存在未按規(guī)定單獨(dú)核算農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)損益的問題。為此，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局責(zé)令人保財(cái)險(xiǎn)停止接受四平市農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)一年（自2015年10月12日至2016年10月11日），人保財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司被罰款30萬元。同時(shí)，時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理的曹英玉、時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)四平市分公司副總經(jīng)理的肖金生等多名相關(guān)責(zé)任人受到處罰。

此外，在保監(jiān)會(huì)和財(cái)政部的聯(lián)合檢查中，安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)吉林省分公司和中航安盟財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)吉林省分公司也受到了不同程度的處罰。