人民幣跨境支付系統(tǒng)昨上線 多家銀行已完成首筆業(yè)務(wù)

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 萬敏    

每經(jīng)記者 萬敏

國慶長假后的首個工作日，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）如期上線。上月末，包括《每日經(jīng)濟(jì)新聞》在內(nèi)的多家媒體已報道了這一事件的時間安排，但當(dāng)時央行并未回應(yīng)。

昨日（10月8日）早晨，央行官方發(fā)布信息稱，CIPS（一期）正式上線運(yùn)行。

星展銀行（中國）有限公司首席執(zhí)行官葛甘牛對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，“人民幣跨境支付系統(tǒng)的建立是人民幣國際化道路上非常重要的一步，具有里程碑式意義。它通過簡化人民幣交易、降低交易成本，在推動人民幣成為國際貨幣的同時，進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣在世界范圍內(nèi)的影響力。”

當(dāng)日，中行、東亞中國等多家銀行均通過該系統(tǒng)完成了首筆支付業(yè)務(wù)。

CIPS到底是啥？

對多數(shù)金融消費(fèi)者來說，CIPS是一個“觸摸不到”的系統(tǒng)，它與數(shù)年前一度被媒體熱炒的央行“超級網(wǎng)銀”系統(tǒng)類似，只是一個連接商業(yè)銀行與中央銀行的后臺系統(tǒng)，普通的金融消費(fèi)者在銀行柜臺的業(yè)務(wù)體驗并不會因之改變。

央行對CIPS的解釋是，該系統(tǒng)為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)人民幣跨境和離岸業(yè)務(wù)提供資金清算、結(jié)算服務(wù)，是重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施。該系統(tǒng)按計劃分兩期建設(shè)，一期工程便利跨境人民幣業(yè)務(wù)處理，支持跨境貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個人匯款等業(yè)務(wù)。

其主要功能特點(diǎn)包括：一是CIPS（一期）采用實時全額結(jié)算方式處理客戶匯款和金融機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)；二是各直接參與者一點(diǎn)接入，集中清算業(yè)務(wù)，縮短清算路徑，提高清算效率；三是采用國際通用ISO20022報文標(biāo)準(zhǔn)，便于參與者跨境業(yè)務(wù)直通處理；四是運(yùn)行時間覆蓋歐洲、亞洲、非洲、大洋洲等人民幣業(yè)務(wù)主要時區(qū)；五是為境內(nèi)直接參與者提供專線接入方式。

至于現(xiàn)有的跨境清算方式，也并不會因該系統(tǒng)的上線而被替代。央行在同時發(fā)布的答記者問中表示，現(xiàn)有人民幣跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。

值得一提的是，環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會（SWIFT）近日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，8月人民幣作為全球支付貨幣的排名上升至第四位，而市場占有率達(dá)到2.79%，創(chuàng)出新高，人民幣已發(fā)展成為國際上普遍使用的貿(mào)易、投資和官方儲備貨幣。

隨著CIPS的推出，人民幣將擁有全球支付的快速通道。該系統(tǒng)將最終實現(xiàn)無障礙的國際人民幣交易，使人民幣支付業(yè)務(wù)更為高效并提高使用率。這鞏固了人民幣在國內(nèi)和國際結(jié)算的基礎(chǔ)，使人民幣國際化更深入，金融創(chuàng)新再上一個新臺階。人民幣跨境支付系統(tǒng)將加速人民幣國際化的發(fā)展，提升其作為國際支付貨幣的重要性。

銀行集體“點(diǎn)贊”

首批直接參與CIPS（一期）的商業(yè)銀行共有19家，包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、匯豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）等。

隨著中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展國際化程度的提升，國際化金融服務(wù)在商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略中也越來越重要。正如央行所言，有了良好的金融市場基礎(chǔ)設(shè)施，商業(yè)銀行才能更好的施展拳腳。

“CIPS的建成運(yùn)行是我國金融市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的又一里程碑事件，標(biāo)志著人民幣國內(nèi)支付和國際支付統(tǒng)籌兼顧的現(xiàn)代化支付體系建設(shè)取得重要進(jìn)展。”央行如此定位這一系統(tǒng)的地位。

工商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著CIPS正式投入運(yùn)營，該行已實現(xiàn)了集團(tuán)一點(diǎn)接入，全行所有開辦人民幣業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)均已成為CIPS的參加銀行。

東亞銀行（中國）有限公司執(zhí)行董事兼行長關(guān)達(dá)昌也表示，“CIPS上線有效地推進(jìn)了人民幣國際化的進(jìn)程。獲得該系統(tǒng)的直接參與者資格，一方面有助于我行開拓人民幣代理清算業(yè)務(wù)，以契合人民幣國際化的整體發(fā)展趨勢；另一方面有助于我行為客戶創(chuàng)建更為便捷的支付渠道，縮短匯路，提高人民幣清算效率。”

匯豐大中華區(qū)行政總裁黃碧娟稱，“人民幣跨境支付系統(tǒng)的建立是人民幣國際化進(jìn)程中一個重要的里程碑，為人民幣跨境使用搭建了一個重要的基礎(chǔ)設(shè)施，相當(dāng)于通過一條‘支付高速公路’將全球人民幣使用者聯(lián)結(jié)起來。”

此外，匯豐香港也已作為“間接參與者”接入了該系統(tǒng)。

值得注意的是，多家銀行當(dāng)日通過CIPS完成了首筆業(yè)務(wù)。如中國銀行悉尼分行率先通過CIPS系統(tǒng)將澳大利亞某公司3700.84萬元人民幣匯至境內(nèi)，東亞中國則通過CIPS為一家化工企業(yè)客戶辦理了首筆由境內(nèi)至香港的跨境匯款業(yè)務(wù)。