天安人壽被曝違規(guī)運(yùn)用保險資金 兩項違法行為被罰款50萬元

因“編制和提交虛假資料”及“違規(guī)運(yùn)用保險資金”兩項違法行為，天安人壽及公司三位時任高管日前收到了來自中國保監(jiān)會的行政處罰決定書！

8月10日，中國保監(jiān)會發(fā)布保監(jiān)罰〔2015〕6號行政處罰決定書，公布了對天安人壽違法情況調(diào)查情況及處罰決定，根據(jù)該處罰決定，天安人壽因上述兩項違法行為合計被罰款50萬元，其董事長、時任總經(jīng)理等高管也遭到相應(yīng)處罰。

曝出兩項違法行為

經(jīng)查，天安人壽存在“編制和提交虛假資料”及“違規(guī)運(yùn)用保險資金”兩項違法行為。

在“編制和提交虛假資料”方面，天安人壽存在以下具體違法事實(shí)。一是向保監(jiān)會報送虛假備案材料。2013年8月和2014年1月,天安人壽先后向保監(jiān)會報送《關(guān)于報送股票投資管理能力備案申請材料的報告》和《申請不動產(chǎn)投資管理能力備案的報告》,報告均聲稱配備了相關(guān)專業(yè)投資人員。經(jīng)查，其中多數(shù)人員從未與公司簽訂勞動合同，無薪資發(fā)放及考勤記錄，實(shí)際也未在公司工作；其二，以虛假發(fā)票套取資金。2013年12月、2014年4月相關(guān)會計憑證顯示報銷辦公用品費(fèi)、食品費(fèi)，但實(shí)際所附發(fā)票記錄的內(nèi)容和事項虛假，交易事項未真實(shí)發(fā)生。

而在“違規(guī)運(yùn)用保險資金”方面，天安人壽則被指存在超比例投資等三方面問題。一是違規(guī)投資高風(fēng)險信托產(chǎn)品。2013年11月，天安人壽投資平安財富利錦1號集合資金信托計劃，該產(chǎn)品存在結(jié)構(gòu)復(fù)雜、非受托人自主管理等情況。二是投資信托產(chǎn)品的增信措施不符合監(jiān)管規(guī)定。天安人壽投資的陜國投重慶高新區(qū)開發(fā)投資集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計劃實(shí)際沒有信用增級效力，中海常州城建信托貸款項目集合資金信托計劃沒有信用增級措施；三是超比例投資。天安人壽投資的利錦1號122期集合資金信托計劃、中信昆明空港貸款集合資金信托計劃、陜國投重慶高新區(qū)開發(fā)投資集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計劃等產(chǎn)品的投資金額或者賬面余額，均高于相關(guān)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模的20%。

董事長等三位高管被罰

保監(jiān)會方面表示，時任天安人壽董事長韓德、時任天安人壽總經(jīng)理郭自光、時任天安人壽資產(chǎn)管理中心副總經(jīng)理高建國，對公司上述違法行為中的一項或多項負(fù)有直接責(zé)任。

據(jù)介紹，韓德、郭自光向保監(jiān)會提出了陳述申辯。韓德提出：其對違規(guī)投資高風(fēng)險信托產(chǎn)品的行為并不知情，作為董事長雖有失察行為，但應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任而非直接責(zé)任。此外，在發(fā)現(xiàn)問題后，其主動糾錯，有立功表現(xiàn)。故請求減輕或免于處罰；而郭自光認(rèn)為，將其認(rèn)定為違法行為的直接責(zé)任人有誤。

對于上述申辯，保監(jiān)會經(jīng)復(fù)核認(rèn)為，韓德作為董事長，對違規(guī)投資高風(fēng)險信托產(chǎn)品的行為履行了審批職責(zé)，行使了相應(yīng)的職權(quán)，違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，依法應(yīng)負(fù)直接責(zé)任。郭自光作為公司總裁，全面主持公司經(jīng)營管理工作，對股票、不動產(chǎn)投資管理能力備案過程中有關(guān)專業(yè)人員信息存在虛假記載的問題，其本人知情并簽發(fā)了報送的備案報告；對于虛假發(fā)票套取資金的問題，郭自光在明知經(jīng)濟(jì)事項不真實(shí)的情況下，仍然批準(zhǔn)了該項財務(wù)報銷，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任。同時，對于違規(guī)投資高風(fēng)險信托產(chǎn)品的行為，郭自光批準(zhǔn)了投資計劃。因此，郭自光對前述違法行為承擔(dān)直接責(zé)任，違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，依法應(yīng)予處罰。綜上，保監(jiān)會對韓德、郭自光的陳述申辯意見不予采納，并決定作出如下處罰。

第一，針對天安人壽編制和提交虛假資料的行為，決定對天安人壽罰款40萬元，對郭自光警告并罰款9萬元。

第二，對于天安人壽違規(guī)運(yùn)用保險資金的行為，決定對天安人壽罰款10萬元，對韓德警告并罰款1萬元，對郭自光警告并罰款1萬元，對高建國警告并罰款1萬元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者留意到，今年5月，郭自光已辭去天安人壽總經(jīng)理職務(wù)。天安人壽董事會同時指定崔勇為臨時負(fù)責(zé)人。