吉林信托10億礦產(chǎn)信托逾期 投資者上書銀監(jiān)會(huì)

距離中誠信托30億元礦產(chǎn)信托兌付危機(jī)化解尚不足1個(gè)月，又一家信托公司卷入礦產(chǎn)信托的兌付漩渦中。

有投資者向證券時(shí)報(bào)記者報(bào)料，稱所購買的吉信·松花江77號山西福裕能源項(xiàng)目收益權(quán)集合信托到期后并未正常兌付。這起兌付危機(jī)，正源于眼下巨債纏身的山西煤老板邢利斌。

資料顯示，上述信托計(jì)劃共六期，累計(jì)金額為97270萬元，托管方為建設(shè)銀行山西分行。截至目前，已有四期產(chǎn)品先后到期，第五、第六期將分別于2月19日、3月11日到期。

吉林信托相關(guān)人士告訴記者，正“全力配合”建行山西分行解決這一兌付事件，包括公司董事長和總經(jīng)理在內(nèi)的領(lǐng)導(dǎo)先后趕去山西，與債務(wù)人商討還款事宜，并向山西省政府、金融辦和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局做了匯報(bào)，同時(shí)與建行山西分行及國開行山西分行等債權(quán)人進(jìn)行了溝通，但目前尚未有明確解決方案。

投資者上書銀監(jiān)會(huì)

記者獲得的一份投資者《致銀監(jiān)會(huì)的一封信》顯示，“購買時(shí)，我們享受了一站式銷售服務(wù)，甚至有很多支行行長親自出面進(jìn)行推介，聲稱此信托計(jì)劃是經(jīng)過建行總行審批通過的，且企業(yè)的基本賬戶就開在建行。但在產(chǎn)品到期時(shí)我們并未收到承諾的本金和收益”。

一位李姓投資者告訴記者：“建行山西分行曾答應(yīng)在2月28日之前會(huì)給投資者一個(gè)明確答復(fù)，如果到時(shí)還沒有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，投資者們將會(huì)進(jìn)一步采取維權(quán)舉措。”

“購買這款產(chǎn)品的大部分是建行的個(gè)人高端客戶，也有的投資者是借錢買的，還有的是幾個(gè)人湊錢買的，特別是那些借錢購買的，最近整天被人催債，能不急嗎？”這位投資者坦言。

吉林信托在近日發(fā)給投資者的一份公告中稱，在信托計(jì)劃一期到期前，公司已多次派遣相關(guān)人員到企業(yè)催款，并多次與福裕能源、聯(lián)盛能源實(shí)際控制人及相關(guān)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人溝通、商討還款事宜，福裕能源及聯(lián)盛能源均表示可按期足額償還信托計(jì)劃的本金及信托收益。但截至公告日，融資方僅向信托專戶轉(zhuǎn)款1000萬元。

在給銀監(jiān)會(huì)的信中，投資者還寫到：“建行并沒有認(rèn)真履行對客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的承諾和職責(zé)，而該信托產(chǎn)品存在著較高的違約風(fēng)險(xiǎn)，從有媒體公開報(bào)道之日起，我們多次向建行詢問和核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)存在的可能，但建行一直給出的是無風(fēng)險(xiǎn)回復(fù)。”

事實(shí)上，投資者去年了解到邢利斌的相關(guān)負(fù)面新聞后，便向建行詢問所購買信托產(chǎn)品會(huì)否出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，彼時(shí)建行方面給出的答復(fù)是，山西聯(lián)盛生產(chǎn)經(jīng)營正常，現(xiàn)金流正常，而且當(dāng)時(shí)建行總行又向山西聯(lián)盛給出了16億元授信。

除了上書銀監(jiān)會(huì)之外，數(shù)十名投資者還分別致信給吉林信托和建行山西省分行，質(zhì)問其并未認(rèn)真履行對客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的承諾和職責(zé)。

“在目前這種情況下，吉林信托和建行應(yīng)該統(tǒng)一面對投資者，而不應(yīng)當(dāng)讓投資者在中間充當(dāng)協(xié)調(diào)人和談判人。”有投資者稱。

對此，前述吉林信托人士告訴記者，他們公司也在積極協(xié)調(diào)兌付，有客戶打電話給他們哭訴，但他們也只能讓投資者耐心等待，目前聯(lián)盛集團(tuán)的債務(wù)重整還在進(jìn)行中，現(xiàn)在信托公司能做的也只有等待和配合。

疑似類通道業(yè)務(wù)

據(jù)接近吉林信托的人士透露，吉信·松花江77號這一項(xiàng)目的主導(dǎo)權(quán)在建行山西省分行手里，吉林信托實(shí)際上只是一個(gè)通道，因而產(chǎn)品出現(xiàn)逾期后也是主要由建行方面在協(xié)調(diào)，信托公司只扮演“配合”角色。但這一說法并未獲得建行方面的證實(shí)，吉林信托則對此欲言又止。

吉信·松花江77號的產(chǎn)品推介書顯示，信托資金用于山西聯(lián)盛能源有限公司受讓山西福裕能源有限公司子公司投資建設(shè)的450萬噸洗煤項(xiàng)目、180萬噸焦化項(xiàng)目和20萬噸甲醇項(xiàng)目的收益權(quán)，募集資金用于這三個(gè)項(xiàng)目建設(shè)。公開資料顯示，福裕能源和聯(lián)盛能源的實(shí)際控制人均為邢利斌及其配偶李風(fēng)曉。

據(jù)悉，山西聯(lián)盛能源有限公司是山西省建行的AAA級客戶，是建行總行的優(yōu)質(zhì)客戶，基本賬戶開設(shè)在建行以及所屬支行。

從風(fēng)控方面看，上述項(xiàng)目的風(fēng)控措施只有“由山西福龍煤化有限公司提供連帶責(zé)任保證，由山西聯(lián)盛實(shí)際控制人邢利斌、李風(fēng)曉提供無限連帶責(zé)任保證”，并沒有土地、股權(quán)或項(xiàng)目收益權(quán)作為抵押物。

“礦產(chǎn)信托項(xiàng)目一般會(huì)選擇項(xiàng)目的采礦證，以及融資企業(yè)的其他資產(chǎn)作為抵押物，像這種完全沒有抵押物的項(xiàng)目非常少見，很有可能是因?yàn)楫?dāng)時(shí)邢利斌本人在當(dāng)?shù)氐挠绊懥ψ銐虼?，而且又是建行的大客戶?rdquo;北京某信托公司人士如是認(rèn)為。

有投資者告訴記者，在這一信托計(jì)劃中，吉林信托的管理費(fèi)用僅為1.7%，遠(yuǎn)低于建行山西分行最高4%的收益。與之前出現(xiàn)危機(jī)的中誠30億元礦產(chǎn)信托一樣，該產(chǎn)品也擺脫不了“類通道業(yè)務(wù)”的嫌疑。

前述北京某信托人士稱，在通道業(yè)務(wù)中信托公司的收費(fèi)較低，風(fēng)險(xiǎn)都轉(zhuǎn)移給相關(guān)合作方，即便項(xiàng)目出現(xiàn)問題，資產(chǎn)處置一般也是由項(xiàng)目主導(dǎo)方操刀進(jìn)行，即便如此，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對信托公司的信譽(yù)損害無法估量。

聯(lián)盛重整膠著

而吉信·松花江77號這一信托計(jì)劃的處置難度更是遠(yuǎn)超預(yù)期，原因在于融資企業(yè)目前已進(jìn)入重整階段，而且涉及的債權(quán)人包括多家金融機(jī)構(gòu)。

吉林信托此前發(fā)布公告稱，聯(lián)盛能源已根據(jù)山西省金融辦印發(fā)的通知進(jìn)行重整，山西聯(lián)盛、各債權(quán)人、各有關(guān)機(jī)構(gòu)已在簽署過程中，但個(gè)別債權(quán)銀行尚未簽署該重組指引。

雖然重整工作已于去年11月29日開始，但一直未有定論。在流傳出的最新處置方案中，將引入?yún)瘟寒?dāng)?shù)厝移髽I(yè)注資30億元，由國開行提供后續(xù)融資20億元收購聯(lián)盛50%的股份，重組調(diào)整期暫定為6年。此前，國開行以45.1億元債權(quán)名列第一，并被山西柳林法院指定為重整管理人。

為爭取獲得優(yōu)先償債資格，吉林信托、山西信托、長安信托也曾聯(lián)名上書銀監(jiān)會(huì)，表示一旦重組方案將集合信托與銀行貸款、單一信托融資同樣進(jìn)行延期或接續(xù)及降息，將拒絕接受和執(zhí)行。

“目前比較麻煩的是涉及債權(quán)人太多，無論哪一方獲得優(yōu)先償債，其他債權(quán)人都會(huì)有意見，所以重整膠著的狀態(tài)將會(huì)持續(xù)一段時(shí)間。”一位接近重整的消息人士稱。

而購買該款信托計(jì)劃的數(shù)百名投資者正在通過各種渠道聚集，商討如何通過合法手段更進(jìn)一步維權(quán)，如果本月底仍未有明確的方案出爐，一些投資者將會(huì)前往建行山西分行維權(quán)。

這也再一次將信托業(yè)剛性兌付的潛規(guī)則置于風(fēng)口浪尖。