證券賬戶非現(xiàn)場開戶放行

昨日，中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中國結(jié)算”）發(fā)布了《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》，《暫行辦法》規(guī)定了見證開戶及網(wǎng)上開戶兩種非現(xiàn)場開戶方式，投資者可選擇非現(xiàn)場方式申請開立證券賬戶。該辦法自發(fā)布之日起實施。

有利于方便投資者

《暫行辦法》明確，見證開戶是指開戶代理機構(gòu)工作人員在營業(yè)場所外面見投資者，驗證投資者身份并見證投資者簽署開戶申請表后，為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)；網(wǎng)上開戶是指開戶代理機構(gòu)通過數(shù)字證書驗證投資者身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)。

中國結(jié)算相關(guān)負責人說，賬戶規(guī)范工作后，行業(yè)對證券賬戶合規(guī)管理非常重視，賬戶管理規(guī)范程度進一步提高，賬戶規(guī)范工作成果得到了持續(xù)鞏固，伴隨信息技術(shù)的快速發(fā)展，開展非現(xiàn)場開戶的條件已基本成熟。

據(jù)介紹，《暫行辦法》的推出，有利于方便投資者，有利于支持證券公司創(chuàng)新發(fā)展，擺脫營業(yè)網(wǎng)點區(qū)域性的制約，有利于引導證券公司切實轉(zhuǎn)變服務方式與服務理念，在充分競爭格局下繼續(xù)深化投資者服務，不斷推動行業(yè)發(fā)展。

同時，《暫行辦法》指出，開戶代理機構(gòu)在開展證券賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務前應當向中國結(jié)算公司報備業(yè)務、技術(shù)方案及相關(guān)準備情況，包括但不限于見證人員管理等業(yè)務制度、非現(xiàn)場開戶業(yè)務流程、技術(shù)支持及風險控制措施等內(nèi)容。開戶代理機構(gòu)辦理證券賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務，應當嚴格落實賬戶實名制要求，認真審核投資者身份真實性，確保投資者資料真實、準確和完整。

保證實名制原則落到實處

上述負責人強調(diào)，保證實名制原則落到實處是非現(xiàn)場開戶業(yè)務的核心內(nèi)容，圍繞落實這一原則，《暫行辦法》要求各證券公司必須建立見證人員管理制度，明確見證人員執(zhí)業(yè)要求、執(zhí)業(yè)資格、崗位職責等事項，規(guī)范見證人員執(zhí)業(yè)行為；要求各證券公司必須采集并留存能夠真實反映其見證過程關(guān)鍵步驟的證明材料；要求證券公司開展網(wǎng)上開戶的，應當使用中國結(jié)算或中國結(jié)算認可的機構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認證工具。此外，還對投資者回訪做了明確規(guī)定，并要求證券公司對非現(xiàn)場開戶的證券賬戶進行標識。

不僅如此，為了防止風險，《暫行辦法》提出，開戶代理機構(gòu)應當建立健全非現(xiàn)場開戶風險監(jiān)控機制，對重要操作進行監(jiān)督檢查，并建立健全內(nèi)部管理責任追究機制。中國結(jié)算對開戶代理機構(gòu)開展非現(xiàn)場開戶業(yè)務進行檢查，并對開戶代理機構(gòu)證券賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務進行自律管理。

中國結(jié)算相關(guān)負責人指出，為保障投資者權(quán)益，切實做好風險控制，《暫行辦法》規(guī)定了嚴格的自律管理措施，要求證券公司建立健全非現(xiàn)場開戶風險監(jiān)控機制及責任追究機制；中國結(jié)算將加強對非現(xiàn)場開戶業(yè)務的檢查和處罰力度，規(guī)定了口頭警示、書面警示、約見談話、通報批評、公開譴責、暫停開戶代理業(yè)務資格等多項自律管理措施，并將紀律處分結(jié)果記入誠信檔案。