券商后臺(tái)部門遭遇創(chuàng)新新課題

在管理層積極鼓勵(lì)券商創(chuàng)新的大環(huán)境下，券商的創(chuàng)新之路并非一帆風(fēng)順，一邊是業(yè)務(wù)創(chuàng)新上的你追我趕，另一邊卻是風(fēng)控等后臺(tái)部門的掉隊(duì)現(xiàn)象。

據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，證券公司內(nèi)部目前出現(xiàn)了產(chǎn)品風(fēng)控太松而業(yè)務(wù)風(fēng)控偏緊的矛盾局面：一方面，產(chǎn)品風(fēng)控系統(tǒng)粗放，人員匱乏，產(chǎn)品分類分級(jí)系統(tǒng)淪為擺設(shè)；另一方面，創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)過于保守，很多創(chuàng)新方案因業(yè)內(nèi)尚無先例而被無情斃掉。

券商風(fēng)控不合拍

監(jiān)管部門近期頻頻召集券商進(jìn)行創(chuàng)新座談，鼓勵(lì)券商大膽創(chuàng)新，再造券商交易、支付、托管結(jié)算、融資和投資五大基礎(chǔ)功能。監(jiān)管部門明確，當(dāng)券商放開手腳創(chuàng)新時(shí)，要注重合規(guī)風(fēng)控的底線是法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則。

多位業(yè)內(nèi)人士指出，2012年券商創(chuàng)新大幕開啟后，過去不能做的部分業(yè)務(wù)不但開閘且今后還可能成為券商的主要業(yè)務(wù)，各業(yè)務(wù)部門摩拳擦掌高度重視，在做好風(fēng)控的前提下，一些多年未提及的融資業(yè)務(wù)方案也遞交至監(jiān)管部門的案頭。

在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式行將末路之時(shí)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展對(duì)每位證券從業(yè)者而言都是好消息，一線業(yè)務(wù)人員的創(chuàng)新熱情更是被重新激發(fā)并釋放出來。然而，并非所有從業(yè)者都能從慣性思維中擺脫出來，相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)風(fēng)控等后臺(tái)部門對(duì)創(chuàng)新大多持觀望態(tài)度。

“券商行業(yè)多年來形成了相對(duì)較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，很多人尚未從過去的風(fēng)控意識(shí)中調(diào)整過來。”中信證券(600030)一位董事總經(jīng)理表示。

相當(dāng)部分證券從業(yè)者對(duì)10年前的行業(yè)亂象記憶猶新，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也一直是懸在證券行業(yè)頭頂?shù)倪_(dá)摩克利斯之劍。自證券行業(yè)綜合治理轉(zhuǎn)常規(guī)監(jiān)管后，合規(guī)運(yùn)營(yíng)、嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)一直是行業(yè)秉持的發(fā)展底線。經(jīng)歷了幾年合規(guī)經(jīng)營(yíng)的好日子后，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的觀點(diǎn)已融入了不少證券從業(yè)者的血液中。

北京、上海、深圳等地的大部分大型券商均表示，部分風(fēng)控等后臺(tái)部門人員對(duì)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)能力未能與時(shí)俱進(jìn)，一些創(chuàng)新方案在公司層面會(huì)因“不能明確是否合規(guī)”或“有風(fēng)險(xiǎn)”等原因被擱置甚至被斃掉。

“5月份創(chuàng)新大會(huì)召開以后，部分同行開始在公司內(nèi)部積極籌備甚至已開展業(yè)務(wù)，但是公司相關(guān)部門認(rèn)為，監(jiān)管部門尚未明確具體業(yè)務(wù)的可能性，因此讓我們暫時(shí)選擇觀望。”北京一家合資券商資管部門人員表示。

守住底線允許試錯(cuò)

內(nèi)地某上市中型券商的部門負(fù)責(zé)人指出，其公司風(fēng)控部門對(duì)于創(chuàng)新方案放行的參照標(biāo)準(zhǔn)，是監(jiān)管部門已經(jīng)正式發(fā)布的相關(guān)業(yè)務(wù)指引或者行業(yè)已經(jīng)有公司試點(diǎn)。

國(guó)信證券一位高管指出，從風(fēng)險(xiǎn)控制角度而言，這種跟隨者的心理固然穩(wěn)妥，但卻喪失了金融行業(yè)最核心的創(chuàng)新生命力。

據(jù)了解，目前深圳地區(qū)一些券商已經(jīng)上報(bào)了數(shù)個(gè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新方案，部分券商就創(chuàng)新業(yè)務(wù)的市場(chǎng)調(diào)研、項(xiàng)目延攬和客戶培育工作均籌備得較為成熟。

“我們公司風(fēng)控部門的態(tài)度是先做方案，由內(nèi)部討論創(chuàng)新的可能性，然后通過與監(jiān)管部門的積極溝通來推動(dòng)創(chuàng)新；公司管理層的意見是任何創(chuàng)新都需要鼓勵(lì)，不能人為抹殺，只要守住法規(guī)法律、道德底線和一定的風(fēng)險(xiǎn)底線，都可以進(jìn)行討論，允許試錯(cuò)。”深圳一家中型券商部門負(fù)責(zé)人指出。