創(chuàng)新需要參與者擺脫思維定勢(shì)

券商創(chuàng)新正演化成一場(chǎng)全民運(yùn)動(dòng)，在此過程中所有市場(chǎng)參與者都應(yīng)積極面對(duì)。創(chuàng)新時(shí)代需要各方打破思想桎梏，如果創(chuàng)新意識(shí)還停留在1.0時(shí)代，顯然難以跟上2.0時(shí)代的業(yè)務(wù)節(jié)奏。

中信證券(600030)董事長王東明曾多次呼吁行業(yè)解放思想，從過去的慣性思維中跳脫出來，行業(yè)才可能真正煥發(fā)新的生命力。

多年來，不少中后臺(tái)人員習(xí)慣了業(yè)務(wù)開展需要取得相關(guān)業(yè)務(wù)牌照方可進(jìn)行的作業(yè)模式，潛意識(shí)中形成了“該做什么、不該做什么”的慣性思維。如今，創(chuàng)新型產(chǎn)品對(duì)于大部分行業(yè)人員都是新事物，面對(duì)創(chuàng)新腦子里最先跳出來的往往是，“這能做嗎？”

不少行業(yè)人士對(duì)創(chuàng)新有抵觸心理，多年形成的“多一事不如少一事”的思維定勢(shì)，令他們感覺創(chuàng)新似乎只是一線業(yè)務(wù)人員的事，這在一定程度影響了整個(gè)行業(yè)創(chuàng)新的腳步。

最典型的例子是，部分一線業(yè)務(wù)部門中后臺(tái)人員在創(chuàng)新研討時(shí)，參照的僅是其他公司的公開表態(tài)。

在不少后臺(tái)人員的眼中，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)敏感詞，每一個(gè)創(chuàng)新環(huán)節(jié)可能形成的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都會(huì)令其繃緊神經(jīng)。然而，金融創(chuàng)新沒有風(fēng)險(xiǎn)，便違背了金融行業(yè)的基本特質(zhì)。

金融創(chuàng)新是對(duì)新領(lǐng)域的探索，天然具有諸多不確定性因素。以是否具備風(fēng)險(xiǎn)來判斷業(yè)務(wù)創(chuàng)新的合理性并不合時(shí)宜，也不符合監(jiān)管層鼓勵(lì)券商創(chuàng)新的初衷。相反，投資銀行的本質(zhì)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，只要合理地分散風(fēng)險(xiǎn)，適度控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于創(chuàng)新就是合理和有利的。

后臺(tái)人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)過于保守的態(tài)度緣于對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的不了解，從而無法準(zhǔn)確判斷業(yè)務(wù)的操作性和風(fēng)險(xiǎn)性。這表明，證券公司合規(guī)和風(fēng)控部門快速提升業(yè)務(wù)水平已經(jīng)刻不容緩，后臺(tái)支持部門人員不但需要了解和分析業(yè)務(wù)，更要大幅提升風(fēng)險(xiǎn)控制專業(yè)能力。

與此同時(shí)，券商創(chuàng)新與風(fēng)控等后臺(tái)部門人員之間的關(guān)系也需要重新梳理。目前多家券商風(fēng)控等后臺(tái)部門人員的主要考核標(biāo)準(zhǔn)非常單一。一位風(fēng)控人士私下表示，一線創(chuàng)新產(chǎn)品收入與其關(guān)系不大，但“出了事”就會(huì)危及自身的職業(yè)前途。在此種背景下，不作為的思想更容易滋長。

可以預(yù)見，創(chuàng)新時(shí)代券商的兩個(gè)重要系統(tǒng)制動(dòng)（一線業(yè)務(wù)部門）和剎車（合規(guī)風(fēng)控等后臺(tái)部門）需要緊密配合才能爭取到市場(chǎng)和客戶。沒有剎車系統(tǒng)券商創(chuàng)新會(huì)“車毀人亡”，而頻踩剎車則只能蠕動(dòng)式前進(jìn)。

從這個(gè)角度而言，創(chuàng)新并非只是單一業(yè)務(wù)部門的事，而是整個(gè)公司甚至行業(yè)的事。證券行業(yè)創(chuàng)新需要努力的不僅僅是一線人員，還包括管理人員、后臺(tái)人員、風(fēng)控人員、合規(guī)人員甚至監(jiān)管者。只有各方行動(dòng)起來，創(chuàng)新才能名副其實(shí)。