不甘投資富通巨虧 平安申請國際仲裁索賠

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 黃俊玲 鄧莉蘋發(fā)自北京、深圳    

每經(jīng)記者 黃俊玲 鄧莉蘋發(fā)自北京、深圳

2008年因投資富通集團而遭受近230億元巨額虧損的中國平安（601318，SH)，昨日被曝就當年的虧損一事申請國際仲裁。

就此，中國平安發(fā)言人昨日向《每日經(jīng)濟新聞》記者證實上述消息屬實。不過，對于平安維權(quán)能否獲得成功，多位保險業(yè)內(nèi)人士表示，難度很大。而隨著保險資金十三條投資新政的陸續(xù)出臺，保險資金海外投資再度引來關(guān)注。對此，保險公司投資部人士坦言，保險資金海外投資的風控很重要。

238億投資富通遭金融海嘯

2007年11月，中國平安宣布斥資18.1億歐元收購歐洲前15大金融機構(gòu)之一的富通集團4.18%的股權(quán)，此后增持至5％，前后投資大約238億元人民幣。

然而，隨著2008年金融海嘯爆發(fā)，2008年10月，荷蘭、比利時及盧森堡政府決定把面臨危機的富通控股集團進行拆分。比利時政府以換股的形式，將富通集團在比利時的銀行業(yè)務轉(zhuǎn)讓給法國巴黎銀行。期間富通股價一度跌逾96％，中國平安損失慘重。

據(jù)中國平安2008年年報顯示，中國平安投資富通約有人民幣238億元，持股比例約5%，由于遭受巨額損失，中國平安對此次投資做出了227.9億元的巨額計提減值。

針對昨日被曝出正尋求國際仲裁一事，中國平安新聞發(fā)言人向《每日經(jīng)濟新聞》記者證實，確有其事。

該發(fā)言人稱，“此前，我們一直在努力通過多種渠道，與比利時政府磋商關(guān)于富通投資損失的補償事宜，但遺憾的是至今未有結(jié)果。中國平安認為，2008年比利時政府對富通的處置失當，嚴重損害了投資者的合法權(quán)益。”同時該發(fā)言人表示，“由于目前正在相關(guān)的程序中，沒有更多的信息披露。”

不過，對于中國平安就富通損失補償，申請國際仲裁一事，多位業(yè)內(nèi)人士表示不樂觀。某險企的余先生在與《每日經(jīng)濟新聞》記者交流時表示，中國平安投資富通一事，都已經(jīng)過去多年了，能不能成功很難說。他覺得，這種事情關(guān)鍵要看當時的合同是怎么規(guī)定的。

深圳某險企資管部總經(jīng)理在與記者交流時認為，目前來看，難度比較大。按照當初的情況，如果能夠證明當初比利時剝離核心資產(chǎn)有主觀故意，也不是沒有希望，但要達到中國平安的要求，可能還是比較困難。

保險資金重現(xiàn)“出海”跡象

在國內(nèi)保險業(yè)，中國平安此次出海，被認為是國內(nèi)保險業(yè)第一次大額資金的海外投資案例，直至今日，仍沒有一家保險機構(gòu)在海外有如此大手筆的投資。

對此，某險企的建先生分析認為，這主要是保險資金到海外股權(quán)投資是需要資質(zhì)的，而很多保險公司沒有這方面資質(zhì)，所以很少有保險公司去做這種投資。據(jù)悉，在當時中國平安海外投資失利后，保險業(yè)對外投資步伐一度暫緩。

不過，在去年11月份，保監(jiān)會批準安邦財險在香港設(shè)立一家資產(chǎn)管理公司，這是保監(jiān)會在2009年批準中國太保在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司兩年之后，再次允許保險公司在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司。而保險公司在香港設(shè)立資產(chǎn)管理公司被認為是保險資金出海的重要途徑。

據(jù)了解，目前內(nèi)地保險業(yè)在香港成立了的資產(chǎn)管理公司有六家，即：中國人壽富蘭克林資產(chǎn)管理公司、中國平安資產(chǎn)管理（香港）有限公司、泰康資產(chǎn)管理（香港）公司、華泰資產(chǎn)管理（香港）公司、太保資產(chǎn)管理（香港）有限公司以及安邦資產(chǎn)管理（香港）有限公司。

而在今年6月份，保監(jiān)會召集保險公司投資部門負責人以及分管投資的相關(guān)高管，在大連討論了保險資金投資的一些政策。這就是在會后被廣泛提及的保險資金“十三條”投資新政。而這“十三條”新政中，就有一條是關(guān)于保險資金海外投資方面的政策。

余先生透露，目前保險資金的部分投資新政已陸續(xù)出臺了，對于其后的新政，他估計很快會出臺。

對于保險資金海外投資，余先生認為，以前人民幣匯率處于上升階段時，那是沒法投的。假如海外投資收益是7%，而人民幣匯率上漲了3%，那在這種情況下，就沒有去做海外投資的必要了。假如匯率相對比較穩(wěn)定，保險資金可能會考慮海外投資。

他還認為，海外投資是一個相對的事情，保險資金如果在國內(nèi)的投資收益不理想，去海外市場又能獲得一個比較好的投資收益的話，會倒逼保險公司來考慮海外投資。他坦言，隨著海外投資市場的好轉(zhuǎn)，會有保險公司來考慮做海外投資的。

對于險企海外投資，前述深圳某險企資產(chǎn)管理部總經(jīng)理向 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，在目前存在經(jīng)濟危機的情況下去投資，如果其他方面都完善的話，倒是一個機會。但還是有風險，投資項目背后的東西要了解清楚，比如有沒有抵押或債權(quán)、債務等要了解清楚。