SEC再查違規(guī)交易 富國(guó)銀行被指控

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張寒 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 張寒 發(fā)自北京

金融危機(jī)的慘痛教訓(xùn)之后，美國(guó)監(jiān)管部門(mén)頻頻嚴(yán)懲違規(guī)交易。

美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）于當(dāng)?shù)貢r(shí)間8月14日發(fā)表聲明，指控富國(guó)銀行旗下經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在2007年不當(dāng)出售了與抵押貸款支持證券有關(guān)的衍生投資品。

SEC指出，富國(guó)銀行的經(jīng)紀(jì)服務(wù)公司在2007年1月至8月期間，向市民、非盈利機(jī)構(gòu)等投資者推薦購(gòu)買(mǎi)由高風(fēng)險(xiǎn)的抵押貸款支持證券和擔(dān)保債務(wù)憑證（CDOs）構(gòu)成的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABCP），但沒(méi)有向投資者完全披露這些投資品的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)，而且出售產(chǎn)品的人員自身也沒(méi)有真正理解該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)所在。

“經(jīng)紀(jì)人在向投資者推薦產(chǎn)品之前必須做好功課，但富國(guó)銀行的經(jīng)紀(jì)人違反了它所應(yīng)承擔(dān)的最基本責(zé)任，他們根本沒(méi)有仔細(xì)閱讀產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示，僅僅依靠產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)作出判斷。富國(guó)銀行沒(méi)有建立相應(yīng)措施以確保它的工作人員遵循了正確的工作程序。”SEC官員指出。

前富國(guó)銀行證券副總裁ShawnPatrickMcMurtry被罰2.5萬(wàn)美元，暫停牌照六個(gè)月，因其違反了富國(guó)銀行內(nèi)部的謹(jǐn)慎原則，并為一名長(zhǎng)期客戶(hù)選擇了該ABCP的發(fā)行者。

SEC在聲明中稱(chēng)，由于富國(guó)銀行的推薦，許多投資者購(gòu)買(mǎi)了這些產(chǎn)品。而當(dāng)產(chǎn)品在2007年違約后，投資者蒙受了巨大損失。不過(guò)，富國(guó)銀行自2007年以來(lái)采取了一系列補(bǔ)救措施，確保其銷(xiāo)售人員對(duì)推薦的投資品性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)具備足夠的了解，并向顧客充分披露這些信息。

聲明還指出，富國(guó)銀行既沒(méi)有承認(rèn)也沒(méi)有否認(rèn)指控，但已同意支付逾650萬(wàn)美元罰款、6．5萬(wàn)美元追繳款和約1．657萬(wàn)美元判決前利息了結(jié)此案。有關(guān)款項(xiàng)將注入一個(gè)協(xié)助受害投資者的基金。

2011年以來(lái)，美國(guó)證交會(huì)加大了對(duì)金融危機(jī)之前銀行違法行為的查處力度。

SEC網(wǎng)站顯示，已有包括花旗銀行、美銀在內(nèi)的多家美國(guó)銀行遭到類(lèi)似的指控。迄今為止，SEC已進(jìn)行了五十多次針對(duì)金融危機(jī)相關(guān)違法行為的強(qiáng)制行動(dòng)，共有33家公司和79位個(gè)人被指控，罰金總額超過(guò)21億美元。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行戰(zhàn)略管理部付兵濤對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者指出，金融危機(jī)后，美國(guó)痛定思痛，設(shè)立了消費(fèi)者金融保護(hù)機(jī)構(gòu)和法案，以保障投資者權(quán)益。中國(guó)應(yīng)當(dāng)吸取美國(guó)教訓(xùn)，類(lèi)似復(fù)雜的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品沒(méi)有必要大規(guī)模發(fā)展，而且中國(guó)的銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)確保負(fù)責(zé)研發(fā)和銷(xiāo)售此類(lèi)產(chǎn)品的人員對(duì)它的結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)和收益有透徹的了解，對(duì)它的“毒性”和副作用做出充分披露。