海南有知有行科技有限公司獲得公募基金銷售資格，此前審批過(guò)程曾一度中止

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 彭水萍

12月27日，海南證監(jiān)局發(fā)布行政許可事項(xiàng)，核準(zhǔn)了海南有知有行科技有限公司的基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)。

根據(jù)該公司申請(qǐng)及審核情況的公示來(lái)看，該機(jī)構(gòu)2021年11月16日被海南證監(jiān)局接收申請(qǐng)材料，一度推進(jìn)到2022年1月，彼時(shí)已進(jìn)入審查階段，隨后在3月8日依公司申請(qǐng)中止審查。從此次獲批基金代銷資格來(lái)看，海南有知有行科技有限公司后續(xù)重啟了相關(guān)申請(qǐng)。

根據(jù)相關(guān)要求，該公司要在6個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)業(yè)籌備工作。今年以來(lái)，新獲得公募基金銷售資格的機(jī)構(gòu)并不多見(jiàn)，但卻有不少機(jī)構(gòu)主動(dòng)注銷了公募基金的代銷資格。

又一家公司獲得公募基金銷售資格

12月27日，海南證監(jiān)局官網(wǎng)更新了一則行政許可事項(xiàng)，海南有知有行科技有限公司的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格獲得核準(zhǔn)批復(fù)。

工商信息顯示，海南有知有行科技有限公司是一家成立于2021年4月2日的公司。從該公司申請(qǐng)及審核情況的公示來(lái)看，公司在2021年11月16日被海南證監(jiān)局接收申請(qǐng)材料，并順利推進(jìn)至審查階段，到2022年1月27日，監(jiān)管第二次反饋意見(jiàn)。

不過(guò)，該公司在2022年3月8日曾申請(qǐng)中止審查。如今獲批基金代銷資格，可見(jiàn)海南有知有行科技有限公司后續(xù)重啟了相關(guān)申請(qǐng)。

回溯2022年的情況，像該公司一樣中止基金代銷資格申請(qǐng)的情況并非個(gè)案，而從當(dāng)時(shí)的情況來(lái)看，公募基金的發(fā)行遇到了不小的阻力。

Wind統(tǒng)計(jì)顯示，從2020年開(kāi)始，公募基金的新成立基金數(shù)量有所提升，2021年總共新成立的基金達(dá)到1803只，比2020年的1212只有明顯增長(zhǎng)。然而，進(jìn)入2022年，公募行業(yè)的產(chǎn)品新發(fā)速度減緩，全年新成立的基金數(shù)量為1351只，環(huán)比下降明顯。

彼時(shí)就有業(yè)內(nèi)分析稱，隨著基金代銷領(lǐng)域的監(jiān)管趨嚴(yán)，一些中小型平臺(tái)的合規(guī)壓力不容小覷，疊加基金銷售的上游供給減少，整個(gè)代銷行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)變得激烈。甚至一些頭部代銷公司的季度銷售保有規(guī)模在當(dāng)時(shí)也出現(xiàn)明顯地環(huán)比下降。

今年以來(lái)，公募基金的新發(fā)及銷售仍面臨不小的考驗(yàn)，但隨著市場(chǎng)信心的不斷提振，公募基金公司也在創(chuàng)新業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型思路，尤其在指數(shù)化產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和布局方面，相比過(guò)去有了明顯的提速。

根據(jù)監(jiān)管要求，海南有知有行科技有限公司需要在6個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)業(yè)籌備工作，在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證后，方可對(duì)外開(kāi)展公募基金的銷售業(yè)務(wù)。該公司公開(kāi)募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起，有效期為3年。

年內(nèi)有多家機(jī)構(gòu)主動(dòng)申請(qǐng)注銷公募代銷資格 

除了海南有知有行科技有限公司，近期，高盛也獲得中國(guó)公募基金的銷售資格。12月13日，北京證監(jiān)局發(fā)布了核準(zhǔn)高盛（中國(guó)）證券有限責(zé)任公司公開(kāi)募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格的批復(fù)。

然而，從年內(nèi)來(lái)看，獲準(zhǔn)代銷基金的機(jī)構(gòu)數(shù)量依然較少，申請(qǐng)這一牌照的機(jī)構(gòu)也不多，反而是出現(xiàn)不少機(jī)構(gòu)開(kāi)始主動(dòng)申請(qǐng)注銷公募代銷資格。

此前，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，中民財(cái)富獲準(zhǔn)注銷基金銷售業(yè)務(wù)牌照。另?yè)?jù)公開(kāi)信息統(tǒng)計(jì)，包括中民財(cái)富在內(nèi)，今年已有喜鵲財(cái)富、青島樂(lè)弘、北京恒宇天澤、成都華羿恒信等6家基金銷售機(jī)構(gòu)注銷基金銷售業(yè)務(wù)牌照，很多都是第三方獨(dú)立基金銷售平臺(tái)。

不僅如此，今年還有多家基金銷售機(jī)構(gòu)被基金公司集中解約。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)已有北京中植基金、北京中期時(shí)代、中國(guó)國(guó)際期貨、海銀基金、北京增財(cái)基金、深圳新華信通基金、深圳富濟(jì)基金、上海鉅派鈺茂基金等多家代銷機(jī)構(gòu)被基金公司密集官宣終止合作。

可見(jiàn)，在整個(gè)公募基金銷售賽道面臨洗牌和變革的當(dāng)下，機(jī)構(gòu)進(jìn)出的意愿有所不同。但從此類代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式來(lái)看，靠費(fèi)率優(yōu)惠吸引客戶的傳統(tǒng)打法在當(dāng)下費(fèi)率普遍低廉的背景下，可調(diào)控的空間已經(jīng)非常有限。

有分析指出，公募基金代銷市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，許多小型機(jī)構(gòu)正遭遇生存困境。僅僅具備基金代銷的資質(zhì)并不能完全確保業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，實(shí)際上，機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平和整體實(shí)力才是影響其業(yè)務(wù)成效的核心要素。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝