喜鵲財(cái)富代銷(xiāo)基金資格主動(dòng)申請(qǐng)注銷(xiāo)獲準(zhǔn)，基金公司陸續(xù)終止合作，持有人基金份額或轉(zhuǎn)托管

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，西藏證監(jiān)局公布了決定注銷(xiāo)喜鵲財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的消息，這也是該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)主動(dòng)提交注銷(xiāo)申請(qǐng)之后的處理結(jié)果。

9月23日，喜鵲財(cái)富官網(wǎng)已經(jīng)無(wú)法正常打開(kāi)，Wind統(tǒng)計(jì)顯示，截止到9月22日，仍有145只代銷(xiāo)基金顯示有15家基金公司旗下產(chǎn)品與之有合作。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者也從喜鵲財(cái)富相關(guān)人士獲悉，存量持有人份額或?qū)⑼ㄟ^(guò)轉(zhuǎn)托管方式處理，且表示會(huì)有安全滿意的處理方式。

又一起主動(dòng)申請(qǐng)注銷(xiāo)基金銷(xiāo)售牌照案例

9月20日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告稱(chēng)，轄內(nèi)喜鵲財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司向證監(jiān)會(huì)提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)相關(guān)法規(guī)，已決定注銷(xiāo)。

值得注意的是，從去年開(kāi)始，陸續(xù)已有多家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行過(guò)主動(dòng)注銷(xiāo)申請(qǐng)，在業(yè)內(nèi)看來(lái)，代銷(xiāo)市場(chǎng)的艱難成為越來(lái)越多機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型甚至放棄的關(guān)鍵因素，其中還包括經(jīng)營(yíng)及內(nèi)控出現(xiàn)問(wèn)題。

喜鵲財(cái)富基金此前也因基金代銷(xiāo)違規(guī)被西藏證監(jiān)局采取措施，2022年7月7日，喜鵲財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司在經(jīng)營(yíng)管理、內(nèi)部控制以及信息技術(shù)方面涉及多項(xiàng)違規(guī)，已被采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個(gè)月的監(jiān)督管理措施。

而隨著監(jiān)管采取措施的公布，越來(lái)越多的公募基金公司也開(kāi)始終止與之合作，而類(lèi)似的情況在行業(yè)中多次出現(xiàn)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，去年以來(lái)，至少有10家公募基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)注銷(xiāo)牌照，其中絕大多數(shù)為機(jī)構(gòu)主動(dòng)提交申請(qǐng)進(jìn)行注銷(xiāo)。

“即便基金不好賣(mài)也未必要注銷(xiāo)牌照，徹底放棄業(yè)務(wù)很大程度上還有其他原因。”9月23日，有公募界人士在同《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者交流時(shí)表示，即便是有公司選擇終止合作，也是一段時(shí)間內(nèi)尤其針對(duì)部分產(chǎn)品進(jìn)行的“切割”。

在該人士看來(lái)，立足專(zhuān)業(yè)化的銷(xiāo)售渠道業(yè)務(wù)，本來(lái)就在業(yè)內(nèi)比較搶手，注銷(xiāo)資格或也面臨存量代銷(xiāo)產(chǎn)品的去留及安置問(wèn)題，其中也有很多法規(guī)或費(fèi)用方面的成本，其實(shí)對(duì)機(jī)構(gòu)本身而言并不劃算。

但目前看來(lái)，的確有不少代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇主動(dòng)注銷(xiāo)，去年至今，包括深圳宜投基金銷(xiāo)售有限公司、深圳盈信基金銷(xiāo)售有限公司、鳳凰金信（海口）基金銷(xiāo)售有限公司等多家代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)均已主動(dòng)提交注銷(xiāo)申請(qǐng)并已獲得相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可。

注銷(xiāo)機(jī)構(gòu)旗下此前代銷(xiāo)的基金如何處置？

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金代銷(xiāo)牌照被注銷(xiāo)，也就意味著不能再?gòu)氖孪嚓P(guān)業(yè)務(wù)，不過(guò)Wind統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，一些已經(jīng)注銷(xiāo)資格的代銷(xiāo)公司旗下依然有基金在列。

以前述喜鵲財(cái)富基金為例，今年年初的代銷(xiāo)基金只數(shù)為495只，代銷(xiāo)基金家數(shù)有43家；截止到9月23日，代銷(xiāo)基金只數(shù)為145只，代銷(xiāo)基金公司家數(shù)為15家。包括前述深圳宜投基金銷(xiāo)售有限公司也有100只基金代銷(xiāo)，5家基金公司為其代銷(xiāo)對(duì)象。

據(jù)記者通過(guò)相關(guān)人士了解，原則上已經(jīng)簽署過(guò)終止代銷(xiāo)合作協(xié)議的公司是不允許其繼續(xù)開(kāi)展存續(xù)基金的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的。

對(duì)此，9月23日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者向喜鵲財(cái)富基金相關(guān)人士取得聯(lián)系，對(duì)方告訴記者，對(duì)于已通過(guò)喜鵲財(cái)富購(gòu)買(mǎi)基金的持有人，后期肯定會(huì)有處理的渠道，應(yīng)該會(huì)有轉(zhuǎn)托管的步驟，也表示希望投資人放心，會(huì)有滿意跟安全的方式去解決。

一般來(lái)說(shuō)，在哪里申購(gòu)的基金就需要在哪里進(jìn)行贖回，這也是為何代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)備受外界關(guān)注的原因。據(jù)了解，如果遇到服務(wù)渠道需要更改的客戶，尤其是在贖回階段需要進(jìn)行轉(zhuǎn)托管，基金公司會(huì)聯(lián)系客戶提交申請(qǐng)，將持有的基金份額轉(zhuǎn)托管至公司直銷(xiāo)渠道。

對(duì)于未自行提交申請(qǐng)的，則依照持有人是否在對(duì)應(yīng)基金公司開(kāi)設(shè)直銷(xiāo)賬戶分開(kāi)處理。已開(kāi)直銷(xiāo)賬戶的，將由基金公司統(tǒng)一完成對(duì)相關(guān)基金份額的轉(zhuǎn)托管工作，持有人可以通過(guò)基金公司直銷(xiāo)渠道進(jìn)行后續(xù)業(yè)務(wù)操作。

提及存續(xù)基金的代銷(xiāo)，手續(xù)費(fèi)和尾隨傭金的收入是代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)最為看重的部分，尾隨傭金就是在基金存續(xù)期間持續(xù)收取的傭金，而隨著資格的注銷(xiāo)，這些經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目或也不復(fù)存在，如何妥善處理和保護(hù)持有人的權(quán)益將是機(jī)構(gòu)重要的工作內(nèi)容。