閑錢投資選優(yōu)享，中歐優(yōu)享債券型基金正在發(fā)行中

每經(jīng)編輯 于健

近幾年來，債券型基金因其相對低風險和低波動性，成為越來越多投資者穩(wěn)健理財?shù)闹匾ぞ摺?2月2日起，中歐優(yōu)享債券型基金（基金代碼：A類022419、C類022420）正式全面發(fā)行，這是中歐基金“穩(wěn)策略”產(chǎn)品貨架推出的又一只債券基金產(chǎn)品，有望在震蕩市場下為投資者提供閑錢投資的“優(yōu)選”。感興趣的投資者可以通過中國銀行認購中歐優(yōu)享債券型基金。

資料顯示，中歐優(yōu)享債券型基金定位于純債基金，不投資股票和可轉(zhuǎn)債等權(quán)益資產(chǎn)，投資債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%。同時，重點關(guān)注中高等級信用債，投資于AAA信用等級的信用債占信用債資產(chǎn)的50%~100%，力爭為投資者帶來低波動、低回撤的閑錢投資體驗。此外，中歐優(yōu)享債券每日開放申購和贖回，A類和C類份額持有滿7天免贖回費，對于具有短期流動性需求的投資者更加友好。

作為中歐優(yōu)享債券的擬任基金經(jīng)理，王慧杰是中歐基金旗下的純債實力干將，她擁有13年證券從業(yè)經(jīng)驗，超過8年的基金管理經(jīng)驗。截至2024年9月底，目前在管基金合計規(guī)模超200億元。過往投資風格追求穩(wěn)健，注重負債管理，具備較強的信用研究和流動性管理能力。

從王慧杰過往管理的產(chǎn)品來看，其純債管理能力優(yōu)異。以其在管時間最長的中歐短債A為例，中歐短債A 2018~2023年，連續(xù)六個會計年度業(yè)績均為正。截至2024年9月底，中歐短債A成立以來回報28.59%，年化收益3.36%，同期業(yè)績基準年化收益2.18%。憑借優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)，中歐短債屢獲權(quán)威機構(gòu)認可，榮獲“三年持續(xù)回報普通債券型明星基金獎”“五年持續(xù)回報普通債券型明星基金獎”。

中歐基金通過打造專業(yè)化、工業(yè)化、數(shù)智化的固收投研平臺，為產(chǎn)品運作提供全方位支持。目前，中歐固定收益投研體系共有52人，平均金融從業(yè)年限超九年。在現(xiàn)金管理、利率、信用、轉(zhuǎn)債等多領(lǐng)域擁有經(jīng)驗豐富、背景多元的投研人才。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月底，中歐基金在近七年純債類基金絕對收益排行榜中排名TOP2。

展望未來，在資金面寬裕、降準預期以及基本面有待更多利好釋放的情況下，債券收益率仍有望延續(xù)下行。此外，近期非銀同業(yè)存款定價規(guī)范正式落地，銀行負債成本預計加速下降，也有助于打開對利率下限的約束。對此，擬任基金經(jīng)理王慧杰表示，當前收益率絕對水平和相對利差均處于合理水平，尤其是中短端中高等級信用債的配置價值重新顯現(xiàn)，可做重點配置。文/韓梅梅

數(shù)據(jù)來源：基金定期報告，年化業(yè)績已經(jīng)托管行復核，截至2024/9/30。獲獎來源：明星基金獎頒獎機構(gòu)為證券時報，2022~2023；基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。中歐短債債券A自成立以來漲跌幅28.59%，同期業(yè)績比較基準17.80%。2018~2023年基金漲跌幅和同期基準表現(xiàn)為5.87%/3.90%，3.53%/3.33%，2.93%/2.48%，3.27%/2.85%，2.08%/2.34%，2.95%/2.64%。歷任基金經(jīng)理：王慧杰20180813~管理至今 ，蔣 雯 文 20180130~20190219，黃 華20171010~20190109，朱 晨 杰 20170407~20180821，劉德元20170224~20170627。本基金于2018年10月修改投資范圍，刪除可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券、國債期貨。詳閱法律文件。中歐中短債債券發(fā)起A自成立以來漲跌幅8.54%，同期業(yè)績比較基準6.73%。2022~2023年基金漲跌幅和同期基準表現(xiàn)為2.12%/1.65%，3.9%/2.6%。歷任基金經(jīng)理：王慧杰20220415~管理至今。中歐穩(wěn)利60天滾動持有短債A自成立以來漲跌幅10.08%，同期業(yè)績比較基準7.86%。2022~2023年基金漲跌幅和同期基準表現(xiàn)為2.77%/2.34%，3.57%/2.64%。歷任基金經(jīng)理：王慧杰20210812~管理至今。中歐穩(wěn)鑫180天持有債券A自成立以來漲跌幅5.26%，同期業(yè)績比較基準3.54%。2023年基金漲跌幅和同期基準表現(xiàn)為1.65%/0.83%。歷任基金經(jīng)理：陳凱楊20240524~管理至今，王慧杰20230619~管理至今。中歐穩(wěn)豐90天持有債券A自成立以來漲跌幅3.58%，同期業(yè)績比較基準3.77%。歷任基金經(jīng)理：王慧杰20231024~管理至今。中歐盈和自成立以來漲跌幅21.66%，同期業(yè)績比較基準20.90%。2020~-2023年基金漲跌幅和同期基準表現(xiàn)為4.47%/4%，4.35%/4%，.41%/4%，3.64%/4%。歷任基金經(jīng)理:王慧杰20240116~管理至今，LITONG20220222~20240131， 洪 慧 梅20190816~20220222，王 慧 杰 20190711~20211217，趙國英20190711~20200731。中歐穩(wěn)悅120天滾動持有債券A自成立以來漲跌幅1.99%，同期業(yè)績比較基準1.35%。歷任基金經(jīng)理：王慧杰20240321~管理至今。中歐穩(wěn)裕30天滾動持有債券發(fā)起A成立不滿半年，按法規(guī)要求不予展示業(yè)績。

風險提示：基金有風險，投資須謹慎?；鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。本產(chǎn)品由中歐基金管理有限公司發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)不承擔產(chǎn)品的投資、兌付和風險管理責任。您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和風險揭示書，充分認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，認真考慮本基金存在的各項風險因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹慎做出投資決策。本基金為債券型基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。