人民銀行明確行政處罰裁量基準(zhǔn) 將于明年初正式實(shí)施

每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 張益銘

日前，人民銀行披露，《中國(guó)人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)適用規(guī)定》已經(jīng)于2024年9月3日中國(guó)人民銀行第8次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自2025年1月1日起施行。

《中國(guó)人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)適用規(guī)定》將行政處罰裁量基準(zhǔn)劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。

上述規(guī)定提出，違法行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、發(fā)生次數(shù)多，違法交易規(guī)模大，違法業(yè)務(wù)占比大，受害人數(shù)量大，或者具有其他惡劣情節(jié)的，依法從重處罰。

明確對(duì)不同違法行為應(yīng)給予的行政處罰幅度

記者注意到，《中國(guó)人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)適用規(guī)定》（原《中國(guó)人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)暫行規(guī)定》，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《裁量基準(zhǔn)》）于2024年5月23日至6月24日通過(guò)中國(guó)人民銀行官方網(wǎng)站向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

同期，人民銀行對(duì)該征求意見(jiàn)稿作出說(shuō)明，指出為進(jìn)一步推進(jìn)嚴(yán)格公正文明執(zhí)法，促進(jìn)規(guī)范行使行政處罰權(quán)，人民銀行起草了《裁量基準(zhǔn)》，擬作為部門(mén)規(guī)章發(fā)布實(shí)施。

從政策背景看，2021年修訂的《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定，“行政機(jī)關(guān)可以依法制定行政處罰裁量基準(zhǔn)，規(guī)范行使行政處罰裁量權(quán)。行政處罰裁量基準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公布”。

2021年底，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步貫徹實(shí)施〈中華人民共和國(guó)行政處罰法〉的通知》（國(guó)發(fā)〔2021〕26號(hào)），進(jìn)一步要求“全面推行行政裁量基準(zhǔn)制度，規(guī)范行政處罰裁量權(quán)，確保過(guò)罰相當(dāng)，防止畸輕畸重”。

人民銀行指出，對(duì)監(jiān)管對(duì)象的違法行為實(shí)施有效的行政處罰，是強(qiáng)化金融監(jiān)管、嚴(yán)格依法履職的必要手段。對(duì)于如何有效實(shí)施行政處罰，切實(shí)做到與“違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)”，是實(shí)踐工作中面臨的突出問(wèn)題。制定《裁量基準(zhǔn)》，明確對(duì)不同違法行為應(yīng)給予的行政處罰幅度，是落實(shí)《行政處罰法》要求、提升金融監(jiān)管透明度和有效性的必要手段，也是促進(jìn)公平合理地實(shí)施行政處罰的重要保障。

在征求意見(jiàn)后，人民銀行發(fā)布最新的《中國(guó)人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)適用規(guī)定》，并公布對(duì)公開(kāi)征求意見(jiàn)的反饋，指出征求意見(jiàn)期間，有的建議明確相關(guān)條款中的“及時(shí)”“輕微”“立功”“嚴(yán)重后果”“持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、發(fā)生次數(shù)多、涉案金額大、違法業(yè)務(wù)占比大、受害人數(shù)量大”等表述的具體含義或標(biāo)準(zhǔn)。最新《裁量基準(zhǔn)》未采納這一點(diǎn)，原因在于：相關(guān)情形在不同地區(qū)、不同時(shí)間、不同案件中均有不同的含義或標(biāo)準(zhǔn)，為保障“過(guò)罰相當(dāng)”，需要在行政處罰過(guò)程中根據(jù)具體情況判斷，不宜在《裁量基準(zhǔn)》中做出硬性的規(guī)定。中國(guó)人民銀行將不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，保障行政處罰裁量尺度符合法定要求，避免類(lèi)案不同罰。

遵循過(guò)罰相當(dāng)、寬嚴(yán)相濟(jì)、程序正當(dāng)

根據(jù)《裁量基準(zhǔn)》，其中所稱(chēng)行政處罰裁量基準(zhǔn)，是指按照當(dāng)事人違法行為涉及的不同事實(shí)和情節(jié)，對(duì)法律、行政法規(guī)、規(guī)章中的原則性規(guī)定或者具有一定彈性的執(zhí)法權(quán)限、裁量幅度等內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化量化，形成的具體執(zhí)法尺度和標(biāo)準(zhǔn)。

人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)適用行政處罰裁量基準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)遵循公平公正、過(guò)罰相當(dāng)、寬嚴(yán)相濟(jì)、程序正當(dāng)、處罰與教育相結(jié)合的原則，保障行政處罰的種類(lèi)、幅度與違法行為事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)及社會(huì)危害程度相匹配。

《裁量基準(zhǔn)》指出，行政處罰裁量基準(zhǔn)劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。

不予處罰是指依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)特定法定事由，對(duì)本應(yīng)給予行政處罰的當(dāng)事人不再給予行政處罰。

減輕處罰是指以少于法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類(lèi)或者低于處罰幅度的最低限，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。

從輕處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類(lèi)范圍和處罰幅度內(nèi)，選擇較輕、較少的種類(lèi)或者較低的幅度，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。

一般處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類(lèi)范圍和處罰幅度內(nèi)，選擇適中的種類(lèi)或者幅度，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。

從重處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類(lèi)范圍和處罰幅度內(nèi)，選擇較重、較多的種類(lèi)或者較高的幅度，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。

《裁量基準(zhǔn)》指出，當(dāng)事人有下列情形之一的，依法不予處罰：違法行為輕微并及時(shí)改正，沒(méi)有造成危害后果的；當(dāng)事人有證據(jù)足以證明沒(méi)有主觀過(guò)錯(cuò)的，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定；符合《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的不予處罰情形的；符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他不予處罰情形的。

《裁量基準(zhǔn)》還指出，當(dāng)事人初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以不予處罰。依法不予處罰的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行教育。

《裁量基準(zhǔn)》明確，當(dāng)事人違法行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、發(fā)生次數(shù)多，違法交易規(guī)模大，違法業(yè)務(wù)占比大，受害人數(shù)量大，或者具有其他惡劣情節(jié)的，以及受到中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)行政處罰后五年內(nèi)，再次實(shí)施相同違法行為的，依法從重處罰。

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