多家銀行宣布調(diào)整代銷公募基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 馬子卿    

近期，建設(shè)銀行、寧波銀行等多家銀行相繼宣布調(diào)整其代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

11月1日，建設(shè)銀行將2款代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從“R2-中低風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R3-中風(fēng)險(xiǎn)”，2款產(chǎn)品從“R3-中風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R4-中高風(fēng)險(xiǎn)”，對(duì)于調(diào)整原因，建設(shè)銀行稱“履行適當(dāng)性義務(wù)，保護(hù)投資者權(quán)益”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，今年6月以來(lái)，已經(jīng)有建行、民生銀行、寧波銀行等多家銀行相繼宣布對(duì)其代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整產(chǎn)品數(shù)量超過(guò)90款。同時(shí)，民生銀行對(duì)產(chǎn)品贖回做出解釋。

建行年內(nèi)已多次調(diào)整代銷公募基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

11月1日，建設(shè)銀行在官網(wǎng)發(fā)布了關(guān)于調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公告。在公告中，建設(shè)銀行表示，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》等規(guī)定要求，為切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)，保護(hù)投資者權(quán)益，遵循產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定孰高原則，近期已調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。調(diào)整后客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等級(jí)可能存在與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配情況，請(qǐng)及時(shí)關(guān)注。

據(jù)悉，本次建設(shè)銀行調(diào)整的代銷公募基金產(chǎn)品包括4款產(chǎn)品。中海增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金A類（產(chǎn)品代碼395011）、中海增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金A類（產(chǎn)品代碼395012）從“R2-中低風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R3-中風(fēng)險(xiǎn)”；廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有期混合型證券投資基金A類（產(chǎn)品代碼012967）和廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有期混合型證券投資基金C類（產(chǎn)品代碼012968）從“R3-中風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R4-中高風(fēng)險(xiǎn)”。

值得一提的是，這已是建行今年第三次調(diào)整代銷公募基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。6月14日，建行發(fā)布公告，將匯添富滬港深新價(jià)值股票型證券投資基金等39款代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從“R3-中風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R4-中高風(fēng)險(xiǎn)”；8月9日，建行發(fā)布公告，將博時(shí)榮豐回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金等17款證券類公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從“R3-中風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R4-中高風(fēng)險(xiǎn)”。

6月以來(lái)近90款產(chǎn)品被調(diào)整至“中高風(fēng)險(xiǎn)”

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，6月以來(lái)，包括建設(shè)銀行、寧波銀行、民生銀行等紛紛調(diào)整部分代銷公募基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，近90款產(chǎn)品被調(diào)整至“中高風(fēng)險(xiǎn)”。同時(shí)，民生銀行對(duì)產(chǎn)品贖回做出解釋。

10月31日，寧波銀行發(fā)布關(guān)于調(diào)整部分代銷公募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的公告，為切實(shí)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，保護(hù)投資者權(quán)益，決定自2024年10月31日起，調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。此次調(diào)整的代銷公募基金產(chǎn)品共30款，其中景順長(zhǎng)城養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型從“中風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“中高風(fēng)險(xiǎn)”，其余29款由“高風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整為“中高風(fēng)險(xiǎn)”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，6月25日，民生銀行曾在其官網(wǎng)發(fā)布公告稱，自2024年6月28日起調(diào)整部分該行代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。此外，民生銀行稱，請(qǐng)投資者需及時(shí)核實(shí)本人的公募基金產(chǎn)品持有情況，結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎做出投資決定，如對(duì)調(diào)整存在異議或您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與調(diào)整后的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配，可自主決定產(chǎn)品贖回。

值得一提的是，今年以來(lái)，多地監(jiān)管部門發(fā)布相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示。今年3月份，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局風(fēng)險(xiǎn)提示稱，提醒廣大金融消費(fèi)者理性購(gòu)買適合自己的金融產(chǎn)品。消費(fèi)者應(yīng)配合金融機(jī)構(gòu)做好風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，便于匹配適合的金融產(chǎn)品。另外，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局指出，金融消費(fèi)者應(yīng)該認(rèn)真閱讀和了解相關(guān)產(chǎn)品的文件和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，通過(guò)合法途徑了解存在的風(fēng)險(xiǎn)。