金融早參 | 反洗錢法修訂草案將迎三審

| 2024年11月5日 星期二 | NO.1 反洗錢法修訂草案將迎三審 11月4日，反洗錢法修訂草案提請(qǐng)十四屆全國(guó)人大常委會(huì)三次審議。草案三審稿進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施的條件，避免影響客戶正常的金融活動(dòng)。草案三審稿明確，發(fā)現(xiàn)客戶進(jìn)行的交易與金融機(jī)構(gòu)所掌握的客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)狀況等不符的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步核實(shí)客戶及其交易有關(guān)情況；對(duì)存在洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形的，必要時(shí)可以采取限制交易方式、金額或者頻次，限制業(yè)務(wù)類型，拒絕辦理業(yè)務(wù)，終止業(yè)務(wù)關(guān)系等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 同時(shí)，草案三審稿完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施異議處理機(jī)制，增加規(guī)定涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的異議，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理。此外，草案三審稿分別規(guī)定單位和個(gè)人未依照規(guī)定采取反洗錢特別預(yù)防措施的法律責(zé)任，并對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員規(guī)定了相應(yīng)法律責(zé)任。 點(diǎn)評(píng)：金融機(jī)構(gòu)作為防范和打擊洗錢活動(dòng)的前沿陣地，應(yīng)攜手相關(guān)監(jiān)管部門，共同織密防洗錢的法治網(wǎng)絡(luò)。金融機(jī)構(gòu)要在確保合規(guī)的同時(shí)，不斷提高服務(wù)效率，真正做到在確保安全的前提下，促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。而金融機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)，不僅是保衛(wèi)自身利益的盾牌，也是維護(hù)金融市場(chǎng)秩序與促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的利劍。 NO.2 央行上海總部：前三季度累計(jì)發(fā)放支農(nóng)支小再貸款和再貼現(xiàn)資金1728.3億元 11月4日，中國(guó)人民銀行上海總部發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，今年前三季度，累計(jì)發(fā)放支農(nóng)支小再貸款和再貼現(xiàn)資金1728.3億元，同比增長(zhǎng)12%，惠及市場(chǎng)主體15000余戶。通過(guò)普惠小微貸款支持工具提供激勵(lì)資金近2.9億元，帶動(dòng)上海地方法人銀行新增普惠小微貸款285億元。在央行資金撬動(dòng)下，在滬銀行加大信貸投放力度，截至9月末，上海普惠小微貸款余額1.19萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)13.3%，高于人民幣各項(xiàng)貸款3個(gè)百分點(diǎn)。2024年9月新發(fā)放小微貸款利率降幅顯著，同比回落19個(gè)基點(diǎn)。 點(diǎn)評(píng)：貨幣政策的適時(shí)調(diào)節(jié)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了強(qiáng)有力的動(dòng)能。而這種資金的流動(dòng)與牽引，無(wú)疑增強(qiáng)了小微企業(yè)的獲得感和盈利能力，為上海的經(jīng)濟(jì)多元化和創(chuàng)新發(fā)展注入了源源不斷的活水。 NO.3 瑞眾人壽年內(nèi)第三次舉牌龍?jiān)措娏? 日前，瑞眾人壽發(fā)布公告稱，公司于10月28日買入龍?jiān)措娏股418.80萬(wàn)股?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，這并非瑞眾人壽今年首次舉牌龍?jiān)措娏股。今年7月和9月，瑞眾人壽公告買入龍?jiān)措娏股，分別持股占其H股股本比例至5%和10%。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，險(xiǎn)資青睞權(quán)益投資，以提升投資收益率。 點(diǎn)評(píng)：近兩年來(lái)，低利率的市場(chǎng)環(huán)境和權(quán)益市場(chǎng)大幅波動(dòng)給險(xiǎn)資長(zhǎng)期配置帶來(lái)較大壓力。而險(xiǎn)企增加高股息、低估值的股票作為投資標(biāo)的，有助于降低投資組合的整體波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提升保險(xiǎn)資金的投資收益率。 NO.4 廣東順德農(nóng)商行回應(yīng)原董事長(zhǎng)姚真勇被查 日前，佛山市紀(jì)委監(jiān)委官方微信“廉潔佛山”發(fā)布消息稱，廣東順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司原黨委書記、董事長(zhǎng)姚真勇涉嫌嚴(yán)重違法違紀(jì)，目前正接受佛山市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。 對(duì)此，順德農(nóng)商銀行對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，姚真勇于2023年3月8日辭職順德農(nóng)商銀行董事長(zhǎng)職務(wù)，至今已卸任一年多時(shí)間，其接受調(diào)查對(duì)該行的經(jīng)營(yíng)管理不會(huì)造成影響。 順德農(nóng)商銀行表示，會(huì)堅(jiān)決擁護(hù)佛山市紀(jì)委監(jiān)委對(duì)姚真勇涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法進(jìn)行紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查的決定，并將以此為戒、深刻反思，不斷增強(qiáng)金融工作的政治性、人民性，堅(jiān)定不移地推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)。 NO.5 離岸人民幣對(duì)美元升破7.10關(guān)口 11月4日，離岸人民幣對(duì)美元匯率早盤拉升300個(gè)基點(diǎn)，升穿7.11關(guān)口后，又繼續(xù)上漲100個(gè)基點(diǎn)。當(dāng)日中午12時(shí)，離岸人民幣升破7.10關(guān)口，報(bào)價(jià)為7.0941。 截至當(dāng)日18時(shí)，離岸人民幣對(duì)美元報(bào)價(jià)為7.0994；在岸人民幣對(duì)美元報(bào)價(jià)為7.0975。