聯(lián)動(dòng)商務(wù)因跨境業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)8470萬(wàn)元“天價(jià)”罰單，罰款金額為違法所得的217倍

每經(jīng)記者 宋欽章    每經(jīng)編輯 馬子卿    

9月13日晚，A股上市公司海聯(lián)金匯（SZ002537，股價(jià)4.95元，市值58.11億元）發(fā)布公告稱，公司的三級(jí)子公司聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司（下稱“聯(lián)動(dòng)商務(wù)”）收到國(guó)家外匯管理局北京市分局出具的《行政處罰決定書》（京匯罰〔2024〕60號(hào)）。

公告顯示，因聯(lián)動(dòng)商務(wù)于2020年7月至2023年8月期間為3家跨境商戶辦理購(gòu)匯及跨境付匯業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)交易信息的審查不符合相關(guān)管理要求，國(guó)家外匯管理局北京市分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定，沒(méi)收聯(lián)動(dòng)商務(wù)違法所得38.73萬(wàn)元人民幣，處8432.11萬(wàn)元人民幣罰款，罰沒(méi)款合計(jì)8470.84萬(wàn)元人民幣。

圖片來(lái)源：海聯(lián)金匯公告

涉及跨境外匯業(yè)務(wù)、罰款金額超8000萬(wàn)元，這樣的超級(jí)罰單在支付行業(yè)并不常見(jiàn)。據(jù)悉，在這張罰單中，罰款金額約為違法所得的217.72倍。

博通分析金融行業(yè)分析師王蓬博對(duì)記者表示，聯(lián)動(dòng)商務(wù)的巨額罰單反映了相關(guān)違法事實(shí)的嚴(yán)重性；也不排除公司屢罰屢犯，才會(huì)觸及如此巨額的罰單。他表示，“處罰的力度是相當(dāng)強(qiáng)硬的，反映外管局‘長(zhǎng)牙帶刺’的監(jiān)管決心。如此力度的罰款，也警示所有的跨境支付機(jī)構(gòu)一定要堅(jiān)持合規(guī)底線。”

值得注意的是，這張罰款金額遠(yuǎn)高于違法所得的“罰單”并非“孤例”。今年6月25日，國(guó)家外匯管理局青島市分局公布的外匯行政處罰信息顯示，青島興信昌新材料科技有限公司因違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)，被沒(méi)收違法所得591.63元，罰款1863.9萬(wàn)元。彼時(shí)，國(guó)家外匯管理局青島市分局解釋稱，由于該企業(yè)違反了匯發(fā)〔2014〕37號(hào)文的有關(guān)規(guī)定，存在非法匯入行為，違法金額合計(jì)2883萬(wàn)美元，對(duì)此，依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十一條的規(guī)定，按照其非法匯入金額10%的比例對(duì)其進(jìn)行處罰，共處罰款1863.9萬(wàn)元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，9月10日，中國(guó)人民銀行北京市分行公示了一則行政處罰信息，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)因?yàn)榇嬖?項(xiàng)違規(guī)行為被警告并處以罰款290萬(wàn)元。公司時(shí)任副總經(jīng)理徐某東也因?yàn)樨?fù)有直接責(zé)任而被警告，并被處以罰款15萬(wàn)元。上述4項(xiàng)違法違規(guī)行為分別為：未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制要求；未按規(guī)定保存特約商戶申請(qǐng)材料、資質(zhì)審核材料等檔案資料；未按規(guī)定設(shè)置特約商戶的收單賬戶。

圖片來(lái)源：中國(guó)人民銀行北京市分行

央行官網(wǎng)顯示，聯(lián)動(dòng)商務(wù)于2011年8月29日首次獲得支付業(yè)務(wù)許可證，獲許可的業(yè)務(wù)類型是全國(guó)范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單，后根據(jù)《非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?xiàng)l例》與對(duì)應(yīng)的實(shí)施細(xì)則等要求，業(yè)務(wù)類型變更為相應(yīng)的儲(chǔ)值賬戶運(yùn)營(yíng)Ⅰ類、支付交易處理Ⅰ類。

值得一提的是，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)近期正在醞釀“易主”，意向接手方為抖音集團(tuán)的關(guān)聯(lián)公司。海聯(lián)金匯曾發(fā)布公告稱，公司于2024年4月3日與天津同融電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“天津同融”）簽署了《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，公司擬將全資子公司聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)”）持有的聯(lián)動(dòng)商務(wù)100%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給天津同融，交易價(jià)格為基準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)7.5億元+交割日凈資產(chǎn)對(duì)價(jià)。

天津同融在完成受讓聯(lián)動(dòng)商務(wù)的股權(quán)交割后，擬通過(guò)其全資子公司武漢合眾易寶科技有限公司合并聯(lián)動(dòng)商務(wù)。武漢合眾易寶科技有限公司為“抖音支付”牌照主體，本次交易完成后將為抖音集團(tuán)生活服務(wù)等線下交易業(yè)務(wù)場(chǎng)景提供支持。

封面圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)-VCG41N1249174711