聯(lián)動商務因跨境業(yè)務違規(guī)領8470萬元“天價”罰單，罰款金額為違法所得的217倍

每經記者 宋欽章    每經編輯 馬子卿    

9月13日晚，A股上市公司海聯(lián)金匯（SZ002537，股價4.95元，市值58.11億元）發(fā)布公告稱，公司的三級子公司聯(lián)動優(yōu)勢電子商務有限公司（下稱“聯(lián)動商務”）收到國家外匯管理局北京市分局出具的《行政處罰決定書》（京匯罰〔2024〕60號）。

公告顯示，因聯(lián)動商務于2020年7月至2023年8月期間為3家跨境商戶辦理購匯及跨境付匯業(yè)務過程中，對交易信息的審查不符合相關管理要求，國家外匯管理局北京市分局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》等相關規(guī)定，沒收聯(lián)動商務違法所得38.73萬元人民幣，處8432.11萬元人民幣罰款，罰沒款合計8470.84萬元人民幣。

圖片來源：海聯(lián)金匯公告

涉及跨境外匯業(yè)務、罰款金額超8000萬元，這樣的超級罰單在支付行業(yè)并不常見。據(jù)悉，在這張罰單中，罰款金額約為違法所得的217.72倍。

博通分析金融行業(yè)分析師王蓬博對記者表示，聯(lián)動商務的巨額罰單反映了相關違法事實的嚴重性；也不排除公司屢罰屢犯，才會觸及如此巨額的罰單。他表示，“處罰的力度是相當強硬的，反映外管局‘長牙帶刺’的監(jiān)管決心。如此力度的罰款，也警示所有的跨境支付機構一定要堅持合規(guī)底線。”

值得注意的是，這張罰款金額遠高于違法所得的“罰單”并非“孤例”。今年6月25日，國家外匯管理局青島市分局公布的外匯行政處罰信息顯示，青島興信昌新材料科技有限公司因違反規(guī)定將外匯匯入境內，被沒收違法所得591.63元，罰款1863.9萬元。彼時，國家外匯管理局青島市分局解釋稱，由于該企業(yè)違反了匯發(fā)〔2014〕37號文的有關規(guī)定，存在非法匯入行為，違法金額合計2883萬美元，對此，依據(jù)《外匯管理條例》第四十一條的規(guī)定，按照其非法匯入金額10%的比例對其進行處罰，共處罰款1863.9萬元。

《每日經濟新聞》記者注意到，9月10日，中國人民銀行北京市分行公示了一則行政處罰信息，聯(lián)動優(yōu)勢因為存在4項違規(guī)行為被警告并處以罰款290萬元。公司時任副總經理徐某東也因為負有直接責任而被警告，并被處以罰款15萬元。上述4項違法違規(guī)行為分別為：未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實商戶實名制要求；未按規(guī)定保存特約商戶申請材料、資質審核材料等檔案資料；未按規(guī)定設置特約商戶的收單賬戶。

圖片來源：中國人民銀行北京市分行

央行官網(wǎng)顯示，聯(lián)動商務于2011年8月29日首次獲得支付業(yè)務許可證，獲許可的業(yè)務類型是全國范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單，后根據(jù)《非銀行支付機構監(jiān)督管理條例》與對應的實施細則等要求，業(yè)務類型變更為相應的儲值賬戶運營Ⅰ類、支付交易處理Ⅰ類。

值得一提的是，聯(lián)動優(yōu)勢近期正在醞釀“易主”，意向接手方為抖音集團的關聯(lián)公司。海聯(lián)金匯曾發(fā)布公告稱，公司于2024年4月3日與天津同融電子商務有限公司（以下簡稱“天津同融”）簽署了《股權轉讓協(xié)議》，公司擬將全資子公司聯(lián)動優(yōu)勢科技有限公司（以下簡稱“聯(lián)動優(yōu)勢”）持有的聯(lián)動商務100%股權轉讓給天津同融，交易價格為基準轉讓對價7.5億元+交割日凈資產對價。

天津同融在完成受讓聯(lián)動商務的股權交割后，擬通過其全資子公司武漢合眾易寶科技有限公司合并聯(lián)動商務。武漢合眾易寶科技有限公司為“抖音支付”牌照主體，本次交易完成后將為抖音集團生活服務等線下交易業(yè)務場景提供支持。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N1249174711