公募基金費(fèi)率頻現(xiàn)下調(diào)，部分年銷售服務(wù)費(fèi)率低至0.01%，有債基開展贖回費(fèi)率優(yōu)惠

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近期，公募基金費(fèi)率優(yōu)惠方案持續(xù)公布。在已公布的相關(guān)公告中，部分年銷售服務(wù)費(fèi)率低至0.01%，有的債基已經(jīng)開展贖回費(fèi)率的優(yōu)惠。從讓利幅度來(lái)看，9月5日，鵬華基金公告指出，鵬華精新添利債券C即日起將其銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率調(diào)為0.01%，類似調(diào)降的還有廣發(fā)旗下多只ETF聯(lián)接基金F類份額。

此外，也有債基開展贖回費(fèi)率優(yōu)惠，如工銀純債A將于9月6日到9月30日對(duì)持有期超過(guò)一定期限的份額贖回費(fèi)率進(jìn)行優(yōu)惠。今年以來(lái)，公募基金持續(xù)下調(diào)基金費(fèi)率，行業(yè)綜合費(fèi)率也在穩(wěn)步降低之中。

多只基金宣布調(diào)降銷售服務(wù)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)率

隨著公募基金降費(fèi)改革的深入推進(jìn)，越來(lái)越多的基金持續(xù)降費(fèi)。在近期的降費(fèi)方案中，部分基金的力度頗為突出，有的在銷售服務(wù)費(fèi)率上調(diào)降，有的已經(jīng)針對(duì)債基贖回進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠。

9月5日，鵬華基金發(fā)布公告稱，將對(duì)鵬華精新添利債券C開展費(fèi)率優(yōu)惠，具體將銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率調(diào)整為0.01%。對(duì)銷售服務(wù)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)降還有廣發(fā)基金旗下多只ETF聯(lián)接基金，廣發(fā)中證基建工程ETF聯(lián)接F、廣發(fā)國(guó)證半導(dǎo)體芯片ETF聯(lián)接F等5只基金已于9月4日開始調(diào)降銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率至0.01%。

銷售服務(wù)費(fèi)的大幅讓利對(duì)渠道端有一定影響，這部分費(fèi)用中的一部分會(huì)支付于代銷渠道，也是代銷機(jī)構(gòu)的重要收入來(lái)源。費(fèi)率的降低雖然能夠帶來(lái)基金公司成本上的節(jié)約，但客觀來(lái)看，也會(huì)影響渠道端對(duì)產(chǎn)品持續(xù)配合營(yíng)銷的意愿。

因此，對(duì)于產(chǎn)品規(guī)模未來(lái)的增長(zhǎng)潛力，提升業(yè)績(jī)水準(zhǔn)增強(qiáng)產(chǎn)品在客戶中間的競(jìng)爭(zhēng)力最為重要。此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者也發(fā)現(xiàn)，目前也有一部分債券基金開展贖回費(fèi)率的調(diào)降，在債市投資火熱的當(dāng)前時(shí)點(diǎn)，此番操作耐人尋味。

以工銀瑞信純債A為例，基金公司在9月5日的公告中指出，將從9月6日到9月30日調(diào)降贖回費(fèi)，主要針對(duì)持有期限在30天及以上且兩年以內(nèi)的份額贖回進(jìn)行優(yōu)惠。其中，持有份額30天到一年的贖回費(fèi)率將從0.10%降至0.025%，一年到兩年的從0.05%降至0.0125%，僅限直銷柜臺(tái)。

粗略統(tǒng)計(jì)來(lái)看，今年以來(lái)推出的基金贖回費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)當(dāng)中，涉及最多的基金類型便是債券基金，尤其是純債類基金。這些基金受益于債市的活躍，業(yè)績(jī)穩(wěn)健，但高度依然有限，贖回費(fèi)率的調(diào)降或也能讓持有人鎖定更多收益回報(bào)。

前十基金管理人上半年銷售服務(wù)費(fèi)同比增加

2023年7月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施《公募基金行業(yè)費(fèi)率改革工作方案》，擬在兩年內(nèi)采取一系列舉措全面優(yōu)化公募基金費(fèi)率模式，穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費(fèi)率水平。今年以來(lái)，公募基金持續(xù)下調(diào)基金費(fèi)率，行業(yè)綜合費(fèi)率也在穩(wěn)步降低之中。

來(lái)自天相投顧數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)顯示，從基金總管理費(fèi)來(lái)看，隨著降費(fèi)改革的穩(wěn)步推進(jìn)，2024年中報(bào)前十位基金管理人賺取的總管理費(fèi)與2023年同期相比下降13.38%。從基金平均管理費(fèi)來(lái)看，睿遠(yuǎn)基金和中庚基金平均管理費(fèi)較為靠前，這與兩家管理人的在管主動(dòng)權(quán)益類基金占比較高、產(chǎn)品平均規(guī)模大有關(guān)。

從銷售服務(wù)費(fèi)來(lái)看，2024年中報(bào)前十位基金管理人的銷售服務(wù)費(fèi)總計(jì)達(dá)60.02億元，較2023年同期有所上升。天弘基金的總銷售服務(wù)費(fèi)以及產(chǎn)品平均銷售服務(wù)費(fèi)均排名第一，天弘產(chǎn)品持有人支付給各基金銷售機(jī)構(gòu)的費(fèi)用最多。

除了前述部分類型的費(fèi)率下調(diào)之外，近期還有很多產(chǎn)品的管理費(fèi)和托管費(fèi)也進(jìn)行了下調(diào)。業(yè)內(nèi)人士表示，相關(guān)基金陸續(xù)下調(diào)申贖費(fèi)用，除了為了增強(qiáng)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力、吸引客戶外，還預(yù)示著基金業(yè)的費(fèi)率改革從第二階段走向第三階段，投資者將進(jìn)一步體驗(yàn)到降費(fèi)讓利的紅利。

有分析指出，多家基金管理人調(diào)降旗下產(chǎn)品最低申購(gòu)金額是順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展需求、踐行普惠金融理念的重要舉措。這一舉措不僅有利于中小投資者更便捷地參與資本市場(chǎng)投資，也為公募基金行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展注入了新的活力。

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