3000萬投資款自借自用？這家機構被處罰

每經(jīng)記者 姚亞楠    每經(jīng)編輯 趙云    

把原本用來投資的3000萬元暗中借給兩家公司，其中一家竟然還是自己？近日，中基協(xié)公布的一則處罰決定書引發(fā)關注。

涉事機構山東金澤霖股權投資管理股份有限公司（以下簡稱“山東金澤霖”）是山東省首批開展私募股權投資、創(chuàng)業(yè)投資的機構之一，2014年即通過了管理人登記，10年資深選手如今被撤銷管理人登記，主要源自5項違規(guī)行為，最引人注目的是涉嫌挪用資金財產(chǎn)。

3000萬投資款自借自用

據(jù)中基協(xié)披露，山東金澤霖任濟南坤澤投資合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡稱“濟南坤澤”）執(zhí)行事務合伙人，山東金澤霖在管產(chǎn)品——山東省金澤新舊動能轉換母基金合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡稱“新舊動能基金”）是有限合伙人。2020年，新舊動能基金向濟南坤澤出資3000萬元，擬由濟南坤澤投資泰安東勝文化旅游有限公司股權。

濟南坤澤在收到投資款后，當天就把這筆資金分別出借給了山東金澤霖和泰安點石融資租賃有限公司（以下簡稱“點石融租”）。借款期間，點石融租定期向濟南坤澤支付利息，但利息收入都被轉進了管理人賬戶。截至協(xié)會自律檢查期間，這筆借款仍未歸還，山東金澤霖也未向協(xié)會提供足以證明向新舊動能基金投資者充分披露這一款項實際使用情況的證據(jù)。

出現(xiàn)這樣違規(guī)行為的山東金澤霖并非新手，據(jù)官網(wǎng)介紹，該機構創(chuàng)建于2013年，是全國首批獲頒私募投資基金管理人登記證書的機構之一，2014年其成為山東省首家正式四板掛牌的PE企業(yè)，是山東省私募股權投資基金業(yè)協(xié)會副會長單位，也是山東省首批可開展正規(guī)私募股權投資、創(chuàng)業(yè)投資等私募基金業(yè)務的金融機構。

不只涉嫌挪用基金財產(chǎn)，記者注意到，山東金澤霖還兼營與私募基金管理無關的其他業(yè)務。例如，2017年，其在管產(chǎn)品“蘇州金澤霖創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（有限合伙）”與泰安市寶泰隆泰山地下大裂谷旅游開發(fā)有限責任公司曾簽訂債權投資協(xié)議，約定向該公司進行債權投資1.8億元，并按照年化10%的標準收取利息。此外，山東金澤霖還存在向非合格投資者募集資金，向投資者承諾最低收益、提供擔?；虿铑~補足承諾等諸多違規(guī)行為。中基協(xié)對其作出撤銷管理人登記，法定代表人張帥加入黑名單、期限為一年等紀律處分。

近十年，十余只產(chǎn)品因未備案遭投訴

除了山東金澤霖，記者注意到，還有瑞豐天利（北京）投資有限公司（以下簡稱“瑞豐天利”）、上海陽澍投資管理有限公司（以下簡稱“上海陽澍”）等多家機構被撤銷管理人登記、暫停產(chǎn)品備案。

多名投資者向協(xié)會投訴，瑞豐天利多只私募基金產(chǎn)品募集完畢后圍在協(xié)會及時備案，瑞豐天利也自認2015年以來，未申請備案的產(chǎn)品共有十余只。上海陽澍則是不僅填報虛假備案信息、虛假自律檢查材料，其法定代表人孟文超更是連基金從業(yè)資格也未取得，最終被協(xié)會撤銷管理人登記。

今年以來，私募管理人注銷繼續(xù)保持較快節(jié)奏，近期已注銷類型中還增加了“12個月無在管注銷”。日前中基協(xié)還對部分私募管理人發(fā)布督促提醒通知，包括專職員工不足5人、高管缺位等，要求這些私募進行自查整改，如后續(xù)仍不符合要求，將被采取相應自律管理或紀律處分措施，甚至注銷登記。

中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2023年全年注銷2537家私募基金管理人，為近年來高峰。截至6月14日，今年累計注銷私募基金管理人達871家，已超去年注銷數(shù)量30%。