3000萬(wàn)投資款自借自用？這家機(jī)構(gòu)被處罰

每經(jīng)記者 姚亞楠    每經(jīng)編輯 趙云    

把原本用來(lái)投資的3000萬(wàn)元暗中借給兩家公司，其中一家竟然還是自己？近日，中基協(xié)公布的一則處罰決定書(shū)引發(fā)關(guān)注。

涉事機(jī)構(gòu)山東金澤霖股權(quán)投資管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“山東金澤霖”）是山東省首批開(kāi)展私募股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資的機(jī)構(gòu)之一，2014年即通過(guò)了管理人登記，10年資深選手如今被撤銷管理人登記，主要源自5項(xiàng)違規(guī)行為，最引人注目的是涉嫌挪用資金財(cái)產(chǎn)。

3000萬(wàn)投資款自借自用

據(jù)中基協(xié)披露，山東金澤霖任濟(jì)南坤澤投資合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡(jiǎn)稱“濟(jì)南坤澤”）執(zhí)行事務(wù)合伙人，山東金澤霖在管產(chǎn)品——山東省金澤新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換母基金合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡(jiǎn)稱“新舊動(dòng)能基金”）是有限合伙人。2020年，新舊動(dòng)能基金向濟(jì)南坤澤出資3000萬(wàn)元，擬由濟(jì)南坤澤投資泰安東勝文化旅游有限公司股權(quán)。

濟(jì)南坤澤在收到投資款后，當(dāng)天就把這筆資金分別出借給了山東金澤霖和泰安點(diǎn)石融資租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱“點(diǎn)石融租”）。借款期間，點(diǎn)石融租定期向濟(jì)南坤澤支付利息，但利息收入都被轉(zhuǎn)進(jìn)了管理人賬戶。截至協(xié)會(huì)自律檢查期間，這筆借款仍未歸還，山東金澤霖也未向協(xié)會(huì)提供足以證明向新舊動(dòng)能基金投資者充分披露這一款項(xiàng)實(shí)際使用情況的證據(jù)。

出現(xiàn)這樣違規(guī)行為的山東金澤霖并非新手，據(jù)官網(wǎng)介紹，該機(jī)構(gòu)創(chuàng)建于2013年，是全國(guó)首批獲頒私募投資基金管理人登記證書(shū)的機(jī)構(gòu)之一，2014年其成為山東省首家正式四板掛牌的PE企業(yè)，是山東省私募股權(quán)投資基金業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)單位，也是山東省首批可開(kāi)展正規(guī)私募股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資等私募基金業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

不只涉嫌挪用基金財(cái)產(chǎn)，記者注意到，山東金澤霖還兼營(yíng)與私募基金管理無(wú)關(guān)的其他業(yè)務(wù)。例如，2017年，其在管產(chǎn)品“蘇州金澤霖創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（有限合伙）”與泰安市寶泰隆泰山地下大裂谷旅游開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司曾簽訂債權(quán)投資協(xié)議，約定向該公司進(jìn)行債權(quán)投資1.8億元，并按照年化10%的標(biāo)準(zhǔn)收取利息。此外，山東金澤霖還存在向非合格投資者募集資金，向投資者承諾最低收益、提供擔(dān)保或差額補(bǔ)足承諾等諸多違規(guī)行為。中基協(xié)對(duì)其作出撤銷管理人登記，法定代表人張帥加入黑名單、期限為一年等紀(jì)律處分。

近十年，十余只產(chǎn)品因未備案遭投訴

除了山東金澤霖，記者注意到，還有瑞豐天利（北京）投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“瑞豐天利”）、上海陽(yáng)澍投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“上海陽(yáng)澍”）等多家機(jī)構(gòu)被撤銷管理人登記、暫停產(chǎn)品備案。

多名投資者向協(xié)會(huì)投訴，瑞豐天利多只私募基金產(chǎn)品募集完畢后圍在協(xié)會(huì)及時(shí)備案，瑞豐天利也自認(rèn)2015年以來(lái)，未申請(qǐng)備案的產(chǎn)品共有十余只。上海陽(yáng)澍則是不僅填報(bào)虛假備案信息、虛假自律檢查材料，其法定代表人孟文超更是連基金從業(yè)資格也未取得，最終被協(xié)會(huì)撤銷管理人登記。

今年以來(lái)，私募管理人注銷繼續(xù)保持較快節(jié)奏，近期已注銷類型中還增加了“12個(gè)月無(wú)在管注銷”。日前中基協(xié)還對(duì)部分私募管理人發(fā)布督促提醒通知，包括專職員工不足5人、高管缺位等，要求這些私募進(jìn)行自查整改，如后續(xù)仍不符合要求，將被采取相應(yīng)自律管理或紀(jì)律處分措施，甚至注銷登記。

中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2023年全年注銷2537家私募基金管理人，為近年來(lái)高峰。截至6月14日，今年累計(jì)注銷私募基金管理人達(dá)871家，已超去年注銷數(shù)量30%。