女騙子逃到英國(guó)，帶走百億資產(chǎn)！“女助理”買億元豪宅露餡被判刑，304億元比特幣被扣，12萬中國(guó)投資者能否追回?fù)p失？

每經(jīng)編輯 何小桃    

當(dāng)?shù)貢r(shí)間周五，英國(guó)倫敦的一家法院對(duì)一起涉及比特幣的洗錢案作出量刑裁定，一名華裔英國(guó)籍女子溫簡(jiǎn)（音，Jian Wen）因協(xié)助雇主洗錢獲刑6年8個(gè)月。

據(jù)三聯(lián)生活周刊此前報(bào)道，溫簡(jiǎn)服務(wù)的“雇主”，是曾欺騙過12萬多名中國(guó)投資者的錢志敏。當(dāng)?shù)貢r(shí)間4月24日，錢志敏在倫敦出庭受審。她被指控從2017年10月1日至2024年4月23日在倫敦和英國(guó)其他地方獲取、使用或持有與犯罪相關(guān)的加密貨幣，這些加密貨幣則源于她在中國(guó)境內(nèi)實(shí)施的巨額經(jīng)濟(jì)詐騙。

調(diào)查溫錢二人期間，英國(guó)警方查獲逾6.1萬枚比特幣，為英國(guó)歷來查獲的最大額加密貨幣。按照目前的市場(chǎng)價(jià)格，這筆虛擬貨幣資產(chǎn)市值約為42億美元（約合人民幣304億）。

而錢志敏正是藍(lán)天格銳非法吸收公眾存款案的幕后主使。根據(jù)案發(fā)時(shí)警方通報(bào)，該案涉及資金達(dá)430億元，來自31個(gè)省、市、自治區(qū)的12.6萬名投資者卷入其中。

溫簡(jiǎn)與錢志敏相遇

據(jù)界面新聞報(bào)道，有關(guān)溫簡(jiǎn)在中國(guó)的公開資料十分有限。英國(guó)皇家檢控署、倫敦警察廳以及多家當(dāng)?shù)孛襟w的調(diào)查報(bào)告顯示，她出生在一個(gè)普通家庭，擁有大學(xué)法學(xué)專業(yè)文憑，在國(guó)內(nèi)認(rèn)識(shí)了后來的丈夫Marcus Barraclough。2007年，懷孕7個(gè)月的她隨丈夫來到了英國(guó)西約克郡的哈利法克斯鎮(zhèn)。因丈夫有暴力傾向，兩人在2010年離婚，隨后她帶著兒子搬到了英國(guó)第三大城市、西約克郡首府利茲，過著拮據(jù)的生活。

溫簡(jiǎn)本人（圖：英國(guó)警方）

2017年夏天，在把兒子送回中國(guó)受教育之后，溫簡(jiǎn)到倫敦東南部的阿比伍德尋找更好的工作機(jī)會(huì)，白天在中餐館工作，晚上則睡在陰暗的地下室中。幾乎同時(shí)，中國(guó)公安部門對(duì)天津藍(lán)天格銳非法吸收公眾存款案件展開調(diào)查后，主犯錢志敏迅速出境，并于2017年9月持英聯(lián)邦成員國(guó)圣基茨和尼維斯的偽造護(hù)照（化名“Yadi Zhang”）進(jìn)入英國(guó)。

錢志敏隨身攜帶一部裝有加密錢包的黑色聯(lián)想筆記本電腦，該錢包內(nèi)存有事先通過下屬的火幣賬號(hào)轉(zhuǎn)出的比特幣。

錢志敏經(jīng)由老撾逃到英國(guó)倫敦后，陸續(xù)將手中的比特幣兌換成英鎊和珠寶等實(shí)物。她曾在中國(guó)遭遇車禍，呼吸和行走都有困難，加上語言不通，迫切需要一位當(dāng)?shù)氐娜A人助理。而處于財(cái)務(wù)壓力中的溫簡(jiǎn)恰好在華人微信群中發(fā)現(xiàn)了這份開價(jià)4000英鎊月薪的工作邀請(qǐng)，迎來了人生逆襲。

（圖片來源：news.sky）

她先是和這位“從事珠寶和房地產(chǎn)生意的”雇主一同搬進(jìn)了倫敦北部富人區(qū)漢普斯特德的一幢豪宅。這里文藝氣息濃郁，17300英鎊的月租金她們一次性就支付了半年。據(jù)溫簡(jiǎn)回憶，這位比自己大4歲的同胞每天約有20個(gè)小時(shí)待在床上，并通過筆記本電腦打游戲、購物以及從事比特幣交易。

溫簡(jiǎn)最重要的工作就是把錢志敏的比特幣換成的現(xiàn)金，再進(jìn)行大宗消費(fèi)，包括購置奔馳轎車和豪宅，成為奢侈品百貨哈羅德的會(huì)員，甚至帶她周游歐洲。另外，溫簡(jiǎn)還把在中國(guó)讀書的兒子接到了倫敦，安排進(jìn)入貴族學(xué)校赫思費(fèi)特。這里每學(xué)期學(xué)費(fèi)達(dá)6000英鎊，同樣由錢志敏承擔(dān)。

在此期間，英國(guó)金融監(jiān)管局開始打擊通過加密資產(chǎn)進(jìn)行洗錢的犯罪行為。2018年3月，英國(guó)政府成立專門工作組，對(duì)加密資產(chǎn)開展調(diào)研。同一年，因未能及時(shí)將比特幣兌換成英鎊，錢志敏和溫簡(jiǎn)試圖直接用比特幣購買一幢價(jià)值2350萬英鎊的漢普斯特德豪宅。最終因資金來歷不明，兩人房子沒買成功，反而引起了警察的關(guān)注。

錢志敏和溫簡(jiǎn)嘗試用比特幣購買的豪宅。來源：倫敦警察廳

在庭審期間，溫簡(jiǎn)承認(rèn)自己參與了對(duì)部分加密貨幣的處理，但不知道是犯罪所得。她的辯護(hù)律師哈里斯（Mark Harrie）表示，溫簡(jiǎn)出身底層，原本也是受害者，被錢志敏蒙騙和利用。檢察官瓊斯（Gillian Jones）則回應(yīng)，被告的作案動(dòng)機(jī)是為了獲取非法經(jīng)濟(jì)利益，而非受到脅迫、恐嚇或剝削。

另外，4月24日，藏匿多年后被捕的錢志敏在威斯敏斯特地方法院首次出庭，被指控從2017年10月1日至2024年4月23日于英國(guó)各地獲取、使用或持有犯罪財(cái)產(chǎn)，身背兩項(xiàng)非法持有加密貨幣的罪名，但她表示不會(huì)認(rèn)罪。目前本案已送交南華克刑事法院。

錢志敏其人

公開的判決文書顯示，2014年3月31日，錢志敏在天津注冊(cè)成立了藍(lán)天格銳，藍(lán)天格銳有京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個(gè)大區(qū)管理全國(guó)理財(cái)產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。自2014年4月至2017年8月，藍(lán)天格銳推出了十款理財(cái)產(chǎn)品，以1~3倍的投資回報(bào)率為誘餌，非法吸收公眾存款。

據(jù)中國(guó)新聞周刊報(bào)道，關(guān)于錢志敏，幾乎沒有“投資者”知悉其底細(xì)，大家口口相傳的，只有藍(lán)天格銳的公開宣傳信息以及未經(jīng)證實(shí)的傳說。

右一戴口罩者為錢志敏。受訪者提供，圖片來源：中國(guó)新聞周刊

藍(lán)天格銳宣傳說，“花花”（錢志敏在藍(lán)天格銳的花名）畢業(yè)于清華大學(xué)，有雙博士學(xué)位，曾在美國(guó)留學(xué)，懂金融。來自沈陽的“投資者”韓星海（化名）聽說，“花花”從美國(guó)帶回不少技術(shù)。他曾在推介會(huì)上問過“花花”為何不讓拍照，“她說是因?yàn)槊绹?guó)技術(shù)被她帶了回來，如果透露出去，美國(guó)會(huì)對(duì)她進(jìn)行制裁”。

來自內(nèi)蒙古呼和浩特市的張莉（化名）2016年在北京參加一場(chǎng)上千人規(guī)模的藍(lán)天格銳組織的推介會(huì)，曾見過錢志敏。當(dāng)時(shí)，錢志敏蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，在通往會(huì)議臺(tái)的過道上，被人連帶輪椅高舉起來，眾人一邊高舉錢志敏，一邊高呼口號(hào)，其中一句是“三世富貴”——它來自藍(lán)天格銳的宣傳語：“你給格銳三年時(shí)間，格銳給你三世富貴。”

“你給格銳三年時(shí)間，格銳給你三世富貴”，藍(lán)天格銳產(chǎn)品推介會(huì)拉上如此標(biāo)語。圖源：受訪者供圖

2024年4月下旬，英國(guó)媒體報(bào)道錢志敏在英國(guó)落網(wǎng)后，她以張亞迪（Yadi Zhang）的身份向法院提供的出生日期是1990年11月10日。而據(jù)《中國(guó)新聞周刊》從不愿具名的知情人士處獲悉，這個(gè)日期可能不實(shí)。該人士稱錢志敏1978年9月出生于江蘇如皋，?？茖W(xué)歷，結(jié)過婚，后來離異。

《中國(guó)新聞周刊》了解到， 2013年，錢志敏曾涉發(fā)生在安徽合肥的一宗傳銷案，彼時(shí)錢志敏化名“李霞”，該案涉案人員眾多且涉案資金巨大，案發(fā)后有人被抓并獲刑，而作為操盤者的錢志敏一直在逃。這或可解釋在后來操盤藍(lán)天格銳期間，錢志敏為何一直要刻意保持神秘形象，不愿光明正大示人。

因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)藍(lán)天格銳具有涉嫌非法吸收公眾存款的行為，2017年4月21日，公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?019年6月，天津市公安局河?xùn)|分局發(fā)布通報(bào)，公安機(jī)關(guān)共抓獲藍(lán)天格銳法人代表任江濤等犯罪嫌疑人50名，其中28名已移送審查起訴。

2021年2月，天津市河?xùn)|區(qū)人民法院公開審理了藍(lán)天格銳法人代表任江濤一案，與任一起受審的還有其助理黃亞芳，黃同時(shí)是任的女友。法院經(jīng)審理查明，2014年6月至2017年8月間，任擔(dān)任藍(lán)天格銳法人代表，參與非法吸收公眾存款402億多元；黃參與非法吸收公眾存款176億多元。2021年9月，法院判決任獲刑10年，處罰金50萬元，黃獲刑5年，處罰金25萬元。

任江濤供述，其是通過玩網(wǎng)絡(luò)游戲認(rèn)識(shí)的錢志敏，因其在游戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓其擔(dān)任藍(lán)天格銳法人代表，但實(shí)際上只是掛名，具體工作還是聽錢志敏的安排。當(dāng)時(shí)口頭約定干滿三年，錢志敏給其100萬元，另外約定每月工資3萬元，但實(shí)際每月只領(lǐng)1.2萬~1.5萬元不等，領(lǐng)了一年多就停了，之前約定的100萬元也沒拿到。

中國(guó)投資者追討損失

據(jù)專項(xiàng)審計(jì)，自2014年8月至2017年7月，藍(lán)天格銳共吸收資金402億多元，這些錢均由錢志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，藍(lán)天格銳向128409人返款341億多元，用于購買珠寶款項(xiàng)9568多萬元，用于購買不動(dòng)產(chǎn)款項(xiàng)9189萬多元，用于日常運(yùn)營(yíng)支出2.1億多元，生命環(huán)客戶服務(wù)中心項(xiàng)目支出1.2億多元，此外值得關(guān)注的是，其中有11.4億多元被用于購買比特幣。

據(jù)界面新聞報(bào)道，2022年12月，藍(lán)天格銳案啟動(dòng)退賠程序，全國(guó)多地公安機(jī)關(guān)發(fā)布該案集資參與人信息線上登記公告。部分投資者向界面新聞反映，有相當(dāng)數(shù)量的投資者是各地的教師、部隊(duì)人員、警察等公職人員，“暴雷”之后，某些公職人員“礙于各種理由不敢報(bào)案”。

多名已經(jīng)收到清退款的投資者向界面新聞透露，清退小組在2023年5月退回了被騙資金的8%；同年10月又退回了5%。據(jù)悉，藍(lán)天格銳430億元的非法集資案中，目前警方追繳回來的資金為28億，僅占集資總額的6.5%。

英國(guó)警方查封的6.1萬枚比特幣再次給投資者帶來了希望。不過，據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，對(duì)于這些扣押的資產(chǎn)，英國(guó)皇家檢察署已經(jīng)向高等法院提起了民事追償程序，如果沒有其他人對(duì)犯罪資產(chǎn)主張權(quán)利，一半歸英國(guó)警方所有，一半則劃歸英國(guó)內(nèi)政部。

北京師范大學(xué)G20反腐敗追逃追贓研究中心教授黃風(fēng)此前表示，“在英國(guó)法院開庭審理民事追繳申請(qǐng)之前，財(cái)產(chǎn)受害人應(yīng)該盡快找有跨國(guó)辦案資質(zhì)和能力的律師在英國(guó)打民事官司，向英國(guó)法院提出自己的財(cái)產(chǎn)權(quán)利主張。”他表示，根據(jù)英國(guó)法律的規(guī)定，如果財(cái)產(chǎn)受害人提出相關(guān)的權(quán)利主張，英國(guó)法院將中止審理英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)提出的民事追繳申請(qǐng)，以確定相關(guān)財(cái)產(chǎn)的歸屬問題。

編輯|何小桃 杜恒峰

校對(duì)|段煉

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合界面新聞、中國(guó)新聞周刊、

財(cái)聯(lián)社、三聯(lián)生活周刊