美聯(lián)儲，被曝大動作！

每經(jīng)編輯 畢陸名

據(jù)新華財(cái)經(jīng)5月20日援引華爾街日報(bào)，美聯(lián)儲要求銀行持有更多資本，然而，摩根大通CEO戴蒙和其他大銀行的首席執(zhí)行官對該提議持強(qiáng)硬態(tài)度，現(xiàn)在看來，他們的策略可能奏效了。

據(jù)知情人士透露，美聯(lián)儲和另外兩家聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在制定一項(xiàng)新計(jì)劃，該計(jì)劃將大幅放寬美國大型銀行近20%的增資要求。增資要求是為了確保大型銀行有足夠的緩沖來吸收潛在的損失，而新的計(jì)劃可能只是原計(jì)劃的一半。這對銀行來說是一次重大勝利。

這些銀行表示，最初提議的規(guī)則將導(dǎo)致利潤下滑，并限制貸款。這也代表著美國大銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的權(quán)力平衡發(fā)生了轉(zhuǎn)變，結(jié)束了美聯(lián)儲占據(jù)上風(fēng)的時(shí)代。

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據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道，此前，美聯(lián)儲要求美國大型銀行持有更多資本，但摩根大通CEO戴蒙和其他大銀行的首席執(zhí)行官對這一監(jiān)管要求持強(qiáng)硬態(tài)度。

報(bào)道稱，美國大型銀行們表示，美聯(lián)儲最初提議的規(guī)則將導(dǎo)致利潤下滑，并限制貸款。這也意味著，美國大銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的權(quán)力平衡發(fā)生了轉(zhuǎn)變，結(jié)束了美聯(lián)儲占據(jù)上風(fēng)的時(shí)代?；仡櫞饲?，2023年7月，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)公布了一系列對銀行資本要求進(jìn)行全面修改的提議，以應(yīng)對不斷變化的國際標(biāo)準(zhǔn)和最近的地區(qū)銀行業(yè)危機(jī)。

該提案適用于資產(chǎn)超過1000億美元的銀行，涉及約30家美國金融機(jī)構(gòu)，包括摩根大通、花旗集團(tuán)、美國銀行、富國銀行、高盛、摩根士丹利等大型知名銀行。這些銀行在全球金融體系中占據(jù)重要地位，其資本要求的調(diào)整將對整個(gè)行業(yè)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

具體來看，據(jù)美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)測算，資產(chǎn)規(guī)模不小于1000億美元的銀行普通一級資本要求提高16%，其中規(guī)模最大的美國8家銀行巨頭需要將資本金提高近20%。該提案與十多年前開始的巴塞爾協(xié)議III國際改革相關(guān)，被稱為“巴塞爾協(xié)議III終局之戰(zhàn)”。支持者稱，該提案為解決硅谷銀行和Signature Bank倒閉所暴露的一些問題的解決方案。

負(fù)責(zé)美聯(lián)儲銀行監(jiān)管的邁克爾·巴爾(Michael Barr)將該提案的改革視為確保貸方能夠抵御危機(jī)的一種方式。但美國銀行業(yè)團(tuán)體針對該提案發(fā)起了激烈的游說活動，認(rèn)為這將降低銀行的競爭力，并降低家庭和商業(yè)貸款的負(fù)擔(dān)能力。

美國大型銀行們認(rèn)為，銀行資本充足，不僅經(jīng)受住了COVID-19大流行的考驗(yàn)，還定期通過了美聯(lián)儲的年度壓力測試，因此任何資本增加都是不合理的。部分大型銀行甚至威脅要提起訴訟。

據(jù)美媒此前報(bào)道，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)在收到業(yè)內(nèi)和其他人士的嚴(yán)厲抨擊后，考慮對最初提案進(jìn)行重大修改。

除了銀行業(yè)監(jiān)管以外，美聯(lián)儲何時(shí)啟動降息也是市場關(guān)注的焦點(diǎn)話題之一。

據(jù)新華財(cái)經(jīng)報(bào)道，美國聯(lián)邦儲備委員會理事米歇爾·鮑曼（Michelle Bowman）17日表示，美國通貨膨脹水平將在一段時(shí)間內(nèi)保持在高位，不排除必要時(shí)加息的可能性。鮑曼當(dāng)天在田納西州納什維爾市的一次演講中表示，很大程度上歸功于供應(yīng)鏈的恢復(fù)，2023年美聯(lián)儲在減緩?fù)浬蠞q方面“取得了相當(dāng)大的進(jìn)展”，但今年尚未看到進(jìn)一步進(jìn)展，預(yù)計(jì)通脹將在一段時(shí)間內(nèi)保持在高位。

鮑曼說，目前美聯(lián)儲的貨幣政策“似乎處于限制性水平”。但如果數(shù)據(jù)顯示通脹進(jìn)展停滯或逆轉(zhuǎn)，那么“我仍愿意在未來的（貨幣政策）會議上提高聯(lián)邦利率目標(biāo)區(qū)間”。“我的基本預(yù)期仍然是，在政策利率保持穩(wěn)定的情況下，通脹將進(jìn)一步下降。但我仍然認(rèn)為，一些通脹上行風(fēng)險(xiǎn)會影響我的預(yù)期。”

鮑曼還說，雖然有跡象顯示美國就業(yè)市場正在趨于平衡，但“進(jìn)展已經(jīng)放緩”。近期就業(yè)報(bào)告顯示就業(yè)市場強(qiáng)勁，職位空缺數(shù)量仍高于新冠疫情暴發(fā)前水平。

自去年9月以來，美聯(lián)儲連續(xù)六次貨幣政策會議維持聯(lián)邦基金利率目標(biāo)區(qū)間在5.25%至5.5%之間不變。目前市場普遍預(yù)計(jì)，美聯(lián)儲年內(nèi)將可能有兩次降息，首次降息將可能在9月。

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