AI賦能！期貨投教迎接個性化時代 六大期貨公司領(lǐng)跑投教創(chuàng)新

每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

隨著期貨市場日益發(fā)展，投資者教育的重要性愈發(fā)凸顯。它不僅是保障投資者權(quán)益、提升市場透明度的關(guān)鍵，也是期貨公司持續(xù)發(fā)展的基石。

在“3·15消費者權(quán)益日”到來之際，《每日經(jīng)濟新聞》特別關(guān)注期貨公司在投資者教育方面的實踐和努力。

投資者教育工作的常規(guī)性工作有哪些？難點有哪些？創(chuàng)新性工作如何開展？會給期貨公司帶來哪些影響？針對以上問題，《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪了銀河期貨、中泰期貨、南華期貨、廣發(fā)期貨、徽商期貨和國元期貨這6家頭部期貨公司。這6家期貨公司都是業(yè)內(nèi)的佼佼者，各具特色。

高度重視投教工作

期貨市場兼具專業(yè)性和風(fēng)險性，期貨公司高度重視投資者教育工作，堅持將投資者教育作為一項常規(guī)性工作，并形成了多種多樣的形式。其中，投資者教育基地是投資者教育工作中最為重要也是最為常見的形式。

南華期貨相關(guān)人士向記者透露，南華期貨以投教者教育基地為主陣地，有序開展投教工作。在推動投資者教育納入國民教育體系方面，南華期貨的成績斐然。公司已與全國20多所高校搭建校企合作平臺，并形成“開展精英儲備班、開設(shè)期貨知識課程、舉辦模擬交易比賽”等多種形式的活動。此外，南華期貨的投資者教育基地還吸引了多所中小學(xué)校學(xué)生前來參訪。

記者了解到，銀河期貨從2022年開始，就已搭建互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地，主要分兩個陣地：一是投教網(wǎng)站，模塊內(nèi)容包含期貨專業(yè)知識、投教趣味視頻、期貨行業(yè)的政策法規(guī)等；二是投教公眾號，致力于適應(yīng)媒體的多元化發(fā)展形式，擴大投教宣傳輻射范圍，順應(yīng)投資者獲取信息的習(xí)慣，實現(xiàn)與投教網(wǎng)站的內(nèi)容聯(lián)動。

廣發(fā)期貨在2017年便成立互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地，是廣東轄區(qū)內(nèi)第一家省級期貨類投資者教育基地?；丈唐谪?021年初也創(chuàng)建了投資者教育基地，并在同年6月榮獲安徽證監(jiān)局頒發(fā)的“安徽省證券期貨業(yè)投資者教育基地”稱號，成為省內(nèi)首家期貨類實體投教基地。

為了確保投資者教育內(nèi)容的時效性和針對性，期貨公司也下足了功夫。在時效性方面，接受記者采訪的期貨公司相關(guān)人士都表示，公司會根據(jù)市場的最新變化，及時補充和調(diào)整投資者教育內(nèi)容。在針對性方面，記者了解到，徽商期貨負(fù)責(zé)投資者教育工作的具體職能部門會通過問卷調(diào)查、投資者回訪等方式，了解投資者的需求和關(guān)注點，根據(jù)反饋調(diào)整投教內(nèi)容。

貼近投資者進行創(chuàng)新輸出

投資者教育工作不僅重要，而且面臨諸多困難。

首先，培養(yǎng)投教人才是開展投教工作的前提，對于多數(shù)期貨公司來說，專職投教人員數(shù)量有限，投教產(chǎn)品制作也不是一帆風(fēng)順。

關(guān)于這個難點，廣發(fā)期貨投教負(fù)責(zé)人對記者表示，為加強投教人才培養(yǎng)，公司人力資源部組織了視頻剪輯及動畫制作相關(guān)課程的培訓(xùn)，并在公司內(nèi)部號召全體員工參與制作《期貨100問》，凡是通過評審的作品會給予一定的激勵。通過集中培訓(xùn)及“傳、幫、帶”相結(jié)合等方式，廣發(fā)期貨培育了一批投教人才，投教產(chǎn)品數(shù)量及質(zhì)量都有了大幅提升，為后續(xù)投教工作的開展打下了扎實的基礎(chǔ)。公司的《期貨100問》作品也連續(xù)兩年入選中國期貨業(yè)協(xié)會“優(yōu)秀案例庫”。

其次，由于期貨市場具有知識專業(yè)度高、交易品種豐富、操作復(fù)雜等特點，偏向于講授式、書面化的投教內(nèi)容，會導(dǎo)致初級投資者難以理解、不易消化，進而出現(xiàn)喪失興趣的情況。

銀河期貨相關(guān)人士向記者透露，為了尋求更加貼近投資者學(xué)習(xí)習(xí)慣的呈現(xiàn)方式，制作滿足投資者需求的知識內(nèi)容，銀河期貨將“引經(jīng)典、說白話、成系列”作為在內(nèi)容產(chǎn)出方向的目標(biāo)。公司陸續(xù)推出了《三國系列》和《西游記系列》動畫視頻，深受投資者喜愛。公司還制作了《大白話說期貨》《銀河小劇場》等短視頻，用短短幾分鐘將晦澀難懂的投教知識傳遞給投資者。

最后，在長期投資者教育實踐中，不同投資者的知識背景、投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力差異巨大，如何滿足不同群體的需求是一個挑戰(zhàn)，也是一個難點。

關(guān)于這個難點，記者了解到，徽商期貨會采取客戶分層服務(wù)以及差異化投教策略，確保教育內(nèi)容與投資者的實際需求和學(xué)習(xí)能力相匹配。據(jù)中泰期貨相關(guān)人士介紹，中泰期貨開展分層次教學(xué)，根據(jù)投資者的不同水平、交易經(jīng)驗、年齡等，將投資者分類，匹配提供相應(yīng)難度和內(nèi)容的教學(xué)課程。

面對投資者教育工作的難點，創(chuàng)新能夠起到關(guān)鍵作用，個性化投教時代或?qū)⒌絹怼?/p>

國元期貨總經(jīng)理助理毛羽先生對記者表示，近期國元期貨與每經(jīng)科技開展合作，利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，優(yōu)化了后臺處理工作，提供“千人千面”的個性化期貨投資者教育服務(wù)。為用戶推薦適合其自身的投資者教育內(nèi)容，提高此項工作的精準(zhǔn)度和滿意度。目前市場對于金融創(chuàng)新舉措的反饋是積極的，尤其是在投資者教育方面。

記者了解到，徽商期貨計劃利用AI短視頻、虛擬數(shù)字人等技術(shù)，為投資者提供更加豐富多元的投教知識。此外，依托智能投研平臺，公司實現(xiàn)智能化投教內(nèi)容推薦，為每位投資者提供個性化的投教內(nèi)容。

此外，直播節(jié)目也成為投資者教育工作中的重要一環(huán)。廣發(fā)期貨投教負(fù)責(zé)人表示，廣發(fā)期貨創(chuàng)新推出《期市研談》直播節(jié)目，每個交易日收盤后由公司專業(yè)研究人員根據(jù)當(dāng)日行情、近期熱點等，指導(dǎo)投資者學(xué)習(xí)期貨基本面分析和技術(shù)面分析，提醒投資者注意防范交易風(fēng)險。該直播節(jié)目自2023年7月推出以來，已累計播出135期，觀看量近12.5萬人次。2024年3月，根據(jù)市場反饋，廣發(fā)期貨將直播時間由晚上8點調(diào)整為下午4點，并獲得投資者一致好評。

服務(wù)實體經(jīng)濟是初心使命

服務(wù)實體經(jīng)濟是金融市場的根本宗旨，也是我國期貨市場發(fā)展的初心與使命。其中，投資者教育工作的開展，對于期貨公司更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟具有舉足輕重的意義。

廣發(fā)期貨的投教負(fù)責(zé)人向記者透露，2017年至2023年底，廣發(fā)期貨已在云南省普洱市、海南省白沙縣開展天然橡膠“保險+期貨”項目10個，累計為兩地膠農(nóng)提供天然橡膠風(fēng)險保障金額約3.9億元，涉及現(xiàn)貨規(guī)模2.75萬噸，惠及兩地天然橡膠種植戶超12萬戶次，其中幫扶原建檔立卡戶約5萬戶次，合計提供風(fēng)險賠付金額約1938萬元。

扎實的投資者教育工作對于期貨公司開展期貨業(yè)務(wù)也有積極的推動作用。長遠來看，在塑造公司品牌形象、提升市場競爭力方面，投資者教育工作扮演著“窗口”和“橋梁”的角色。

據(jù)中泰期貨相關(guān)人士介紹，投教工作不僅是建立公司品牌的重要工具，更是提升企業(yè)市場競爭力的有效途徑。通過精心組織的投教活動，公司品牌得以廣泛曝光，使更多潛在投資者了解并認(rèn)可公司的品牌和業(yè)務(wù)。當(dāng)這些活動或成果被媒體廣泛報道時，無疑進一步增強了投資者對公司品牌的信任和好感，也為業(yè)務(wù)開發(fā)奠定了堅實基礎(chǔ)。

徽商期貨的投教負(fù)責(zé)人也強調(diào)，優(yōu)質(zhì)的投資者教育對于塑造公司品牌形象具有至關(guān)重要的作用?；丈唐谪浲ㄟ^提供全面、專業(yè)、實用的教育內(nèi)容，向投資者展示了公司的專業(yè)性和責(zé)任感，從而吸引了更多潛在投資者的關(guān)注，并增強了現(xiàn)有客戶對公司的忠誠度和歸屬感。

可以說，投資者教育工作不僅是期貨公司服務(wù)實體經(jīng)濟的重要一環(huán)，更是提升公司品牌形象和市場競爭力不可或缺的關(guān)鍵因素。未來，隨著期貨市場不斷發(fā)展和完善，投資者教育工作的重要性將更加凸顯，期貨公司也將繼續(xù)加大投入力度，為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)、全面的服務(wù)。

封面圖片來源：受訪者供圖