山西信托時(shí)任相關(guān)責(zé)任人被監(jiān)管警告，該公司去年曾收到110萬罰單

每經(jīng)記者 馮典俊    每經(jīng)編輯 馬子卿    

2月5日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局網(wǎng)站披露，山西信托中小企業(yè)事業(yè)二部（債權(quán)信托部）時(shí)任總經(jīng)理因盡職調(diào)查不到位和成立公告披露不規(guī)范、信托計(jì)劃管理不到位、信息披露不到位等事項(xiàng)被監(jiān)管警告。

圖片來源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局網(wǎng)站

記者注意到，去年3月，山西信托曾因未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露、違規(guī)向他人提供擔(dān)保、信托資金變相用于土地儲(chǔ)備等多項(xiàng)違規(guī)被監(jiān)管予以110萬元罰款，相關(guān)責(zé)任人被監(jiān)管警告。

山西信托時(shí)任相關(guān)責(zé)任人被監(jiān)管警告

2月5日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局網(wǎng)站披露，山西信托中小企業(yè)事業(yè)二部（債權(quán)信托部）時(shí)任總經(jīng)理因盡職調(diào)查不到位和成立公告披露不規(guī)范、信托計(jì)劃管理不到位、信息披露不到位等事項(xiàng)被監(jiān)管警告。

被處罰當(dāng)事人為魏冬冬（時(shí)任山西信托中小企業(yè)事業(yè)二部債權(quán)信托部總經(jīng)理），行政處罰決定為警告。行政處罰依據(jù)為，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

記者注意到，2023年3月，山西信托曾因未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露、違規(guī)向他人提供擔(dān)保、信托資金變相用于土地儲(chǔ)備等多項(xiàng)違規(guī)被監(jiān)管予以110萬元罰款，相關(guān)責(zé)任人被監(jiān)管警告。

山西信托前身為經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立于1985年4月1日的山西省經(jīng)濟(jì)開發(fā)投資公司，1991年更名為山西省信托投資公司。2007年8月，經(jīng)原中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)（銀監(jiān)復(fù)〔2007〕338號(hào)），公司更名為山西信托有限責(zé)任公司；2013年4月，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，公司更名為山西信托股份有限公司。

圖片來源：山西信托2023年度第三季度財(cái)務(wù)等重大信息公開報(bào)告

山西信托現(xiàn)注冊(cè)資本13.57億，控股股東為山西金融投資控股集團(tuán)有限公司（股份占比90.7%）。山西信托披露，截至2023年9月末，公司營(yíng)業(yè)收入為1.72億元，凈利潤(rùn)為0.3億元。

今年1月昆侖信托被罰540萬，時(shí)任相關(guān)責(zé)任人被警告

近三個(gè)月以來，不少信托公司收到監(jiān)管部門開出的罰單。1月15日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局披露，昆侖信托被寧波監(jiān)管局處以540萬元的罰款。從違法違規(guī)事由來看，該公司主要涉及以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目、向監(jiān)管部門報(bào)送不真實(shí)資料、違規(guī)為保險(xiǎn)公司變相投資單一信托提供通道等問題。

圖片來源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局網(wǎng)站

此外，昆侖信托時(shí)任董事長(zhǎng)肖華，因?qū)λ跈C(jī)構(gòu)以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目、未按規(guī)定開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)、公司治理不健全、違規(guī)為保險(xiǎn)公司變相投資單一信托提供通道的違法違規(guī)行為負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被警告；昆侖信托基金管理部時(shí)任總經(jīng)理陳克軍，因?qū)λ跈C(jī)構(gòu)某項(xiàng)目盡職管理不到位、以固有財(cái)產(chǎn)違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目行為負(fù)有直接管理責(zé)任，被警告。

2023年12月28日，國(guó)通信托多位工作人員存在投后管理不盡職、違規(guī)開展政信業(yè)務(wù)、發(fā)行新項(xiàng)目承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目、虛假壓降融資類信托等違法違規(guī)事實(shí)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局作出了相應(yīng)的行政處罰。

2023年12月25日，金谷信托因存在以差額補(bǔ)足協(xié)議等方式向不符合房地產(chǎn)開發(fā)融資標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)提供資金支持，非潔凈轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的主要違法違規(guī)事實(shí)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其罰款合計(jì)100萬元。

2023年12月25日，中誠(chéng)信托及時(shí)任業(yè)務(wù)總監(jiān)兼財(cái)富管理中心總經(jīng)理存在合格投資者審查不到位，員工違規(guī)匯集資金購買本公司信托產(chǎn)品，內(nèi)控制度不健全，銷售管理嚴(yán)重不審慎的違法違規(guī)事實(shí)，依據(jù)相關(guān)條例，監(jiān)管部門對(duì)中誠(chéng)信托罰款合計(jì)100萬元，對(duì)相關(guān)工作人員處以警告并罰款5萬元。

2023年12月22日，雪松信托公司創(chuàng)新金融部總經(jīng)理馬沫存在對(duì)雪松國(guó)際信托股份有限公司以現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的名義誤導(dǎo)投資者、違規(guī)審批債券質(zhì)押式回購交易、信托產(chǎn)品凈值化管理不到位、未按規(guī)定向投資者披露信息事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任的違法違規(guī)事實(shí)，依據(jù)相關(guān)條例，監(jiān)管部門對(duì)馬沫進(jìn)行警告并處以20萬元罰款。

2023年12月15日，中信信托存在違規(guī)將資金投向開發(fā)商或其控股股東不具備二級(jí)及以上開發(fā)資質(zhì)的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的違法違規(guī)事實(shí)，依據(jù)相關(guān)條例，監(jiān)管部門對(duì)中信信托處以60萬元罰款。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2023年有超過18家信托公司收到監(jiān)管部門開出的罰單，單筆罰款金額最高的是雪松信托。2023年9月28日，雪松信托收到690萬元的罰單，主要針對(duì)雪松信托的違法違規(guī)事實(shí)包括：違規(guī)向地方政府提供融資及接受地方政府承諾函擔(dān)保；違規(guī)接受政府承諾函擔(dān)保薪酬管理不合規(guī)；信托項(xiàng)目成立不審慎等。

封面圖片來源：每經(jīng)記者 韓陽 攝