2月5日降準(zhǔn)，明天“局部”降息！央行行長公布重磅利好，螞蟻集團(tuán)也收到一個(gè)大消息

國新辦1月24日（星期三）下午3時(shí)舉行新聞發(fā)布會(huì)，請(qǐng)中國人民銀行行長潘功勝，中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長朱鶴新，中國人民銀行副行長宣昌能介紹貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議部署、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展情況，并答記者問。 會(huì)上，潘功勝表示，央行將于2月5日下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，向市場提供長期流動(dòng)性約1萬億元；明天（25日）將下調(diào)支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)利率0.25個(gè)百分點(diǎn)，并持續(xù)推動(dòng)社會(huì)綜合融資成本穩(wěn)中有降。 消息發(fā)布后，富時(shí)中國A50指數(shù)期貨短線拉升，截至發(fā)稿漲超2%。香港恒生指數(shù)一度漲超4%。 歷史上降準(zhǔn)后股指表現(xiàn)↓↓ 數(shù)據(jù)來源：wind、開源證券 會(huì)上，潘功勝還表示，人民銀行正會(huì)同浙江省政府指導(dǎo)錢塘征信申請(qǐng)辦理個(gè)人征信牌照。此前公開資料顯示，螞蟻集團(tuán)參股了錢塘征信。截至發(fā)稿港股阿里巴巴一度上漲近8%。 2024年將重點(diǎn)抓好以下工作 潘功勝表示，一是堅(jiān)持穩(wěn)健的貨幣政策，落實(shí)好靈活適度、精準(zhǔn)有效的要求，繼續(xù)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長營造良好的貨幣金融環(huán)境。過去的一年，我們適時(shí)強(qiáng)化逆周期調(diào)節(jié)，兩次下調(diào)存款準(zhǔn)備金率，兩次下調(diào)政策利率，引導(dǎo)有序降低存量房貸利率，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)保持信貸總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)，取得了較好的成效。 2024年，總量方面，將綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，保持流動(dòng)性合理充裕，使社會(huì)融資規(guī)模、貨幣供應(yīng)量同經(jīng)濟(jì)增長和價(jià)格水平預(yù)期目標(biāo)相匹配。在節(jié)奏上把握好新增信貸的均衡投放，增強(qiáng)信貸增長的穩(wěn)定性。結(jié)構(gòu)方面，將不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加大對(duì)民營企業(yè)、小微企業(yè)的金融支持，落實(shí)好我們不久前發(fā)布的金融支持民營經(jīng)濟(jì)25條舉措，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。同時(shí)，要注重盤活被低效占用的金融資源，提高存量資金使用效率。價(jià)格方面，兼顧內(nèi)外均衡，促進(jìn)綜合融資成本穩(wěn)中有降，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。 來源：國新網(wǎng) 二是加大對(duì)重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度，做好金融“五篇大文章”。2023年，我們進(jìn)一步提升貨幣政策對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)型升級(jí)、新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的效能，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度，普惠小微、科技型中小企業(yè)、制造業(yè)中長期、綠色貸款增速均明顯高于各項(xiàng)貸款平均增速。下一步，我們將繼續(xù)發(fā)揮貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，加強(qiáng)工具創(chuàng)新，繼續(xù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。經(jīng)中央批準(zhǔn)，人民銀行將設(shè)立信貸市場司，重點(diǎn)做好五篇大文章相關(guān)工作。 三是穩(wěn)妥有效防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)。防控金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題。當(dāng)前，我國金融風(fēng)險(xiǎn)總體可控，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營整體穩(wěn)健，金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。下一步，我們將加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、預(yù)警和評(píng)估能力建設(shè)，推動(dòng)建立權(quán)責(zé)對(duì)等、激勵(lì)約束相容的金融風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任機(jī)制。按照市場化、法治化原則，配合地方政府和有關(guān)部門穩(wěn)妥有效化解重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。健全完善金融安全網(wǎng)，繼續(xù)推動(dòng)金融穩(wěn)定立法。 四是持續(xù)深化金融改革開放。一方面，深入推進(jìn)金融改革。著力建設(shè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的金融市場，進(jìn)一步優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)、市場體系、產(chǎn)品體系，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的融資服務(wù)。進(jìn)一步推進(jìn)征信市場和支付市場發(fā)展。近期，人民銀行正會(huì)同浙江省政府指導(dǎo)錢塘征信申請(qǐng)辦理個(gè)人征信牌照。另一方面，堅(jiān)定不移推動(dòng)金融業(yè)高水平開放。深化金融領(lǐng)域制度型開放，拓展境內(nèi)外金融市場互聯(lián)互通。穩(wěn)慎扎實(shí)推進(jìn)人民幣國際化。繼續(xù)支持香港和上海提升國際金融中心地位。 五是積極參與國際金融治理，深化國際金融合作。踐行多邊主義，加強(qiáng)對(duì)話溝通，依托二十國集團(tuán)、國際貨幣基金組織、國際清算銀行等平臺(tái)，推進(jìn)全球宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策協(xié)調(diào)。落實(shí)中美兩國元首舊金山會(huì)晤共識(shí)，牽頭做好中美以及中歐金融工作組工作。 人民幣匯率在復(fù)雜形勢下保持了基本穩(wěn)定 潘功勝表示，從2022年3月份美聯(lián)儲(chǔ)啟動(dòng)加息，到現(xiàn)在美國的政策利率已經(jīng)上調(diào)了525個(gè)基點(diǎn)，達(dá)到了5.25%-5.5%，歐央行也連續(xù)十次加息，將主要再融資利率從0%上升到4.5%，所以目前美國也好，歐洲也好，它的利率水平都處于一個(gè)歷史高位。同時(shí)我們也看到，快速加息對(duì)發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)增長、通貨膨脹、金融市場的影響正在逐步展現(xiàn)。市場也有很多討論，普遍預(yù)期美聯(lián)儲(chǔ)和歐央行在2024年都有可能降息。總體看，2024年美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策方向已經(jīng)出現(xiàn)了一個(gè)轉(zhuǎn)變的苗頭。 在過去的一年中，我們也看到，受市場對(duì)美國政策利率預(yù)期的影響，美元匯率出現(xiàn)一些波動(dòng)。美元指數(shù)在2022年一度升到了114，為2002年以來最高點(diǎn)。在整個(gè)2023年，總體保持在100以上，最近在103左右徘徊。美元指數(shù)變化和政策利率的預(yù)期相關(guān)性是很強(qiáng)的，所以隨著美聯(lián)儲(chǔ)結(jié)束加息，市場也普遍預(yù)期美元指數(shù)進(jìn)一步大幅走強(qiáng)的動(dòng)能減弱。 美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策轉(zhuǎn)向?qū)χ袊泿耪邥?huì)產(chǎn)生什么影響？中國的貨幣政策始終堅(jiān)持以我為主，同時(shí)兼顧內(nèi)外均衡。2023年，面對(duì)發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體貨幣政策的外溢影響，人民銀行立足國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，兩次下調(diào)了政策利率，兩次下調(diào)了存款準(zhǔn)備金率，保持了市場流動(dòng)性的合理充裕，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，有力支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)。同時(shí)，人民銀行、外匯局以外匯市場供求為基礎(chǔ)，通過宏觀審慎管理等措施穩(wěn)定市場預(yù)期?？傮w而言，人民幣匯率在復(fù)雜的形勢下保持了基本穩(wěn)定。 總的看，2024年發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體貨幣政策的外溢性將朝著壓力減小的方向發(fā)展，中美貨幣政策周期差處于收斂，這樣一種外部環(huán)境變化，客觀上有利于增強(qiáng)中國貨幣政策操作的自主性，拓展貨幣政策操作的空間。 潘功勝還表示，在利率方面，貨幣政策的操作堅(jiān)持以我為主。當(dāng)前物價(jià)水平與價(jià)格預(yù)期目標(biāo)相比仍有距離，前期國內(nèi)銀行已經(jīng)適度下調(diào)存款利率，明天將把提供給金融機(jī)構(gòu)的支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)利率由2%下調(diào)到1.75%，以及上述存款準(zhǔn)備金率的調(diào)整，這些都將有助于推動(dòng)作為信貸定價(jià)基準(zhǔn)的貸款市場報(bào)價(jià)利率（LPR）下行。在匯率方面，保持人民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支自動(dòng)穩(wěn)定器功能。堅(jiān)持匯率主要由市場決定，同時(shí)堅(jiān)持底線思維，豐富應(yīng)對(duì)工具，防止形成單邊一致性預(yù)期并自我強(qiáng)化，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。 當(dāng)前貨幣政策仍有足夠的空間 今日新聞發(fā)布會(huì)上，潘功勝表示，當(dāng)前貨幣政策仍有足夠的空間，我們將平衡好短期和長期、穩(wěn)增長和防風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部均衡和外部均衡的關(guān)系，強(qiáng)化逆周期和跨周期調(diào)節(jié)，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣金融環(huán)境。 潘功勝還表示，繼續(xù)綜合運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率、再貸款再貼現(xiàn)、中期借貸便利、公開市場操作等流動(dòng)性投放工具，為社會(huì)融資規(guī)模和貨幣信貸合理增長提供有力支撐。 潘功勝表示，結(jié)構(gòu)上注重提升效能。要更加注重處理好總量與結(jié)構(gòu)、存量與增量的關(guān)系。著力做好“五篇大文章”，將普惠小微貸款認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由現(xiàn)行單戶授信不超過1000萬元適當(dāng)放寬到不超過2000萬元。 潘功勝表示， 關(guān)于價(jià)格水平，我們可以站在更加宏觀的視角，從稍長點(diǎn)的時(shí)間跨度，從過去幾年全球主要經(jīng)濟(jì)體及中國價(jià)格水平變化的軌跡和背后邏輯，來分析和看待這個(gè)問題。我國在疫情期間堅(jiān)持實(shí)施正常的貨幣政策，沒有大收大放；產(chǎn)業(yè)鏈和供給能力健全，疫情期間仍保持了平穩(wěn)運(yùn)轉(zhuǎn)。在全球高通脹背景下，我國物價(jià)運(yùn)行總體平穩(wěn)，沒有通脹和通縮問題，2021年、2022年CPI漲幅分別是0.9%和2%。人民銀行將強(qiáng)化跨周期和逆周期調(diào)節(jié)，為經(jīng)濟(jì)增長和物價(jià)穩(wěn)定營造良好的貨幣金融環(huán)境。一是把維護(hù)價(jià)格穩(wěn)定、推動(dòng)價(jià)格溫和回升作為把握貨幣政策的重要考量。要堅(jiān)守貨幣政策目標(biāo)，保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。二是優(yōu)化金融資源投向。三是加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)配合。 編輯|盧祥勇 杜恒峰 校對(duì)|何小桃 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