金融監(jiān)管總局披露今年首批罰單 三家銀行共被罰1000萬元

每經(jīng)記者 張宏    每經(jīng)編輯 張益銘    

近日，金融監(jiān)管總局披露2024年首批3張罰單，建設(shè)銀行（SH601939，股價6.66元，市值1.665 萬億元）、中國銀行（SH601988，股價4.10元，市值1.207 萬億元）、中信銀行（SH601998，股價5.59元，市值2737億元）合計被罰1000萬元。

進入2024年，金融行業(yè)強監(jiān)管態(tài)勢持續(xù)。2023年最后一個工作日，金融監(jiān)管總局公眾號刊發(fā)銀行機構(gòu)檢查局專欄文章。文章指出，銀行機構(gòu)檢查局將堅決發(fā)揮現(xiàn)場檢查“特戰(zhàn)先鋒”作用，把檢查資源優(yōu)先投入重點領(lǐng)域和機構(gòu)。緊繃全面加強金融監(jiān)管之弦，堅決做到“長牙帶刺”，不斷強化檢查能力建設(shè)。嚴格執(zhí)法敢于亮劍，有效防范化解金融風險。。

被處罰涉及多方面原因

從處罰信息來看，專欄文章中提及的重點領(lǐng)域均有涉及。其中，中國銀行、中信銀行違規(guī)事由主要集中于信息系統(tǒng)安全領(lǐng)域。

具體來看，中國銀行主要因9項違法違規(guī)事實，被罰款430萬元，違法違規(guī)事由包括“部分重要信息系統(tǒng)識別不全面，災(zāi)備建設(shè)和災(zāi)難恢復能力不符合監(jiān)管要求”“重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更未向監(jiān)管部門報告，且投產(chǎn)及變更長期不規(guī)范引發(fā)重要信息系統(tǒng)較大及以上突發(fā)事件”“信息系統(tǒng)運行風險識別不到位、處置不及時，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件”“信息科技外包管理不審慎”“錯報漏報監(jiān)管標準化（EAST）數(shù)據(jù)”。

中信銀行則因6項違法違規(guī)事實被罰款400萬元違法違規(guī)事由包括“部分重要信息系統(tǒng)應(yīng)認定未認定，相關(guān)系統(tǒng)未建災(zāi)備或災(zāi)難恢復能力不符合監(jiān)管要求”“同城數(shù)據(jù)中心長期存在基礎(chǔ)設(shè)施風險隱患未得到整改”“對外包數(shù)據(jù)中心的準入前盡職調(diào)查和日常管理不符合監(jiān)管要求，部分數(shù)據(jù)中心存在風險隱患”“數(shù)據(jù)中心機房演練流于形式，部分演練為虛假演練，實際未開展”“數(shù)據(jù)中心重大變更事項未向監(jiān)管部門報告”“運營中斷事件報告不符合監(jiān)管要求”。

建設(shè)銀行則因并表管理內(nèi)部審計存在不足、母行對境外機構(gòu)案件管理不到位等4項案由被罰款170萬元：一是并表管理內(nèi)部審計存在不足；二是母行對境外機構(gòu)案件管理不到位；三是未及時報告境外子行高級管理人員任職情況；四是監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改不力。

對重大違法違規(guī)零容忍

上述處罰原因中，有銀行被提及錯報漏報監(jiān)管標準化（EAST）數(shù)據(jù)。何為監(jiān)管標準化（EAST）數(shù)據(jù)？金融監(jiān)管總局銀行機構(gòu)檢查局在專欄文章中指出，全力推動銀行檢查數(shù)字化走在前列，挖掘高標準智能檢查實驗室應(yīng)用潛力，增強EAST數(shù)據(jù)抓取分析能力，發(fā)揮線上檢查在監(jiān)測分析跨地區(qū)、跨機構(gòu)資金流向，穿透識別資金挪用、關(guān)聯(lián)融資、債券投資、同業(yè)業(yè)務(wù)優(yōu)勢作用，精準打擊各類隱匿性、交叉性、關(guān)聯(lián)性風險。

一名在國有行風控部門工作的相關(guān)人士告訴每經(jīng)記者，近日該行在排查信科外包，還在審計等方面作了加強培訓。上述專欄文章指出，堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟這一根本宗旨和天職，引正路、堵邪門，打擊統(tǒng)計造假、數(shù)據(jù)達標、弄虛作假、資金空轉(zhuǎn)、違規(guī)收費和監(jiān)管套利等違規(guī)行為。重點關(guān)注股東行為、高管履職、關(guān)聯(lián)交易、負債業(yè)務(wù)、大額授信、異地投資、資管和其他表外業(yè)務(wù)等。

值得注意的是，專欄文章還指出，將緊盯中小銀行機構(gòu)風險，堅持快發(fā)現(xiàn)和穩(wěn)處理相結(jié)合，向中小銀行機構(gòu)傾斜配置檢查資源，以查促改，加快改革化險進程。加強對房地產(chǎn)調(diào)控政策落實情況檢查。重點關(guān)注地方政府融資平臺新增貸款合規(guī)性，嚴控銀行機構(gòu)違規(guī)放貸、嚴查違規(guī)增加地方政府隱性債務(wù)。

對重大違法違規(guī)問題堅決零容忍，做到應(yīng)罰盡罰、罰沒并重、雙罰并舉，對重大金融風險制造者從嚴從重處罰。